| Методические рекомендации |
|
Форма Ф СО ПГУ 7.18.2/05 |
Министерство образования и науки Республики Казахстан
Павлодарский государственный университет им. С. Торайгырова
Кафедра финансов
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
по изучению дисциплины
«Страхование»
для специальности 050509 «Финансы»
Павлодар
| Лист утверждения к методическим рекомендациям |
Форма Ф СО ПГУ 7.18.1/05 |
| УТВЕРЖДАЮ
|
|
| Декан финансово-экономического факультета |
|
| ___________ Т.Я. Эрназаров «____» _____________200_ г |
Составители: старший преподаватель Дюсембекова С.Р. _________________
Кафедра финансов
Методические рекомендации
по изучению дисциплины
«Страхование»
для специальности 050509 «Финансы»
Рекомендована на заседании кафедры
«___» _____________20__г. протокол № _____
Заведующая кафедрой ____________________ Н.С. Кафтункина
Одобрена учебно-методическим советом финансово-экономического факультета
«____» _________________20___г. протокол № _____
Председатель УМС _______________ А.Б. Темиргалиева
1 Цели и задачи дисциплины
В рыночной экономике страхование выступает, с одной стороны, как средство защиты населения бизнеса и благосостояния людей, а с другой, - видом деятельности, приносящим доход. Страхование – важный фактор стимулирования производственной активности и обеспечения здорового образа жизни – создает новые стимулы роста производительности труда в соответствии с личным вкладом в производство и обеспечения собственного благополучия. В этой связи особую актуальность приобретает исследование теоретических основ организации страхования, выявление тенденций и особенностей в развитии национального страхового рынка, исследование финансовых отношений в сфере страхования, анализ институциональной среды страхового бизнеса, изучение актуарных расчетов.
Предметом изучения дисциплины «Страхование» является система экономических отношений, включающая совокупность форм и методов формирования целевых фондов денежных средств и их использование для возмещения ущерба при различных непредвиденных неблагоприятных явлениях, а также на оказание помощи гражданам при наступлении определенных событий в их жизни.
Цель преподавания дисциплины – дать систематизированные знания по ключевым темам, подготовить будущих бакалавров к принятию правильных управленческих решений в рисковой ситуации.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- исследовать экономическое содержание страхования;
- исследовать состояние и перспективы развития страхового рынка в Республике Казахстан;
- изучить нормативно-правовую базу страховых отношений в Республике Казахстан;
- исследовать финансовые основы страхового дела;
- исследовать отраслевую классификацию страхового рынка, содержание видов страхования;
- исследовать актуарную деятельность на страховом рынке.
1 тема Вводная лекция
Предмет курса «Страхование». Объекты и субъекты страховых отношений.
Страхование в системе финансово-кредитных отношений. Страхование как неотъемлемая часть развития финансового рынка.
Рекомендуемая литература:
1. Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3. Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4. Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5. Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6. Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
2 тема Экономическая сущность назначение страхования
Понятие страхования: его необходимость, сущность, функции, принципы в современном обществе. Экономическая природа страхования. Объективная необходимость использования страхования для обеспечения защиты имущественных интересов физических лиц. Взаимосвязь страхования с финансами и кредитом. Системы страховых отношений. Основные понятия и термины, применяемые в страховании.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
3 тема Классификация страхования
Необходимость классификации страхования. Основы классификации страхования. Классификация по объектам страхования и по роду опасностей. Классификация страхования в РК: отрасли, виды, классы. Обязательное социальное страхование: условия проведения. Общие и отличительные черты социального и личного страхования. Формы и методы проведения страхования.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
4 тема Понятие риска и его экономические последствия
Риск: понятие, функции, источники, классификация. Оценка риска. Основы управления рисками. Риск-менеджмент.
Экономическая необходимость создания фондов и резервов для компенсации ущерба. Формы организации страхового фонда. Отличительные особенности страховых фондов от резервных фондов государства. Страхование - основной прием риск-менеджмента.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
5 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Этапы становления и развития страхового законодательства в РК.
Основные положения Закона «О страховой деятельности в РК» от 18.12.00г. Способы и методы использования Закона в современных рыночных условиях. Законодательные и нормативные акты, регулирующие страховую деятельность.
Договор страхования: понятие, основные элементы, существенные условия и особенности.
Основные направления совершенствования законодательной базы по страхованию.
Государственное регулирование страхового дела. Контроль государства за деятельностью страховых компаний. Защита прав потребителей страховых услуг.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
6 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Структура страхового рынка. Страховое обязательство, его содержание. Страховая услуга как специфический товар. Цена страховой услуги. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Деятельность страхового брокера, страхового агента.
Современное состояние страхового рынка Казахстана. Проблемы развития страхового рынка в РК. Перспективы развития страхования в РК.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
7 тема Организация деятельности страховой компании
Виды страховых организаций. Организация работы страховой компании. Структуры страховых организаций. Экономические основы деятельности страховой компании.
Основные принципы управления страховой компанией.
Управление инвестициями страховых компаний. Использование моделей в управлении инвестиционным портфелем страховой компанией.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
8 тема Актуарная деятельность
Сущность и задачи построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ст
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
9 тема Фонд гарантирования страховых выплат РК
Необходимость создания фонда гарантирования страховых выплат РК. Общие положения Закона РК «О фонде гарантирования страховых выплат» от 03.06.2003г. Основные положения типового договора участия в ФГСВ. Назначение обязательных и чрезвычайных взносов участников договора. Назначение фонда – защита прав потребителей страховых услуг.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
10 тема Личное страхование
История возникновения личного страхования (Древний Рим, Франция, Англия). Личное страхование как объект экономического исследования, его классификация. Организация страховой деятельности по страхованию жизни и ее нормативно-правовая база.
Основные категории личного страхования: субъекты страховых отношений, страховые риски, виды. Виды долгосрочного личного страхования.
Условия проведения личного страхования, статистические показатели и математические методы расчетов, применяемые для построения тарифов по страхованию жизни. Определение и выплата страховых сумм по личному страхованию.
Медицинское страхование. Определение и выплата страховых сумм и возмещение по личному страхованию.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
11 тема Страхование ренты (аннуитетов), пенсионное страхование
Понятие страховых рент. Отличия договоров страхования жизни «на дожитие» от договоров страхования ренты. Страховой риск, страховая сумма, порядок уплаты страховой премии, определение размера страховой премии.
Варианты условий страхования рент – немедленный, пожизненный аннуитет, отсроченный аннуитет, повременный аннуитет.
Пенсионное страхование - вид личного страхования. Основные условия заключения договоров пенсионного страхования, размера пенсий и обстоятельств, влияющих на ее выплату.
Варианты пенсионного страхования: семейное страхование, договора с увеличивающейся рентой, гарантированная пожизненная рента; редукция полиса, восстановление редуцированного полиса.
Развитие рынка пенсионных аннуитетов согласно концепции социальной защиты населения в РК.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
12 тема Имущественное страхование
Экономическое и финансовое назначение имущественного страхования.
Основные виды имущественного страхования, тарифы. Основные условия и организация выплат по имущественному страхованию. Регрессивные риски. Особенности страхования имущества юридических и физических лиц. Стратегия андеррайтинга. Сюрвей. Страхование «от всех рисков».
Перспективы развития имущественных видов страхования.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
13 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Сущность и значение страхования ответственности, относящегося к отрасли «Общее страхование». Основные виды добровольного и обязательного страхования ответственности. Специфические особенности и классификационные признаки СГПО владельцев транспортных средств.
Страхование ответственности на случай причинения вреда в процессе хозяйственной и профессиональной деятельности. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
Перспективы развития СГПО в РК.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
14 тема Страхование предпринимательских рисков
Характеристика объектов, связанных с предпринимательской деятельностью.
Страхование коммерческих рисков – инвестиций, прибыли или дохода.
Страхование банковских рисков, их виды.
Страхование финансовых рисков.
Страхование биржевых и валютных рисков. Роль хеджирования в страховании биржевых и валютных рисков.
Страхование кредитных рисков. Страхование экспортных коммерческих кредитов.
Деятельность АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций».
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
15 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Общие принципы организации финансов страховщиков. Особенности оборота денежных средств, обеспечивающих страховую защиту.
Формирование страхового фонда. Виды страховых резервов и принципы их формирования. Условия обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций. Нормативное соотношение активов и страховых обязательств.
Проблема платежеспособности страховщиков. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Оценка финансового состояния страховщика. Особенности налогообложения страховых операций.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
16 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Сущность и теоретические основы сострахования и перестрахования.
Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости страховых операций.
Активное и пассивное перестрахование. Перестраховочные операции по методу передачи риска в перестрахование. Договоры перестрахования – пропорциональные и непропорциональные.
Деятельность перестраховочных пулов: сущность и значение. Основная терминология в области перестрахования.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
17 тема Страхование в зарубежных странах
Организация страхового дела в зарубежных странах. Основные виды и формы страхования. Тенденции развития страховой деятельности. Сфера страхования внешнеэкономической деятельности государств. Проблемы функционирования международного страхового рынка. Международная классификация страхования. Общие и отличительные черты в развитии страхового рынка Казахстана и зарубежных государств.
Рекомендуемая литература:
1 Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 126-11 «О страховой деятельности»
2 Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – Спб.: Питер, 2003. – 256 с.
3 Гвозденко А.А. Основы страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2003. – 320 с.
4 Гвозденко А.А. Страхование: учебник/А.А. Гвозденко. – М.: Проспект, 2004. – 462 с.
5 Скамай Л.Г. Страхование: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
6 Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.