Роль финансов в развитии международных экономических отношений
Содержание
Введение
Глава 1. Финансы в системе международных экономических отношений
1.1 Понятие и структура международных финансов
1.2 Роль финансов в развитии международных экономических отношений
1.3 Основные тенденции и направления развития международных финансов
Глава 2. Роль финансов в глобализации международных экономических отношений
2.1 Мировая валютная система, как основа международных экономических отношений
2.2 Международный рынок ссудных капиталов
2.3 Анализ иностранных инвестиций в РФ
2.4 Особенности интеграции России в систему международных экономических отношений
Глава 3. Влияние современной международной финансовой системы на развитие финансов в России
3.1 Россия в современной международной финансовой системе
3.2 Положительные, негативные последствия и опасности глобализации
Заключение
Список литературы
Приложение
Введение
Становление современной мировой экономики объективно предопределено закономерностями развития производства и международного разделения труда, втягиванием в совокупный процесс воспроизводства все новых стран, превращением мировой торговли в один из важнейших факторов экономического роста, удовлетворения потребностей национальных хозяйств и населения в разнообразных товарах и услугах.
Мировая экономика является сложной системой, включающей множество разнообразных элементов и основу которой образуют международное и ограниченное рамками отдельных государств национальное производство материальных и духовных благ, их распределение, обмен и потребление. Каждая из этих фаз мирового воспроизводственного процесса как в глобальном масштабе, так и в рамках отдельных государств в зависимости от их места и доли в целом, оказывает влияние на функционирование всей мировой хозяйственной системы.
Актуальность избранной темы обусловлена тем, что на развитие современных международных экономических отношений финансы оказывают важнейшее влияние. Финансы, как экономический инструмент воздействия на экономику, способствует формированию международного сотрудничества между странами, что положительно сказывается на дальнейшем их развитии.
В настоящее время, как показала практика, ни одно государство в мире не может успешно развиваться без интеграции в мировую экономику. Причем внешнеэкономические связи являются важным экзогенным фактором, который оказывает значительное влияние на динамику и устойчивость развития национальной экономики, формирование ее структуры, эффективность функционирования.
Роль финансов в развитии международных связей проявляется по таким направлениям, как:
1) Изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества.
2) Регулирование международных интеграционных процессов.
3) Стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.
Цель данной работы заключается в определении влияния финансов на развитие современных международных экономических отношений.
Основными задачами данной курсовой работы являются:
1) Раскрыть роль финансов в современных международных экономических отношениях;
2) Определить основные тенденции развития финансов в системе глобальных экономических связей;
3) Раскрыть понятие международных инвестиций;
4) Показать роль России в современной международной финансовой системе;
5) Проанализировать участие России в мирохозяйственных связях.
Объектом курсовой работы является финансы в системе международных экономических отношениях.
Информационная база представлена трудами отечественных и зарубежных ученых-экономистов, законодательными и нормативными документами, данными государственной статистики, экономических и социологических исследований по проблеме малого предпринимательства, опубликованные в экономической литературе, информационно-аналитическими материалами различных организаций и частных компаний, государственных учреждений, а также материалами периодической печати по данной проблематике.
Глава 1. Финансы в системе международных экономических отношений
1.1 Понятие и структура международных финансов
Мировые финансы возникли в результате, с одной стороны, распространения финансовых отношений на мирохозяйственные связи, а с другой - явились следствием появления и развития финансовой подсистемы мировой экономики. Международные финансы являются частью мировой экономики и представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира: финансовых ресурсов стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира, всего населения Земли, т. е. более чем 6 млрд. человек.[4, 511].
Международные финансы - ресурсы, используемые в международных экономических отношениях, т. е. в отношениях между резидентами и нерезидентами.
Финансовые ресурсы мира находятся в обращении и образуют мировой финансовый рынок (МФР). Структура мировых финансов:
1) финансовая помощь:
- межгосударственные кредиты и гаранты;
- кредиты и гаранты международных организаций;
2) мировой финансовый рынок (мировые рынки капитала):
- валютный спот-рынок;
- рынок деривативов;
- рынок долговых и долевых ценных бумаг;
- кредитный рынок, рынок банковских кредитов;
- рынок страховых услуг;
3) золотовалютные резервы:
- частные золотовалютные резервы;
- официальные золотовалютные резервы.
В составе международных финансов можно выделить:
1) публичные финансы. Субъектами являются:
- суверенные государства;
- нации и народы, борющиеся за создание самостоятельного государства;
- межгосударственные организации;
- государственные образования;
- вольные города.
2)частные финансы. Субъектами являются:
- национальные и иностранные физические и юридические лица государства;
- созданные физическими и юридическими лицами государства.
По срокам обращения финансовых активов выделяются следующие сегменты мирового финансового рынка:
- валютный (краткосрочный) рынок;
- рынок капитала (долгосрочный). [5, 211]
Границы между различными сегментами мирового финансового рынка размыты, так что вполне возможно перемещение части мировых финансовых ресурсов с одного сегмента на другой.
Выделяются следующие признаки классификации мирового финансового рынка:
1) характер участия субъектов в операциях. Участники рынка делятся на:
- прямые (непосредственные) - те, кто заключают сделки за свой счет и (или) за счет и по поручению клиентов, косвенных участников, не заключающих самостоятельных сделок;
косвенные (опосредованные);
3)типы элементов и их характеристики:
- международные и межнациональные агентства;
- национальные правительства и суверенные заемщики
- провинциальные и региональные правительства (местная администрация);
- муниципальные правительства;
- корпорации, банки и другие организации;
4) страны происхождения субъектов. В зависимости от страны происхождения участники подразделяются:
- развитые страны;
- развивающиеся страны;
- международные институты;
- оффшорные зоны — территории, где действуют налоговые, валютные и другие льготы для тех нерезидентов, которые базируют свои счета и фирмы на этих территориях, но осуществляют финансовые операции исключительно с другими странами;
5) типы инвесторов и должников. Выделяют две основные группы:
- частные инвесторы - это физические лица, которые, как правило, стремятся к диверсификации своих сбережений или увеличению процентов дохода путем приобретения различных финансовых активов;
- институциональные инвесторы - это профессиональные участники финансовых рынков. [6, 187]
1.2 Роль финансов в развитии международных экономических отношениях
Финансы как экономический инструмент хозяйствования используются для осуществления интеграции страны в мировую экономику. Финансовый механизм, складывающийся в сфере международных экономических связей, выступает орудием реализации
финансовой политики государства в области
международного сотрудничества страны. Функционируя в международной сфере, финансы оказывают влияние на экономические интересы участников международных связей, выступают как стимул развития международной экономической интеграции. [1, 256]
Роль финансов в развитии международных связей проявляется по трем направлениям:
1. Изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества.
2. Регулирование международных интеграционных процессов.
3. Стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.
Финансы оказывают влияние, прежде всего на экспортно-импортные операции. С их помощью стимулируется выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая реализуется в результате внешнеэкономической деятельности. [3, 412]
Важной формой
международного сотрудничества является участие России в международных организациях и фондах. Это участие предполагает внесение соответствующих квот в уставные капиталы и бюджеты данных организаций. Источниками взносов выступают валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих национальных организаций и государственных структур. Средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды и распределяются на целевые программы по направлениям деятельности.
Еще одним направлением воздействия финансов на развитие международных связей является мобилизация ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции осуществляются в виде привлечения средств иностранных государств-инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях отечественной экономики. Предприятия и объекты, создаваемые на условиях кредитования, остаются на территории России в качестве национального достояния. Другие предприятия, финансируемые иностранными предпринимателями за счет фондов своих фирм, а также из средств бюджетов иностранных государств, функционируют как совместные предприятия и иностранные юридические лица.
Иностранные инвестиции в экономику России способствуют ее развитию и создают условия для интеграции в мировую экономику. С целью стимулирования иностранных инвесторов устанавливается система финансовых, валютных и таможенных льгот.
За правильностью и законностью ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности осуществляется финансовый, валютный и таможенный контроль. При обнаружении нарушений и злоупотреблений правомочные органы применяют установленные законодательством санкции и штрафы, регулируя, таким образом, организацию финансовых отношений.
Как особая сфера функционирования, финансы внешнеэкономической деятельности обладают специфическими чертами. Они воплощаются в ресурсах, формирующихся не только в рублях, но и в иностранной валюте. Обязательным субъектом распределительных отношений является зарубежный партнер в лице иностранного государства, международной организации, иностранной фирмы и т.д. Финансовые отношения выходят за границы национальных экономик и опосредуют международный интеграционный процесс, содействуя его развитию и углублению. Расширение международных экономических связей способствует формированию внешних источников финансовых ресурсов, используемых в укреплении экономики России.
Иностранные кредиты как одна из наиболее развитых форм внешнеэкономических отношений носят возвратный характер, являются платными и могут привести к тому, что наша страна завязнет в долгах, а взамен получит лишь временное облегчение на потребительском рынке и нулевой эффект в производственном плане.
международный финансы глобализация инвестиция
1.3 Основные тенденции и направления развития международных финансов
В последнем десятилетии XX века явственно обозначился ряд новых тенденций мировой экономики, которые будут определять ее развитие.
Эти тенденции состоят в следующем:
1. Глобализация экономической деятельности, выражающаяся во все большем расширении и углублении международных связей в сфере инвестиций, производства, обращения, снабжения и сбыта, финансов, научно-технического прогресса, образования. Постепенно на базе транснациональных корпораций (ТНК) складываются мощные международные хозяйственные комплексы, действующие во всеохватывающих, глобальных масштабах и ведущие конкурентную борьбу за рынки сбыта, материальные и финансовые ресурсы на мировой арене.
2. Либерализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в постепенном (хотя далеко не всегда последовательном и прямолинейном) ослаблении или устранении препятствий на пути международного движения товаров, услуг, объектов интеллектуальной собственности, труда, капитала, финансовых ресурсов.
3. Регионализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в формировании на всех континентах межгосударственных объединений (зон свободной торговли, таможенных союзов, "общих рынков", экономических сообществ и т.п.), предусматривающих создание благоприятных условий для развития экономических связей между странами-участниками.
4. Информатизация мировой экономики, выражающаяся во всем более широком использовании компьютерных систем, телекоммуникаций, сети Интернет в современной экономике, науке, образовании, культуре. Информационные технологии развиваются ускоряющимися, опережающими темпами, а информация - научно-техническая, экономическая, политическая, социальная - приобретает все большее значение в жизни общества, в том числе для международной экономической деятельности.
5. При этом следует иметь в виду, что каждая из этих тенденций находится под влиянием как национальных особенностей, исторических традиций, экономической структуры отдельных стран, так и всей международной экономической и политической обстановки. Поэтому формы проявления данных тенденций часто и не всегда предсказуемо изменяются, осложняя общую ситуацию, и без того полную противоречий, связанных с усилением международной конкуренции. Кроме того, все указанные тенденции находятся во взаимосвязи друг с другом, образуя в своей совокупности весьма динамичную, сложную и противоречивую систему мировой экономики на ее современном этапе. [8, 145]
Эти тенденции имеют существенное значение для России, их необходимо внимательно учитывать при формировании внешнеэкономической, да и всей экономической стратегии и политики и на ближайшие годы и на более отдаленную перспективу. Во-первых, данные тенденции характеризуют тот внешний мир, с которым взаимодействуют, сотрудничает и в дальнейшем все более тесно будет сотрудничать Россия. Во-вторых, они обозначают определенные ориентиры и для направлений внутреннего экономического развития страны, которая стремится к интеграции в мировое хозяйство в ее современных формах.
Глава 2. Роль финансов в глобализации международных экономических отношениях
2.1 Мировая валютная система как основа международных экономических отношений
В каждой стране существует своя национальная денежная система; та ее часть, в рамках которой формируются валютные курсы и осуществляются международные платежи называется валютной системой. Валютную систему можно рассматривать с двух сторон: с одной стороны, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой – эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях.
Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений данной страны, определяемая национальным законодательством. Особенности национальной валютной системы определяются условиями и уровнем развития экономики страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социальной политики.
На базе национальных валютных систем функционирует мировая валютная система. Мировая валютная система – это форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства. Она сложилась на основе развития мирового рынка и закреплена межгосударственными соглашениями.
Международная валютная система (МВС) является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, юридически закрепленных межгосударственными соглашениями. Главная задача МВС - регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота. В рамках МВС может создаваться региональная валютная система. [7, 246]
Этапы развития мировой валютной системы представлены в Приложении 1.
МВС включает, с одной стороны, валютные отношения, с другой, — валютный механизм. Валютные отношения
— это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки
на валютном
и денежном
рынках для осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. Валютный механизм
— правовые нормы и представляющие их инструменты, как на национальном, так и на международном уровнях.
В качестве основных функций мировой валютной системы можно выделить:
· опосредование международных экономических связей;
· обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
· обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
· регламентацию и координацию режимов национальных валютных систем;
· унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.
Современная МВС не выступает как нечто обособленное, а формируется исходя из взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных валютных систем. С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими валютными системами постепенно стираются. Сбой отдельной национальной валютной системы может оказать негативное воздействие на региональные и мировую валютные системы.
Национальные и международные валютные системы состоят из целого ряда схожих элементов. Однако различные задачи, функции и условия деятельности данных систем накладывают на их элементы определенную специфику, которые представлены в Приложении 2.
2.2 Международный рынок ссудных капиталов
Международный рынок ссудных капиталов (англ. international financial markets) - система отношений по аккумуляции и перераспределению ссудного капитала между странами. Представляет собой совокупность кредитно-финансовых учреждений и фондовых бирж, предоставляющих займы и кредиты иностранным заемщикам. Международный рынок ссудных капиталов выделился из национальных рынков ссудного капитала, однако в последние годы граница между ними стирается вследствие либерализации (дерегуляции) национальных рынков ссудного капитала в развитых капиталистических и некоторых развивающихся странах, в результате чего облегчается деятельность иностранных юридических лиц на национальных рынках ссудного капитала. Перелив капитала между этими рынками облегчается, однако степень автономности национальных рынков ссудного капитала уменьшается, и их подверженность потрясениям на международном и отдельных крупных национальных рынках ссудного капитала увеличивается. В целом можно говорить о процессе интеграции национальных рынков ссудного капитала в развитых капиталистических и ряде развивающихся стран.
Международный рынок ссудных капиталов, осуществляя международный оборот ссудного капитала, способствует непрерывности кругооборота промышленного и торгового капиталов различных стран. На практике данный рынок выглядит как единство и взаимодействие рынков трех уровней: национальных, региональных, мирового. Последнее означает, что стираются границы между этими рынками (так как наблюдается либерализация международных перемещений ссудного капитала даже в развивающихся странах), сокращается степень автономности национальных рынков (они подвергаются тем же потрясениям, что и мировой), растет их интеграция и унификация операций.
Объектом сделки на мировом рынке ссудных капиталов является капитал, привлекаемый из-за границы или передаваемый в ссуду юридическим лицам и гражданам иностранных государств. С функциональной точки зрения речь идет о системе рыночных отношений, обеспечивающих аккумуляцию и перераспределение ссудного капитала между странами в целях непрерывности и рентабельности процесса воспроизводства. Исторически мировой рынок ссудных капиталов возник на базе международных операций национальных рынков ссудных капиталов, затем сформировался на основе их интернационализации. [4, 318]
Ссудная форма капитала на рынке может функционировать в следующих операциях:
выдача государственных и частных займов;
приобретение облигаций другой страны, ценных бумаг, векселей, тратт иностранной компании;
осуществление выплат по долгам;
межбанковские депозиты;
межбанковские и государственные задолженности.
В МРСК выделяется четыре структуры:
1. функциональная;
2. институциональная;
3. географическая;
4. валютная.
Функциональная структура МРСК показана в приложении 3.
Институциональная структура МРСК отражает отношения между профессиональными финансовыми посредниками, заемщиками и кредиторами разных стран и предполагает выделение субъектов МРСК.
Географическая структура МРСК отражает движение капитала между странами, группами стран, регионами мира преимущественно через международные финансовые центры.
Валютная структура МРСК состоит из трех элементов:
· Национального рынка валюты;
· Международного рынка валюты;
· Еврорынка валюты.
Основные тенденции развития мирового рынка ссудных капиталов:
1. Повышение объема и роли облигационных займов, выраженных в иностранной валюте, на еврорынке валюты. В настоящее время на еврорынке валюты выпускается в 3,7 раза больше облигаций, чем на национальных рынках капитала.
2. Снижение роли доллара США на мировом рынке ссудных капиталов.
2.3 Анализ иностранных инвестиций в РФ
Вывоз капитала (зарубежное инвестирование) представляет собой процесс изъятия части капитала из национального оборота в данной стране и перемещение его в товарной или денежной форме в производственный процесс и обращение другой страны.
Движение капитала осуществляется в 2-х формах:
1. Вывоз (ввоз) ссудного капитала или перемещение капитала (займы, кредиты, банковские депозиты и средства на счетах в финансовых институтах, платежи по операциям с зарубежными партнерами);
2. Вывоз (ввоз) предпринимательского капитала или иностранные инвестиции:
2.1 прямые зарубежные инвестиции;
2.2 портфельные инвестиции.
В таблице 2 показаны объемы иностранных инвестиций в экономику России.
Таблица 2
Инвестиции иностранных инвестиров в экономику России
| Годы | Млн. долларов США | В процентах к предыдущему году |
| 2000 | 10958 | 114,6 |
| 2001 | 14258 | 130,1 |
| 2002 | 19780 | 138,7 |
| 2003 | 29699 | 150,1 |
| 2004 | 40509 | 136,4 |
| 2005 | 53651 | 132,4 |
| 2006 | 55109 | 102,7 |
| 2007 | 120941 | в 2,2р. |
| 2008 | 103769 | 85,8 |
| 2009 | 81900 | 78,93 |
Источник: Сайт интернета www.gks.ru
Согласно данным таблицы, иностранные инвестиции в экономику России снизились.
Таблица 3
Поступление иностранных инвестиций по типам
| 2009г. | Справочно | ||||
| млн.долл США | в % к | 2008г. | |||
| 2008г. | итогу | в % к | |||
| 2007г. | итогу | ||||
| Инвестиции | 81927 | 79 | 100 | 85,8 | 100 |
| из них: | |||||
| прямые инвестиции | 15906 | 58,9 | 19,4 | 97,2 | 26 |
| в том числе: | |||||
| взносы в капитал | 7997 | 50,4 | 9,8 | 107,4 | 15,3 |
| из них | 936 | 151,5 | 1,1 | 176 | 0,6 |
| реинвестирование | |||||
| лизинг | 103 | 60,8 | 0,1 | в 2,0р. | 0,2 |
| кредиты, полученные от зарубежных совладельцев организаций | 6440 | 65,8 | 7,8 | 83,9 | 9,4 |
| прочие прямые инвестиции | 1366 | 114,3 | 1,7 | 95,1 | 1,1 |
| портфельные инвестиции | 882 | 62,3 | 1,1 | 33,7 | 1,4 |
| из них | 378 | 33,6 | 0,5 | 27,8 | 1,1 |
| акции и паи | |||||
| прочие инвестиции | 65139 | 86,5 | 79,5 | 84,7 | 72,6 |
| в том числе: | |||||
| торговые кредиты | 13941 | 86,2 | 17 | 115,4 | 15,6 |
| прочие кредиты | 50830 | 87,8 | 62 | 78,5 | 55,8 |
| из них: | |||||
| на срок до 180 дней | 6604 | 99,8 | 8,1 | 193 | 6,4 |
| на срок свыше 180 дней | 44226 | 86,2 | 53,9 | 72,9 | 49,4 |
| прочее | 368 | 29,1 | 0,5 | 107,8 | 1,2 |
Источник: Сайт интернета www.gks.ru
По состоянию на конец 2009г. накопленный иностранный капитал в экономике России составил 268,2 млрд. долларов США, что на 1,4% больше по сравнению с предыдущим годом. Наибольший удельный вес в накопленном иностранном капитале приходился на прочие инвестиции, осуществляемые на возвратной основе - 55,5% (на конец 2008г. - 51,6%), доля прямых инвестиций составила 40,7% (46,3%), портфельных - 3,8% (2,1%).
В 2009г. в экономику России поступило 81,9 млрд. долларов США иностранных инвестиций, что на 21,0% меньше, чем в 2008г. (в I квартале 2009г. - 12,0 млрд. долларов США (на 30,3% меньше), во II квартале - 20,2 млрд.долларов США (на 31,2% меньше), в III квартале - 22,5 млрд. долларов США (на 22,9% меньше), в IV квартале - 27,2 млрд. долларов США (на 2,8% меньше).
Объем погашенных инвестиций, поступивших ранее в Россию из-за рубежа, составил в 2009г. 76,7 млрд. долларов США, или на 12,8% больше, чем в 2008г. (в I квартале 2009г. - 12,1 млрд. долларов США (на 15,3% меньше), во II квартале - 19,7 млрд.долларов США (на 1,2% меньше), в III квартале - 18,8 млрд.долларов США (на 36,2% больше), в IV квартале - 26,1 млрд.долларов США (на 30,9% больше).
Объем инвестиций из России, накопленных за рубежом, на конец 2009г. составил 65,1 млрд. долларов США. В 2009г. из России за рубеж направлено 82,6 млрд. долларов США иностранных инвестиций, или на 27,5% меньше, чем в 2008 году.
Объем погашенных инвестиций, направленных ранее из России за рубеж, составил 76,1 млрд. долларов США, или на 26,2% меньше, чем в 2008 году.
В приложении 4 представлены иностранные инвестиции по видам экономической деятельности
Лидером по привлечению инвестиций из-за рубежа стала оптовая и розничная торговля, в которую в прошлом году иностранные инвесторы направили 22,8 миллиарда долларов, на втором месте оказались обрабатывающие производства - 22,2 миллиарда долларов. В транспорт и связь было направлено 13,7 миллиарда долл
Согласно данным приложения 5 основными странами-инвесторами в российскую экономику стали Кипр, Нидерланды, Люксембург, Великобритания, Германия, Китай, Ирландия, Франция, Япония и Виргинские острова. На долю этих стран пришлось 82,8% общего объема накопленных иностранных инвестиций и 77,4% общего объема накопленных прямых иностранных инвестиций.
2.4 Особенности интеграции России в систему международных экономических отношений
Экономическая интеграция – это процесс экономического взаимодействия стран, приводящий к сближению хозяйственных механизмов, принимающий форму межгосударственных соглашений и согласованно регулируемый межгосударственными органами.
Проблема интеграции России в мировое экономическое сообщество достаточно сложна и многообразна. Предпосылками к ее решению могут стать:
- прохождение Россией основных ступеней развития экономики рыночного типа, которые в свое время миновали экономически более развитые страны;
- восстановление нарушенных связей, экономическая интеграция в рамках СНГ (поначалу в рамках какой-либо его части) и, соответственно, совместное вступление единым блоком в мировое хозяйство.Одновременно с этими процессами должна осуществляться выработка механизма взаимодействия с промышленно развитыми, развивающимися странами, международными экономическими организациями, региональными торгово-экономическими блоками и группировками. Очевидно, что все это требует немало времени и усилий.
Особую актуальность приобрела проблема интеграции
России в мировую экономику
. По мнению многих специалистов, РФ обладает рядом специфических черт и преимуществ, позволяющих с успехом интегрироваться в мировое хозяйство. К ним относятся:
· огромные сырьевые богатства;
· квалифицированная и сравнительно дешевая рабочая сила;
· долговременное присутствие российской машинной и технической продукции на ряде рынков разных стран;
· большие масштабы накопленных основных фондов;
· мощный научно-технический потенциал
, наличие передовых и даже уникальных технологий в ряде отраслей промышленности (авиакосмической, лазерной, приборостроении, судостроении и др.).
Однако процесс интеграции России в мировое хозяйство
сдерживают стратегические слабости российской экономики, снижающие эффект от конкурентных преимуществ. К данным слабостям следует отнести:
· отсутствие полноценной системы финансовой, организационной, информационной поддержки экспортеров;
· изменившаяся геополитическая структура современного мира, приведшая к резкой переориентации российских внешнеэкономических связей
на промышленно развитые страны
, что привело к усилению сырьевой направленности российского экспорта
;
· нерациональная структура экспорта и импорта
;
· долговременный спад производства, непродуманная конверсия ВПК
, что привело к потере традиционных рынков;
· ориентация НИОКР
на военные исследования, свертывание государственного заказа на наукоемкую продукцию;
· изношенность и моральное устаревание основных фондов;
· нестабильность в экономике и политике.
Таким образом, для преодоления разрыва, отделяющего РФ
от мировых лидеров, и интеграции в систему мирохозяйственных связей необходимо:
· развитие и совершенствование рыночного механизма хозяйствования и рыночной инфраструктуры;
· всемерное привлечение и эффективное использование иностранных инвестиций
путем создания благоприятного инвестиционного климата
;
· проведение активной внешнеторговой политики
, сочетающей экспортоориентированность производства с импортозамещением;
· стимулирование экономического развития по пути НТП
;
· вступление в международные организации, присоединение к международным конвенциям и другим источникам международного права.
Глава 3. Влияние современной международной финансовой системы на развитие финансов в России
3.1 Россия в современной международной финансовой системе
Место и роль любой страны в мировом хозяйстве, международном разделении труда и интернационализации хозяйственной жизни зависят от многих факторов. Однако основными из них являются: уровень и динамика развития национальной экономики, степень ее открытости и вовлеченности в МРТ, прогрессивность и развитость внешнеэкономических связей (ВЭС), умение национальной экономики адаптироваться к условиям международной хозяйственной жизни и одновременно воздействовать на них в желаемом для себя направлении.
Россия участвует в работе международных многосторонних структур, в число которых входят финансово-кредитные, экономические, специализированные и региональные организации ООН, например Конференция ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД), Организация Объединенных Наций по промышленному развитию (ЮНИДО), Продовольственная и сельскохозяйственная организация ООН (ФАО), Международный валютный фонд (МВФ), Всемирный банк (ВБ), региональные экономические комиссии.
Еще одним направлением интеграции России в мировую экономику является ее участие в многосторонних международных экономических проектах, число которых постоянно увеличивается. Уже сегодня имеется много примеров активного участия России в престижных и экономически значимых проектах, например, в области освоения космического пространства (например, создание международной космической станции), в области военно-технического сотрудничества и т.п.
Начиная с начала 90-х годов Международный валютный фонд (МВФ) начал активно работать в России.
Россия входит в группу БРИК /Бразилия, Россия, Индия и Китай/ предстоит играть в будущем центральную роль в мировой экономике, констатируют аналитики, подводя впечатляющие для "четверки" итоги прошедшего десятилетия.
Сравнительный анализ основных показателей деятельности России и международных организаций представлен в приложении 6.
Динамика валового внутреннего продукта по странам мира представлена в приложении 7.
Таблица 4
Динамика реального объема валового внутреннего продукта, прирост (снижение) в процентах к предыдущему периоду
| 2006г. | 2007г. | 2008г. | 2009г. | |
| Россиия | 7,7 | 8,1 | 5,6 | -7,9 |
| Германия | 3,2 | 2,5 | 1,3 | -5 |
| Индия | 9,8 | 9,4 | 7,3 | ... |
| Италия | 2 | 1,6 | -1 | -4,7 |
| Канада | 2,9 | 2,5 | 0,4 | ... |
| Китай | 11,7 | 13 | 9 | 8,7 |
| Соединенное Королевство (Великобритания) | 2,9 | 2,6 | 0,5 | -4,8 |
| США | 2,7 | 2,1 | 0,4 | -2,4 |
| Франция | 2,2 | 2,3 | 0,4 | -2,2 |
| Япония | 2 | 2,4 | -1,2 | -5 |
Источник: Информация подготовлена на основе публикаций Международного валютного фонда (МВФ), Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), Статистического бюро Европейских сообществ (Евростата) и оперативных данных национальных статистических служб.
Из данных таблицы 4, мы видим, что из-за финансового кризиса ВВП во многих странах является отрицательной величиной, но наибольший спад наблюдается в России.
Рисунок 2. Темпы прироста/снижения ВВП в 2009 г.
Таблица 5
Место, занимаемое Россией по производству отдельных видов продукции в 2008 г.
| Виды промышленной и сельскохозяйственной продукции | Место, занимаемое Россией |
| Естественный газ, нефть | 1 |
| Картофель | 2 |
| Бурый уголь, чугун, минеральные удобрения, строительный кирпич, сахарная свекла | 3 |
| Электроэнергия, готовый прокат черных металлов, сталь, хлопчатобумажные ткани, зерновые и зернобобовые культуры | 4 |
| Железная руда, цемент, молоко | 5 |
| Каменный уголь, вывозка древесины, пиломатериалы, скот и птица на убой (в убойном весе) | 6 |
| Целлюлоза, животное масло | 7 |
| Улов рыбы и добыча других морепродуктов | 8 |
| Шерстяные ткани, обувь | 10 |
| Легковые автомобили (включая сборку) , бумага и картон | 11 |
Источник: Российский статистический ежегодник – 2009 г.
Россия занимает ведущие места по добыче и производству своих природных богатств, то есть в производстве, ориентированном на сырьевую базу страны.
Таблица 6
Динамика промышленного производства, в %
| 2006г. | 2007г. | 2008г. | 2009г. | |
| Россия | 6,3 | 6,3 | 2,1 | -10,8 |
| Германия | 6,2 | 6,9 | 0,3 | -16,1 |
| Индия | 10,5 | 10 | 4,4 | 5,7 |
| Италия | 3,6 | 2,1 | -3,3 | -17,6 |
| Канада | -0,8 | -0,3 | -5,3 | -12,7 |
| Соединенное Королевство (Великобритания) | 0,1 | 0,4 | -3 | -10,2 |
| США | 2,3 | 1,5 | -2,2 | -9,7 |
| Франция | 0,8 | 1,2 | -2,2 | -11,9 |
| Япония | 4,4 | 2,8 | -3,3 | -21,6 |
Промышленное производство в России в 2009 год снизилось на 10,8% к уровню 2008 года. В основном это связано с падением обрабатывающих производств (на 16 процентов). В большей степени снижению промышленного производства способствовали отрасли, ориентированные на инвестиционный спрос: производство транспортных средств и оборудования (снижение на 38% к 2008 году), производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования (на 31,6%), производство машин и оборудования (на 28,4 процента).
Важным фактором в развитии экономического сотрудничества с развивающимися странами является внешний долг РФ (Приложение 8).
Исторически и логически первой формой мирохозяйственных связей, к тому же наиболее развитой в настоящее время в РФ
, является внешняя торговля. Внешняя торговля РФ на сегодня превратилась в растущую сферу российской экономики (Приложение 9).
В Приложении 10 представлена информация по объемам импорта и экспорта по странам мира.
Таблица 5
Внешняя торговля Российской Федерации (по методологии платежного баланса) в 2008-2009 гг. (в млрд. долл. США)
| Январь-декабрь 2008 г | Январь-декабрь 2009 г. (оценка) | |||||
| в том числе со странами | в том числе со странами | |||||
| Всего | Дальнее зарубежье | СНГ | Всего | Дальнее зарубежье | СНГ | |
| Внешнеторговый оборот | 763,5 | 653,4 | 110,1 | 496,0 | 423,0 | 73,0 |
| темпы роста в % | 132,1 | 132,7 | 128,6 | 65,0 | 64,7 | 66,3 |
| Экспорт | 471,6 | 400,5 | 71,1 | 303,3 | 255,2 | 48,1 |
| темпы роста в % | 133,1 | 133,2 | 132,2 | 64,3 | 63,7 | 67,6 |
| Импорт | 291,9 | 252,9 | 39,0 | 192,7 | 167,8 | 24,9 |
| темпы роста в % | 130,6 | 131,9 | 122,5 | 66,0 | 66,3 | 63,9 |
| Сальдо | 179,7 | 147,5 | 32,2 | 110,6 | 87,4 | 23,2 |
| темпы роста в % | 137,3 | 135,5 | 146,1 | 61,5 | 59,2 | 72,1 |
Экспорт товаров в 2009 году составил, по оценке, 303,3 млрд. долларов США, сократившись в долларовом выражении на 35,7% в результате снижения цен на сырьевые товары в начале года. При этом сокращение экспортных физических поставок составило только 3,5 процента. Начиная с апреля, темпы роста стоимостных объемов экспорта имели положительное значение, что вызвано в основном восстановлением роста цены на нефть (с 43,5 долларов за баррель в I квартале до 74,1 доллара за баррель – в IY квартале). Товарная структура экспорта представлена в приложении 4.
Импорт товаров составил, по оценке, 192,7 млрд. долларов США, снизившись по сравнению с 2008 годом на 34,0% в долларовом выражении. Практически полностью сокращение стоимостных объемов импорта было связано со снижение физических объемов закупок, которые снизились на 34,4 процента. Основное сокращение импорта также пришлось на начало года. Устойчивый рост наблюдался с июня 2009 года в основном в результате более быстрого восстановления стоимости рубля, а также увеличения спроса на запасы.
Рисунок 3. Внешняя торговля Российской Федерации в 2007-2009 годах (по методологии платежного баланса, млрд. долларов США)
Кризисные явления в мировой экономике обусловили снижение в 2009 году объемов торговли России с зарубежными странами.
3.2 Положительные и негативные последствия и опасности глобализации
Глобализация является синонимом взаимопроникновения и слияния экономик под давлением все более острой конкуренции и ускорения НТП. Суть глобализации – в резком расширении и усложнении взаимосвязей и взаимозависимостей как людей, так и государств, что выражается в процессах формирования планетарного информационного пространства, мирового рынка капиталов, товаров и рабочей силы, межэтнических и межконфессиональных конфликтах.
Современная глобализация мировой экономики выражается в процессах представленных в Приложении 12.
Позитивное значение глобализации трудно переоценить: неизмеримо умножаются возможности человечества, более полно учитываются все стороны его жизнедеятельности, создаются условия для гармонизации.
В качестве позитивных последствий (преимуществ) глобализационных процессов можно назвать:
1. Глобализация способствует углублению специализации и международного разделения труда.
2. Важным преимуществом глобализационных процессов является экономия на масштабах производства.
3. Преимущества глобализации связаны также с выигрышем от свободной торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны.
4. Глобализация, усиливая конкуренцию, стимулирует дальнейшее развитие новых технологий и распространение их среди стран.
5. Глобализация способствует обострению международной конкуренции.
6. Глобализация может привести к повышению производительности труда в результате рационализации производства на глобальном уровне и распространения передовых технологий, а также конкурентного давления в пользу непрерывного внедрения инноваций в мировом масштабе.
7. Глобализация дает странам возможность мобилизовать более значительный объем финансовых ресурсов, поскольку инвесторы могут использовать более широкий финансовый инструментарий на возросшем количестве рынков.
8. Глобализация создает серьезную основу для решения всеобщих проблем человечества, в первую очередь, экологических, что обусловлено объединением усилий мирового сообщества, консолидацией ресурсов, координацией действий в различных сферах.
Конечным результатом глобализации, как надеются многие специалисты, должно стать всеобщее повышение благосостояния в мире.
В качестве проблем, потенциально способных вызвать негативные последствия от глобализационных процессов во всех странах, можно назвать:
неравномерность распределения преимуществ от глобализации в разрезе отдельных отраслей национальной экономики;
возможная деиндустриализация национальных экономик;
возможность перехода контроля над экономикой отдельных стран от суверенных правительств в другие руки, в том числе к более сильным государствам, ТНК или международным организациям;
возможная дестабилизация финансовой сферы, потенциальная региональная или глобальная нестабильность из-за взаимозависимости национальных экономик на мировом уровне. Локальные экономические колебания или кризисы в одной стране могут иметь региональные или даже глобальные последствия.
В качестве наиболее часто обсуждаемых социально-политических проблем, потенциально имеющих место в развитых странах в связи с процессами глобализации, можно назвать:
рост безработицы в результате:
внедрения новых технологий, что приводит к сокращению рабочих мест в промышленности, усиливает социальную напряженность;
изменения структуры производства и перемещения массового выпуска трудоемких видов товаров в развивающиеся страны, что тяжело ударяет по традиционным отраслям этих стран, вызывая там закрытие многих производств;
возросшей мобильности рабочей силы;
выдвинувшиеся на первый план ТНК нередко ставят собственные интересы выше государственных, в результате чего роль национальных государств ослабевает, и часть функций переходит к различным надгосударственным организациям и объединениям.
Существенной проблемой является то, что неравномерность распределения преимуществ от глобализации наблюдается не только по отдельным странам, но и в разрезе отдельных отраслей. Отрасли, получающие выгоды от внешней торговли, и отрасли, связанные с экспортом, испытывают больший приток капитала и квалифицированной рабочей силы по сравнению с рядом отраслей, которые значительно проигрывают от глобализационных процессов, теряя свои конкурентные преимущества из-за возросшей открытости рынка. Такие отрасли вынуждены прилагать дополнительные усилия, чтобы приспособиться к изменившимся не в их пользу хозяйственным условиям, в них наблюдается отток капиталов, сокращение рабочих мест. Люди теряют работу, они вынуждены искать новые рабочие места, порой требуется их переквалификация. А все это вызывает крупные социальные расходы, причем в короткие сроки. В конечном итоге, конечно же, произойдет перераспределение рабочей силы, но социальные издержки будут очень велики.
В качестве угрозы многие называют деиндустриализацию экономики, поскольку глобализационные процессы ассоциируются со снижением занятости в обрабатывающих отраслях как в Европе, так и в США.
Серьезным негативным последствием глобализации может быть переход контроля над экономикой отдельных стран от суверенных правительств в другие руки, в том числе к наиболее сильным государствам, многонациональным или глобальным корпорациям и международным организациям.
Растущая глобальная интеграция рынков капитала угрожает экономической политике отдельных стран, так как иностранный капитал в виде прямых или портфельных инвестиций таит в себе определенную угрозу для национальной экономики в связи со способностью исчезать из страны столь же быстро, как и появляться.
Глобализация уменьшает способность правительств к маневру.
Одной из самых больших угроз глобализационных процессов многие эксперты называют рост безработицы. Экспорт рабочих мест может оказаться нежелательным для экономики ряда государств.
Следующую угрозу связывают с мобильностью рабочей силы. Дестабилизирующими факторами являются новые формы занятости (индивидуализация условий найма, временные контракты) и глобализация рынка рабочей силы.
Еще одной из проблем глобализации является потенциальная глобальная нестабильность из-за взаимозависимости национальных экономик на мировом уровне. В результате локальные экономические колебания или кризисы в одной стране могут иметь региональные или даже глобальные последствия.
Негативные аспекты глобализации связывают с потенциальными конфликтами, которыми она чревата, хотя их можно смягчить путем развития глобального сотрудничества на основе соглашений политического характера или создания новых международных институтов.
Проблемы, порождаемые глобализацией:
1. Дестабилизация экономической и социально-политической ситуации в отдельных странах и в мировом сообществе.
2. Изменение внешних и внутригосударственных условий деятельности финансовых институтов, что порождает нестабильность мировой финансовой системы.
3. Усиление диспропорций в мировой экономике и нарастание социальной поляризации. Разрыв между нищим большинством и богатым меньшинством все больше.
4. Экологическая проблема
Что же в конечном счете глобализация несет странам – угрозу или новые возможности? Однозначно ответить на этот вопрос практически невозможно, ведь баланс позитивных и негативных последствий постоянно изменяется. Однако «реальность состоит в том, что глобализация представляет объективное и совершенно неизбежное явление современности, которое можно притормозить средствами экономической политики , но нельзя остановить или «отменить», ибо таково императивное требование современного общества и научно-технического прогресса»
Заключение
Мировая экономика является сложной системой, основу которой образуют как международное, так и ограниченное рамками отдельных государств производство материальных и духовных благ, их распределение, обмен и потребление.
Международные финансы - ресурсы, используемые в международных экономических отношениях, т. е. в отношениях между резидентами и нерезидентами.
Международные финансы выполняют следующие функции:
- опосредование международной торговли и обмена товарами, услугами и капиталами;
- обеспечение экономической интеграции национальных экономик в единую международную систему;
- адаптации национальных экономик к международной экономической и финансовой ситуации;
- координации проведения национальной финансовой политики государств.
Основными элементами международных финансов являются международная валютная система и международный рынок ссудных капиталов. финансовая помощь, золотовалютные резервы.
Международная валютная система является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, юридически закрепленных межгосударственными соглашениями. Главная задача МВС- регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота.
В качестве основных функций мировой валютной системы можно выделить:
· опосредование международных экономических связей;
· обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
· обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
· регламентацию и координацию режимов национальных валютных систем;
· унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.
Международный рынок ссудных капиталов - система отношений по аккумуляции и перераспределению ссудного капитала между странами.
Основные тенденции мировой экономики:
1. Глобализация экономической деятельности;
2. Либерализация мировой экономики, международной экономической деятельности;
3. Регионализация мировой экономики, международной экономической деятельности;
4. Информатизация мировой экономики.
Одним из объективных законов развития мировой экономики является интеграция, представляющая объективный процесс развития устойчивых экономических связей и разделения труда национальных хозяйств, которые близки по уровню экономического развития. Охватывая внешнеэкономический обмен и сферу производства, она ведет к тесному переплетению национальных хозяйств, к созданию региональных хозяйственных комплексов.
То есть мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических связей между отдельными странами к единому всемирному экономическому комплексу, в котором одно из главных условий существования единого рыночного пространства является совместное решение государствами большинства экономических проблем. Примером этому является совместное решение государствами экономических трудностей, возникших в современном финансово-экономическом кризисе, который затронул экономики государств всего мира.
Глобализация финансовых рынков устраняет барьеры между внутренними и международными финансовыми рынками. МВФ пытается разработать глобальный механизм для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке, однако на деле это у него пока получается плохо. Быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.
За последние годы в обороте мировой экономики произошло снижение доли основных валют (доллара США и японской йены), увеличилась доля валют развивающихся рынков. МВФ осуществляет межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений, оказывает финансовую помощь странам.
Международные инвестиции благотворно действуют на темпы экономического роста государств. При помощи зарубежных инвесторов Россия успешно решает собственные экономические задачи.
Состояние платежного баланса России, как и многих других стран, зависит, прежде всего, от торговли товарами. Однако из-за преобладания сырьевой структуры экспорта доходные статьи торгового баланса подвержены сильным колебаниям. Импортная зависимость РФ оценивается как высокая, в том числе по товарам, которые можно производить в стране. Особенно остро стоит проблема замещения импорта сельскохозяйственных товаров.
В конечном итоге из выше сказанного можно сделать вывод, что финансы играю важную роль в развитии международных экономических отношений.
Список использованной литературы
1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения Учебное пособие – М.: ИВЦ «Маркетинг», 2007.
2. Анализ экономики./ Учебник, 1-2 изд. Под ред. В. Рыбалкина и В. Грибанича. - М.: Международные отношения, 2008.
3. Вопросы вступления России в ВТО. Колл. авторов под ред. Мантусова В.Б. - М.: Научная книга, 2008.
4. Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х ч. – Ч. I и II. Международная микроэкономика: движение товаров и факторов производства. Учебное пособие для вузов. – М.: Международные отношения, 2006.
5. Круглов В.В. Международные валютно-кредитные отношения и финансовые отношения. - М.: ФиС, 2001.
6. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007 г.
7. Международные экономические отношения / Учебник 1-7 издания. Под ред. В. Рыбалкина. - М.: ЮНИТИ-Дана, 1997-2008 гг.
8. Международные экономические отношения / Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.
9. Международные экономические отношения. Интеграция. Колл. авторов. - М.: ЮНИТИ, 2009.
10. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008 г.
11. Международные экономические отношения/Под ред. Евдокимова А.И. - М.: ТК Велби, 2007.
12. Международные экономические отношения/Под ред. Ливенцева Н.Н. – М.:РОССПЭН, 2006.
13. Международные экономические отношения/Под ред. Фаминского И.П. - М.: Юрист, 2008.
14. Миклашевская Н.А., Холопов А.В. Международная экономика: Учебник. - М.:Изд-во МГУ, 2000.
15. Общая теория финансов: Учебник/Дробозина Л.А., Константинова Ю.Н., Окунева Л.П. и др.; Под ред. Л.А. Дробозиной. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006 г.
16. Финансы: учебник для вузов/Санкт-петербургский государственный университет экономики и финансов/под ред. М.В.Романовского, О.В.Врублевской, Б.М.Сабанти. - М.: Юрайт, 2004.-504с.
17. Финансы. Денежное обращение. Кредит6 [учебник для студентов высших учебных заведений]/ под ред. Г.Б.Поляка.- 3-е изд.перераб. и доп. -М.: ЮНИТИ, 207. - 639с.
18. ЩетининВ.Д. Экономическая дипломатия./ Учебник 2-е изд. - М.: Международные отношения, 2008.
19. www.minfin.ru- веб-сайт Министерства финансов РФ.
20. www.gks.ru-веб-сайт Федеральной службы Государственной статистики.