VII. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО НАПИСАНИЮ КУРСОВЫХ/КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
VII.
I. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО НАПИСАНИЮ КУРСОВЫХ РАБОТ
ПО КУРСУ ДИСЦИПЛИНЫ
«БАНКОВСКОЕ ДЕЛО
» ДЛЯ СТУДЕНТОВ СПЕЦИАЛЬНОСТИ
«ФИНАНСЫ И КРЕДИТ
» ВСЕХ ФОРМ ОБУЧЕНИЯ
Общие положения
Учебным планом для студентов специальности «Финансы и кредит» дневной, заочной форм обучения, а также для студентов факультета Второго высшего и дополнительного образования указанной специальности, предусмотрено выполнение курсовой работы по дисциплине «Банковское дело».
Данная дисциплина знакомит с основами функционирования коммерческих банков и небанковских кредитных организаций. При ее изучении предполагается освоить важнейшие методы работы банков, касающиеся оценки кредитоспособности и надежности клиентов, формирования и регулирования резервов, управления рисками.
Эта дисциплина включает темы, отражающие механизм проведения различных операций банками
по обслуживанию юридических и физических лиц.
Курсовая работа является одной из форм контроля знаний студентов на завершающем этапе изучения дисциплины «Банковское дело». Это научно-исследовательская работа, характеризующая умение студентов работать с экономической литературой, отражать дискуссионные вопросы, обосновывать собственную позицию. Она является важным шагом подготовки к экзамену. Выполнение курсовой работы, ее защита поможет студенту приобрести навыки для подготовки дипломной работы на завершающем курсе.
Этапы выполнения курсовой работы и требования, предъявляемые к ней
При написании курсовой работы необходимо:
- отразить теорию вопроса, его социально-экономическую природу,
- сформулировать различные точки зрения авторов по исследуемой проблеме, например, вопросам содержание банковской ликвидности или рисков.
-обосновать заслуживающую, по мнению автора, позицию по данному дискуссионному вопросу.
-отразить механизм функционирования тех или иных процессов в банке, например, осуществления безналичных расчетов, управления рисками, поскольку дисциплина «Банковское дело» является по своему характеру практической.
- в сравнении рассмотреть отечественный и зарубежный опыт проведения той или иной операции, оказания услуги в целях выявления возможности использования последнего в российских условиях.
-провести анализ статистических данных о деятельности банков по разнообразным показателям в зависимости от выбранного направления исследования для того чтобы более полно и глубоко раскрыть тему, сформулировать выводы и рекомендации.
-приводимый статистический материал, отчетные данные о деятельности кредитных организаций оформить в виде таблиц, графиков, диаграмм для наглядности отражения информации.
-использовать широкий круг различных источников литературы: законодательные материалы, учебники, монографии, справочные издания, периодическая печать, официальные издания Центрального банка РФ.
Выполнение курсовой работы включает такие этапы:
1.
Выбор темы.
Предлагаемая тематика курсовых работ по «Банковскому делу», как и по другим дисциплинам утверждается кафедрой. Она охватывает весь перечень вопросов дисциплины. По своему характеру темы различны : одни из них больший акцент ставят на теорию вопроса, либо посвящаются историческим аспектам функционирования банковской системы нашей страны, другие имеют сугубо практическую направленность и поэтому предполагают их освещение на примере конкретного банка.
Выбираются темы самостоятельно с учетом сложившихся научных и практических интересов студента, возможности развития выбранного направления исследования в дипломной работе. Перечень тем курсовых работ приводится в конце методических рекомендаций.
2.
Составление библиографического списка, изучение литературы.
Весь перечень источников литературы можно разбить на такие группы: законодательные материалы, учебная, справочная, монографическая литература, статьи периодической печати, ресурсы Интернет, инструктивный материал Центрального банка РФ или конкретных кредитных организаций.
Список рекомендуемой литературы для написания курсовой работы также приводится в конце методических рекомендаций.
Для более полного и глубокого раскрытия вопросов, отражения новых тенденций в банковском деле, особое внимание следует обратить на такие периодические издания за последние 2-3 года, как журналы «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Банковские услуги», «Финансы и кредит», «Рынок ценных бумаг», газеты «Бизнес и банки», «Коммерсант», «Финансовая газета».
Большую помощь в подборке и систематизации практического материала окажут официальные издания Центрального банка РФ – «Вестник Банка России», «Бюллетень банковской статистики», и, в частности, его региональное приложение.
После серьезного и основательного изучения литературы, составления кратких конспектов по каждому из источников можно переходить к разработке плана курсовой работы. Это следующий, третий этап ее выполнения.
В плане не должно быть слишком много мелких, несущественных вопросов. Обычно он включает от трех до пяти вопросов рассматриваемой темы. План должен раскрывать тему в полном объеме, не уводить от нее в другое направление исследования. Каждый из вопросов должен логично переходить в следующий от более широкого, общего к узкому и конкретному. Примерные планы курсовых работ приведены в приложении №3.
3. Написание текста и оформление курсовой работы.
Начинается любая курсовая работа с особого вопроса – Введения (1,5-2 страницы), в котором раскрываются актуальность темы исследования, научная новизна, цель работы, называется объект исследования, приводится краткая аннотация каждой главы (вопроса).
Не следует во Введении рассматривать содержание понятий, приводить различные классификации, практические данные, отражать дискуссию вопроса. Поэтому введение не является самостоятельным вопросом и выполняется оно только после освещения всех вопросов в соответствии с планом, когда автору видна структура работы, и он доказывает актуальность выбранной и раскрытой темы.
В основной части отражается содержание рассматриваемых категорий, явление, процессов. Изучается механизм проводимых операций в банке, анализируется практический материал по отдельной кредитной организации, предприятию, либо статистический материал по банковской системе России, конкретного региона.
Приведенные по тексту или в конце работы таблицы, графики, диаграммы обязательно должны иметь название, нумерацию,
единицы измерения, например, тыс.руб, количество лицевых счетов клиентов, удельный вес в процентах и др.
Если цитируется литературный источник, то следует оформить сноску, например, в конце страницы с указанием фамилии, инициалов автора, названия книги или статьи, места, года издания и номеров страниц.
Как правило, частью курсовой работы, где содержатся конкретные данные, в том числе и цифровые, являются Приложения, количество которых жестко не регламентируется. Они состоят из таблиц, схем, графиков, диаграмм. В приложении могут помещаться также формы статистической и бухгалтерской отчетности предприятий и кредитных организаций, образцы заключаемых договоров с клиентами, заполненные условными данными, например, кредитный договор, договор банковского счета, гарантийное обязательство, и др. Все приложения, как было сказано выше, нумеруются, в тексте работы обязательно делается ссылка на номера используемых приложений.
Приложения, таблицы, графики обязательно должны быть проанализированы, они не должны носить самостоятельного, не связанного с текстом работы характера.
На основе проведенного анализа автор курсовой работы должен сделать выводы об основных тенденциях, динамике процессов в области банковской деятельности, сформулировать рекомендации о путях развития, совершенствования конкретный операций, либо, механизма функционирования банковской системы, в целом.
Вопросы темы должны быть раскрыты глубоко, последовательно, исключая повторений и ухода от направления исследования. Все выводы и предложения автора необходимо аргументировать.
Завершает рассмотрение вопросов курсовой работы Заключение. В нем отражаются выводы, краткое содержание проведенного исследования. Никакой новой, дополнительной информации в нем не должно быть, это также как и Введение несамостоятельный вопрос.
Грамотно составленные Введение и Заключение являются хорошим материалом для подготовки доклада к защите курсовой работы.
Объем курсовой работы должен быть не более тридцати страниц компьютерного набора или тридцати пяти – сорока страниц рукописного текста на стандартных листах.
Завершающим, пятым этапом является защита курсовой работ
Подготовленная курсовая работа в переплетенном или сброшюрированном виде сдается научному руководителю в установленные заранее сроки.
После ее проверки научный руководитель дает письменную рецензию, в которой делается вывод о допуске курсовой работы к защите, либо направлении ее на доработку. В рецензии формулируются: актуальность темы, теоретическая и практическая значимость проведенного автором исследования, положительные стороны и недостатки в работе. Все это необходимо учесть автору при подготовки к защите курсовой.
Если тема курсовой работы, по мнению научного руководителя не раскрыта, приведены устаревшие данные, сделаны ссылки на уже недействующие нормативные акты, законодательные материалы, упущены вопросы, которые бы отражали суть рассматриваемого процесса в банковском деле, курсовоя возвращается студенту на доработку.
Защита курсовой работы может проводиться в различных формах : перед комиссией, на заседании научного кружка, в виде доклада, сообщения на семинарском занятии перед студентами группы. Данная форма зависит от выбранной темы, ее актуальности, глубины изучения, желания студента.
В представленном для защите докладе должны содержаться: цель, поставленные задачи и, главным образом, выводы и рекомендации автора, сделанные на основе анализа практического материала. Курсовая работа, как и экзамен оценивается по четырех
бальной системе.
Приложение 1.
Самарский государственный экономический университет
Кафедра «Финансы и кредит».
Курсовая работа
по дисциплине
«Банковское дело»
на тему «………»
Выполнил(а):
студент (ка) 4 курса ИНЭ
(заочный факультета,
факультета второго высшего
и дополнительного образования)
специальности «Финансы и кредит»…….
Научный руководитель:
ученая степень,
звание, ФИО.
Оценка и дата защиты.
Самара 2008
Приложение 2.
Тематика курсовых работ по дисциплине «Банковское дело».
1.Пассивные операции коммерческих банков и управление ими.
2.Активные операции коммерческого банка и управление ими.
3. Лизинговые операции и роль банков в их проведении.
4.Организация безналичных расчетов в РФ и пути развития платежной системы.
5.Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками. Этапы кредитной деятельности.
6.Кредитоспособность заемщиков и методы ее оценки банком.
7.Операции банков на рынке ценных бумаг и их регулирование.
8.Ликвидность коммерческого банка и ее регулирование.
9.Банковские риски и управление ими.
10.Депозиты и депозитная политика банков в современных условиях.
11.Сберегательные операции банков и перспективы их развития в России.
12.Надзор Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций.
13.Межбанковские корреспондентские отношения и перспективы их развития.
14.Формы обеспечения возвратности кредита и практика их использования в современных условиях.
15.Межбанковский кредит и его роль в укреплении ликвидности банковской системы.
16.Формирование ресурсов коммерческого банка.
17.Анализ финансового состояния банка.
18.Факторинговые операции банков и их виды.
19.Ипотечный кредит и перспективы его развития в России.
20.Проблемы становления и развития банковской системы России в современных условиях.
21.Инвестиционные операции банков и пути их развития.
22.Эмиссионные операции банков с ценными бумагами.
23.Кредитный риск и методы его регулирования.
24.Проблемы функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков в России.
25.Доверительные операции коммерческих банков.
26.Банковский менеджмент и его направления.
27.Маркетинг в банках.
28.Формирование банковских резервов как способ снижения рисков.
29.Методы оценки кредитоспособности заемщиков- физических лиц: отечественный и зарубежный опыт.
30.Экономические нормативы Центрального банка РФ и контроль за их соблюдением.
31.Комиссионно-посреднические операции банков и их развитие в современных условиях.
32.Депозитарные операции банков.
33.Банковские услуги и их развитие в условиях конкуренции.
34.Банковская конкуренция и ее особенности в России.
35.Операции банков с пластиковыми картами и перспективы их развития.
36.Операции банков с драгоценными металлами.
37.Потребительское кредитование коммерческих банков.
38.Операции банков по обслуживанию розничных клиентов и перспективы их развития.
39.Надежность и финансовая устойчивость коммерческого банка.
40.Валютные операции коммерческих банков.
Приложение 3.
Примерные планы курсовых работ по дисциплине
«Банковское дело».
Тема 1.
Пассивные операции коммерческих банков и управление ими.
Введение.
1.Содержание пассивных операций и способы их проведения.
2.Депозитные операции как основа формирования банковских ресурсов.
3.Недепозитные методы привлечения средств.
4.Управление пассивными операциями, перспективы их развития.
Заключение.
Тема 2.
Активные операции коммерческих банков и управление ими.
Введение.
1. Содержание активных операций и их классификации.
2. Виды активных операций и управление ими.
3. Кредитные операции как важное направление размещения ресурсов.
4. Перспективы развития активных операций банков в России.
Заключение.
Тема3.
Лизинговые операции и роль банков в их проведении.
Введение.
1.Лизинг как особая форма инвестиционной деятельности: содержание и виды.
2.Состав участников лизинговых операций и их функции.
3.Варианты банковского участия в лизинге. Взаимосвязь лизинга и банковского кредита.
4.Лизинговые операции в России и предпосылки их развития.
Заключение.
Тема4.
Организация безналичных расчетов в РФ и пути развития платежной системы.
Введение.
1.Содержание безналичного оборота и факторы его развития.
2.Платежная система и ее элементы.
3.Сравнительная характеристика действующих форм и способов безналичных расчетов в РФ
4.Пути развития платежной системы России.
Заключение.
Тема5.
Кредитование корпоративных клиентов коммерческими банками. Этапы кредитной деятельности.
Введение.
1.Содержание кредитных операций, их роль и классификации.
2.Организация кредитных операций с корпоративными клиентами и ее особенности.
3.Способы снижения кредитного риска.
4.Проблемы и перспективы развития кредитных операций с корпоративными клиентами.
Заключение.
Тема 6.
Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки банком.
Введение.
1. Теоретические основы кредитоспособности заемщиков.
2. Методы оценки кредитоспособности и их развитие в современных условиях.
3. Особенности оценки кредитоспособности заемщиков – физических лиц.
4. Дифференциация условий кредитования заемщиков с учетом их кредитоспособности.
Заключение.
Тема7.
Операции банков на рынке ценных бумаг и их регулирование.
Введение.
1.Рынок ценных бумаг : содержание, функции, участники.
2.Коммерческие банки как важные участники рынка ценных бумаг и виды выполняемых операций.
3.Регулирование и лицензирование операций банков с ценными бумагами.
4.Пути развития операций банков на рынке ценных бумаг.
Заключение.
Тема8.
Ликвидность коммерческого банка и ее регулирование.
Введение.
1.Дискуссионные вопросы банковской ликвидности в экономической литературе.
2.Способы оценки и регулирования ликвидности коммерческих банков.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании ликвидности.
4.Пути укрепления банковской ликвидности в современных условиях
Заключение.
Тема 9
.Банковские риски и управление ими.
Введение.
1. Содержание банковского риска. Виды и классификации риска.
2. Управление риском: цели и этапы.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании риска.
4.Совершенствования методов оценки и регулирования рисков коммерческих банков.
Заключение.
Тема 10
. Депозиты и депозитная политика банков в современных условиях.
Введение.
1.Содержание депозитов и их виды.
2.Депозитные операции и депозитная политика банков
3.Совершенствование депозитных операций, внедрение новых видов депозитов в отечественной банковской практике.
Заключение.
Тема 11.
Сберегательные операции банков и проблемы их развития в России.
Введение.
1.Содержание сбережений, сберегательных вкладов, их особенности и роль.
2.Создание системы страхования сберегательных вкладов кредитных организаций в России.
3.Пути развития сберегательных операций банков России с учетом зарубежного опыта.
Заключение.
Тема12.
Надзор Центрального банка РФ за деятельностью кредитных организаций.
Введение.
1.Содержание надзора Центрального банка, его цели и формы осуществления.
2.Меры воздействия – их назначение, классификация и сфера применения.
3.Пути совершенствования надзора Центрального банка РФ с учетом требований международных стандартов.
Заключение.
Тема13
. Межбанковские корреспондентские отношения и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание и цели межбанковских корреспондентских отношений.
2.Операции банков, осуществляемые в рамках корреспондентских отношений.
3.Проблемы и перспективы развития корреспондентских отношений.
Заключение.
Тема14.
Формы обеспечения возвратности кредита и практика их использования в современных условиях.
Введение.
1.Принципы кредитования и источники погашения банковского кредита.
2.Характеристика действующих форм обеспечения кредита.
3.Проблемы и перспективы использования различных форм обеспечения кредита в российской банковской практике с учетом зар
Заключение.
Тема15.
Межбанковский кредит и его роль в укреплении ликвидности коммерческого банка.
Введение.
1.Содержание межбанковского кредита и причины потребности в нем у заемщика.
2.Способы предоставления межбанковского кредита.
3.Кредиты рефинансирования Центрального банка РФ как разновидность межбанковского кредита.
4.Современное состояние рынка межбанковского кредита и тенденции его развития.
Заключение.
Тема16.
Формирование ресурсов коммерческого банка.
Введение.
1.Банковские ресурсы: содержание, виды, структура.
2.Капитал банка, его назначение, элементы и функции.
3.Привлеченные ресурсы и их роль в проведении активных операций банков.
4.Проблемы укрепления стабильности ресурсной базы коммерческих банков России.
Заключение.
Тема 17.
Анализ финансового состояния коммерческого банка.
Введение.
1.Необходимость и содержание анализа финансового состояния банка.
2.Анализ структуры банковских активов и пассивов.
3.Анализ прибыльности и ликвидности банков.
4.Совершенствование методов анализа финансового состояния банка.
Заключение.
Тема18.
Факторинговые операции банков и их виды.
Введение.
1.Содержание и виды факторинга.
2.Механизм проведения факторинговых операций, функции участников.
3.Анализ международного опыта проведения факторинговых операций.
4. Проблемы и перспективы развития факторинга в России.
Заключение.
Тема19.
Ипотечный кредит и перспективы его развития в России.
Введение.
1.Проблемы содержания ипотеки и ипотечного кредитования в литературе.
2.Механизм ипотечного кредитования, его особенности.
3.Анализ российского и зарубежного опыта ипотечного кредитования.
4.Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования в банковской сфере России.
Заключение.
Тема 20.
Проблемы становления и развития банковской системы России в современных условиях.
Введение.
1.Этапы становления и развития двухуровневой банковской системы РФ.
2.Причины банковских кризисов и их последствия.
3.Реструктуризация банковской системы : цели, механизм и результаты.
4.Проблемы и перспективы развития банковской системы России.
Заключение.
Тема21.
Инвестиционные операции банков и пути их развития.
Введение.
1.Проблемы содержания инвестиций в экономической литературе и их виды.
2.Инвестиционные операции и инвестиционная политика банков.
3. Предпосылки и пути развития банковских инвестиций в России.
Заключение.
Тема 22.
Эмиссионные операции банков с ценными бумагами.
Введение.
1.Эмиссионные операции банков с ценными бумагами :содержание, цели и виды.
2.Порядок эмиссии акций и облигаций и его регулирование Центральным банком РФ.
3.Особенности и назначение эмиссии банком краткосрочных долговых обязательств.
4.Направления развития эмиссионных операций банков с ценными бумагами.
Заключение.
Тема 23.
Кредитный риск и методы его регулирования.
Введение.
1.Содержание кредитного риска и факторы, его определяющие.
2.Методы оценки и регулирования кредитного риска.
3.Развитие методов управления кредитным риском с учетом требований международных стандартов.
Заключение.
Тема 24.
Проблемы функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков в России.
Введение.
1.Содержание небанковских кредитных организаций и специализированных банков и их виды.
2.Анализ российского и зарубежного опыта функционирования небанковских кредитных организаций и специализированных банков.
3.Перспективы развития специализированных банков в России.
Заключение.
Тема 25.
Доверительные операции коммерческих банков.
Введение.
1.Содержание операций доверительного управления имуществом, цели, объекты и субъекты.
2.Порядок формирования Общих фондов банковского управления.
3.Перспективы развития операций доверительного управления имуществом коммерческих банков.
Заключение.
Тема 26.
Банковский менеджмент и его направления.
Введение.
1.Содержание банковского менеджмента и его особенности.
2.Основные элементы банковского менеджмента.
3.Банковский риск-менеджмент.
Заключение.
Тема 27
.Маркетинг в банках.
Введение.
1. Содержание и цели банковского маркетинга.
2. Этапы банковского маркетинга.
3. Виды маркетинговых стратегий.
Заключение.
Тема 28.
Формирование банковских резервов как способ снижения рисков.
Введение.
1. Содержание банковских резервов, их назначение и виды.
2. Централизованные банковские резервы и порядок их формирования.
3. Децентрализованные резервы и их регулирование.
4. Совершенствование порядка формирования и использования банковских резервов.
Заключение.
Тема29.
Методы оценки кредитоспособности заемщиков – физических лиц: отечественный и зарубежный опыт.
Введение.
1.Кредитоспосоюность заемщика и факторы, ее определяющие.
2.Этапы развития отечественного опыта оценки кредитоспособности физических лиц.
3. Зарубежный опыт оценки кредитоспособности и возможность его применения в России.
Заключение.
Тема 30
. Экономические нормативы Центрального банка РФ и контроль за их соблюдением.
Введение.
1.Экономические нормативы в системе надзора Центрального банка РФ.
2.Экономические нормативы ликвидности баланса банков и их виды.
3.Экономические нормативы, регулирующие риски и их роль.
4.Меры воздействия при нарушении нормативов, внутреннее регулирование.
Заключение.
Тема31
. Комиссионно-посреднические операции банков и их развитие в современных условиях.
Введение.
1.Комиссионно-посреднические операции банков : содержание, цели и виды.
2.Расчетно-кассовое обслуживание клиентов как традиционный вид посреднических услуг.
3.Комиссионно-посреднические операции банков на валютном рынке и рынке ценных бумаг.
4.Пути развития комиссионно-посреднических операций банков в условиях конкуренции.
Заключение.
Тема32.
Депозитарные операции банков.
Введение.
1.Профессиональная деятельность банков на рынке ценных бумаг, ее регулирование и виды.
2.Содержание депозитарных операций банков и их виды.
3.Взаимосвязь депозитарных операций с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
Заключение.
Тема33.
Банковские услуги и их развитие в условиях конкуренции.
Введение.
1.Содержание банковской услуги, ее особенности. Классификации услуг.
2.Банковские услуги для юридических лиц.
3. Банковские услуги для физических лиц.
4. Конкуренция и пути развития банковских услуг.
Заключение.
Тема 34.
Банковская конкуренция и ее особенности в России.
Введение.
1. Содержание банковской конкуренции и ее виды.
2. Этапы развития банковской конкуренции в России.
3. Совершенствование методов конкуренции в настоящий период.
Заключение.
Тема35.
Операции банков с пластиковыми картами и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание банковской пластиковой карты и ее классификации.
2.Механизм операции с пластиковыми картами, функции участников расчетов.
3.Современное состояние рынка банковских пластиковых карт, роль различных платежных систем.
4.Проблемы и перспективы развития операций банков с пластиковыми картами в России.
Заключение.
Тема36.
Операции банков с драгоценными металлами.
Введение.
1.Содержание операций банков с драгоценными металлами, их виды и регулирование Центральным банком.
2.Открытие и ведение металлических счетов клиентов
3.Купля-продажа драгоценных металлов.
4.Залоговые операции с драгоценными металлами.
Заключение.
Тема 37.
Потребительское кредитование коммерческих банков.
Введение.
1.Проблемы содержания потребительского кредита в экономической литературе и его виды.
2.Этапы развития потребительского кредитования в России.
3.Проблемы и перспективы развития потребительского кредитования с учетом зарубежного опыта.
Заключение.
Тема38.
Операции банков по обслуживанию розничных клиентов и перспективы их развития.
Введение.
1.Содержание операций банков с физическими лицами и их классификация.
2.Регулирование операций банков с физическими лицами Центральным банком РФ.
3.Пути развития банковского обслуживания физических лиц в современных условиях.
Заключение.
Тема39.
Надежность и финансовая устойчивость коммерческого банка.
Введение.
1.Проблемы надежности и финансовой устойчивости банка в экономической литературе.
2.Методы оценки надежности банков, применяемые в настоящее время.
3.Роль Центрального банка РФ в регулировании надежности и финансовой устойчивости банков.
4.Совершенствование методов оценки надежности банков.
Заключение.
Тема 40.
Валютные операции коммерческих банков.
Введение.
1.Содержание валютных операций банков и их лицензирование.
2.Классификации валютных операций банков.
3.Проблемы валютного регулирования и валютного контроля в России в современных условиях.
Заключение.
Приложение 4.
Список литературы.
а) нормативные документы, официальные материалы:
1. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 25.11.2009) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2009) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2010)
3. Закон РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003 г. в ред. от 22.12.2008 г. № 270-ФЗ.
4. Закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.96г. в ред. от 30.12.2008 г. № 320-ФЗ.
5. Закон РФ «О простом и переводном векселе» от 11.03.97г.
6. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9.10.92г.
7. Закон РФ «О финансовой аренде (лизинге)» № 10-ФЗ от 29.01.2002 г.
8. Закон РФ «О залоге» от 29.05.1992 г. № 2872-1.
9. Гражданский кодекс РФ, Москва, 1996.
10. Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 14.10.98г. // Сборник Законодательства РФ. 1.03.99г. № 9.
11. Закон РФ «О реструктуризации банковской системы ». Журнал «Деньги и кредит» от 24.09.99 г. № 281-Т. // «Деньги и кредит» 1999.г. № 9.
12. Закон РФ «О кредитных историях» от 30.12.2004 г. № 218 – ФЗ в редакции от 24.07.2007 г. № 214-ФЗ.
11. Инструкция Центрального банка РФ №110 «Об обязательных
нормативах» от 16.01.04 г.в ред. от18.06.2008 г. №2030 -У.
12. Инструкция Центрального банка РФ №128-И от 10.03.06 г. «О правилах вы пуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ».
13. Инструкция ЦБ РФ № 59 от 31.03.97 г. «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности».
14. Инструкция ЦБ РФ № 254 от 26.03.04 г. «О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам».
15. Инструкция ЦБ РФ № 63 от 2.07.97г. «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерского учета этих операций кредитными организациями РФ».
16. Инструкция Центрального Банка РФ №109 от 15.01.04 г. «О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.
17. Положение Центрального банка РФ №264 от 2.04.96 г. «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» с дополнениями и изменениями.
18. Положение ЦБ РФ №342-П от 07.08.09 г. «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке РФ»
19. Положение Центрального банка РФ №333-У от 31.08.98 г. «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций».
20. Методические рекомендации к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.09.98г. №54-П.
21. Положение Центрального банка РФ № 266-П от 24.12.2004 «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием» (в ред. от 23.09.2008 г.)
22. Положение Центрального банка РФ № 2-П от 12.04.01 г. «О безналичных расчетах в РФ».
23. Положение Центрального банка РФ № 283-П от 20.03.2006 г. «О порядке формирования кредитными организациями резерва на возможные потери»
24. Положение Центрального банка РФ № 89-П от 24.09.99 г. «О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков» (с изменениями от 20.04.01, 18.04.02 г.).
25. Указание Центрального банка РФ № 982-У от 26.06.01 г. «О специальном размере уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций и минимальном размере собственных средств для банков, ходатайствующих о получении генеральной лицензии».
26. Положение Центрального банка РФ №215-П от 10.02.03 г. "О методике
определения собственных средств (капитала)".
б) основная литература:
1. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Москва, Финансы и статистика, 2005.
1. Лаврушин О.И. Банковское дело. Москва, «КНОРУС», 2009.
2.Колесников В.И. «Банковское дело», Москва, «Финансы и статистика», 2008.
3.Долан Э. И др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Москва, 1991.
Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. М.: ЮНИТИ, 2008.
5. Учебное пособие «Финансы и кредит» под редакцией Ковалевой Т.М., М: КНОРУС, 2008.
6. Коробова Г.Г. Банковское дело. М.: Экономистъ, 2008.
7. Балабанов И.Т. Банки и банковское дело. СПб.: Питер, 2005.
в) дополнительная литература:
1. Рид Э. Коммерческие банки. Москва, 1993.
2. Роуз. Банковский менеджмент. Москва, 1997.
3. Поляков В.П. Структура и функции центральных банков зарубежных стран, зарубежный опыт. М, 1997.
4. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. Москва, «Финансы», 2000.
5. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка. М. Инфра-М, 2001.
6. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. М. «Финансы и статистика», 2002.
7. Рябченко Л.И. Ипотечное кредитование. М. Финансовая академия, 2001.
8. Жарковская Е., Арендс. Банковское дело. Курс лекций. М., ОМЕГА – Л, 2002 г.
9. Тагирбеков К.Р. Организация деятельности коммерческих банков. М., 2004
10. Статьи журналов «Деньги и кредит» и «Банковское дело» за последние года.
11. «Вестник Банка России»,
12. «Бюллетень банка статистики» за последние года.
VIII. ПРИМЕРНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ
ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО» СПЕЦИАЛЬНОСТИ «ФИНАНСЫ И КРЕДИТ» ДЛЯ СТУДЕНТОВ ВСЕХ ФОРМ ОБУЧЕНИЯ
1. Особенности оценки кредитоспособности заемщиков - физических лиц.
2. Принципы деятельности коммерческого банка.
3. Собственные средства (капитал) коммерческого банка: назначение и функции.
4. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков с ценными бумагами.
5. Кредитная политика коммерческого банка: содержание и направления.
6. Содержание коммерческого банка. Виды банков.
7. Операции доверительного управления ценными бумагами.
8. Порядок формирования и регулирования резерва на возможные потери по ссудам.
9. Управление активными операциями: цели и методы.
10. Банковская система РФ: современное состояние и перспективы развития.
11. Операции банков с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг.
12. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами.
13. Формы обеспечения возвратности кредита.
14. Порядок обязательного резервирования привлеченных средств коммерческих банков в Центральном банке РФ.
15. Показатели оценки финансовой устойчивости коммерческого банка с позиции клиентов и кредиторов.
16. Экономические нормативы ликвидности баланса коммерческого банка.
17. Содержание коммерческого банка и небанковской кредитной организации.
18. Межбанковский кредит и его роль в формировании банковских ресурсов.
19. Показатели, характеризующие кредитоспособность заемщика.
20. Резервный фонд коммерческого банка, его назначение и порядок формирования.
21. Кредитный риск и методы его регулирования.
22. Ликвидность коммерческих банков. Факторы, влияющие на ликвидность.
23. Экономические нормативы, характеризующие максимальный размер риска на одного клиента коммерческого банка.
24. Факторинговые операции коммерческих банков.
25. Экономический норматив достаточности капитала коммерческого банка
26. Надзор Центрального банка РФ за деятельностью коммерческих банков.
27. Депозитарные операции банков с ценными бумагами.
28. Организация кредитования заемщиков коммерческими банками.
29. Формы обеспечения возвратности кредита.
30. Банковские сертификаты и векселя как разновидность депозитов.
31. Банковские ресурсы и их структура.
32. Эмиссия банковских векселей и пластиковых карт.
33. Залог материальных ценностей как форма обеспечения возвратности кредита.
34. Общая характеристика пассивных операций коммерческих банков.
35. Капитал коммерческого банка и его структура.
36. Содержание и структура баланса коммерческого банка.
37. Лизинговые операции и роль коммерческих банков в их осуществлении.
38. Посреднические операции коммерческих банков с ценными бумагами.
39. Уставной капитал коммерческого банка и порядок его формирования.
40. Активные операции коммерческих банков: содержание и классификация.
41. Сберегательные вклады коммерческих банков и их виды.
42. Виды кредитов в зависимости от обеспечения, категории заемщиков, целевого направления срока погашения.
43. Содержание коммерческого банка и принципы его деятельности.
44. Методы регулирования рисков коммерческих банков.
45. Организационная структура коммерческого банка.
46. Лицензирование банковских операций Центральным банком РФ. Виды лицензий.
47. Депозиты коммерческих банков и их виды.
48. Финансовая устойчивость коммерческого банка и критерии ее оценки.
49. Депозитные и сберегательные сертификаты как разновидность вкладов коммерческого банка.
Порядок отзыва лиц