Роль финансов в глобализации современных экономических отношений
Глобализация
— процесс всемирной экономической, политической и культурной
интеграции
и
унификации
. Основным следствием этого является мировое
разделение труда
, миграция в масштабах всей планеты
капитала
, человеческих и производственных ресурсов,
стандартизация
законодательства, экономических и технологических процессов, а также сближение и слияние культур разных стран
.
В условиях глобализации валютно-финансовая система является неотъемлемой частью развития международных экономических отношений. Она облегчает процессы международной торговли таким образом, чтобы все ее участники имели возможность получить максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем.
Необходимость регулирования огромных финансовых потоков на глобальном экономическом пространстве потребовала появления соответствующей этому институциональной структуры -- международных финансовых институтов
Международные финансовые организации представлены такими подразделениями ООН, как Международный валютный фонд (МВФ, International Monetary Fund, IMF), Всемирный банк (World Bank, WB).
МВФ был создан в 1945 г. в качестве специализированного учреждения ООН. Одной из задач МВФ было содействие стабильности на валютных рынках путем поддержания взаимных валютных паритетов
Цели фонда включают также поощрение международного сотрудничества в области валютной политики, содействие сбалансированному росту мировой торговли для развития производственного потенциала всех государств, упорядочение валютных отношений, участие в создании многосторонней системы платежей.
За счет собственных или привлеченных ресурсов МВФ предоставляет кредиты в иностранной валюте или СДР для выравнивания платежных балансов стран-членов.
Кредитные операции осуществляются только с официальными органами (казначействами, центральными банками, министерствами финансов). Существуют специальные расширенные программы финансирования конкретных проектов экономических реформ в странах-членах, например:
кредиты из фондов системной трансформации;
компенсационное финансирование в случае непредвиденных обстоятельств;
кредиты для структурной адаптации.
Кредиты на более долгий срок предоставляются Международным банком реконструкции и развития
(МБРР, International Bank of Reconstruction and Development -- IBRD). Они нацелены на помощь странам, восстанавливающим экономику и приступающим к структурным реформам.
К непосредственным целям МБРР относится содействие реконструкции и развитию социально-экономической инфраструктуры и территорий государств.
МБРР входит в группу Всемирного банка, включающую также Международную ассоциацию развития (MAP), Международную финансовую корпорацию (МФК), Агентство по гарантиям многосторонних инвестиций (АГМИ) .
MAP, как и МБРР, предоставляет кредиты на приоритетные проекты развития национальной экономики стран.
Однако источники финансовых ресурсов и условия предоставления средств в MAP отличаются от МБРР. Так, МБРР занимает капитал в основном на финансовых рынках и предоставляет займы на льготных (против рыночных) условиях государствам, отвечающим требованиям по возврату средств. MAP формирует свои средства прежде всего за счет взносов государств-членов и предоставляет беспроцентные кредиты беднейшим странам мира.
МФК, созданная для поощрения частных инвестиций в промышленность развивающихся стран, предоставляет долгосрочные кредиты (на 5--15 лет) высокорентабельным частным предприятиям, причем, в отличие от МБРР, без гарантий п
Цель еще одной дочерней структуры МБРР -- АГМИ -- поощрение иностранных инвестиций на производственные цели, преимущественно в развивающихся странах, в качестве дополнения к деятельности институтов группы Всемирного банка.
К международным финансовым организациям относятся и региональные институты. В первую очередь речь идет о Европейском банке реконструкции и развития (ЕБРР, European Bank for Reconstruction and Development-- EBRD), Межамериканском банке развития (МАБР), Азиатском банке развития (АБР), Африканском фонде развития (АФР), Европейском фонде валютного сотрудничества (European Monetary Cooperation Fund -- EMCF), который преобразован в Европейский центральный банк (European Central Bank -- ЕСВ).
Эти международные организации в рамках своих полномочий кредитуют различные проекты в странах, испытывающих потребности в финансовых ресурсах. Они также поощряют инвестиции частного сектора, который рассматривает сотрудничество отдельных стран с этими организациями как сигнал к началу осуществления собственных инвестиций. Таким образом, кредиты международных финансовых организаций стимулируют вложения гораздо больших средств. Эти организации также служат инструментом международных консультаций и выработки согласованной политики в области валютных отношений
.
Международная финансовая система -- наиболее регулируемый сектор глобальной экономики, так как финансовые институты используют в первую очередь чужие деньги.
Систему глобальных финансов можно представить как совокупность мировых финансов, транснациональных воспроизводственных систем и национальных финансовых систем в части элементов, формирующих глобальные финансовые потоки. Глобальные финансы функционируют посредством взаимодействия всех подсистем и обслуживающих их финансовых потоков. Трансграничные финансовые потоки в определенной степени взаимозависимы с транснациональными воспроизводственными комплексами, постоянно меняющими круг участников, использующими разнообразные источники новейших глобальных финансовых источников или новые сферы приложения их финансовых ресурсов.
В качестве новых форм организации глобальных финансов возникают такие финансово-экономические структуры и соответствующие им субъекты, как офшорные зоны, свободные экономические зоны, зоны наибольшего благоприятствования, свободной торговли, таможенные, платежные, валютные, экономические союзы и т.д .
Таким образом, глобальную финансовую систему можно определить как вынесенную за национальные рамки систему финансовых потоков, кредитно-финансовых, валютных, платежных и денежных отношений, определяющих структуру глобального финансового пространства. Материальная и технологическая база глобального финансового рынка привела к его обособлению в рамках глобальной экономики, превратив в специфический механизм перераспределения части валовой добавленной в транснациональном производстве стоимости между держателями материальных и финансовых активов.
Глобальные финансы явились центральной подсистемой глобальной экономики, которая в современных условиях превратилась в самостоятельную, самодостаточную и самоорганизующуюся структуру, имеющую собственные закономерности развития и поведения. На современной стадии развития глобальной экономики и сформировавшейся системы глобальных финансов именно они превратились в доминирующий внешний фактор экономического развития национальных хозяйственных систем.
Список использованной литературы
· Финансовый менеджмент: Учебник для вузов/ Н.Ф. Самсонов, Н.П. Баранникова, А.А. 7. «.
· «Основы финансового менеджмента» Балабанов И.Т. - М.: 2008.
Что такое глобализация
Какова роль МВФ в глобализации
Какова цель создания МФК и АГМИ