.
В этом пункте нашего инвестиционного проекта мы должны будем указать, где мы собираемся вести нашу деятельность, в какой точке пространства мы разместим наши объекты. При этом очень важно понимать, что это за объект, что это за бизнес. Если речь идет о торговле и сервисе, то выбор местоположения объекта определяется тем, где находятся ваши клиенты (покупатели). Вы должны будете составить анализ потоков клиентуры в вашем регионе и внятно объяснить инвестору на основе этих данных, почему покупатель пойдет именно к вам, в ваш магазин. Есть, например, в Москве фирма GLOBAL, бестолковая такая фирма: ни профиля у нее конкретного нет, ни имиджа, ни ассортимента, ценовая политика- более дурацкую придумать сложно, а успех имеет колоссальный. И причина этого успеха состоит в том, что магазины этой фирмы располагаются там, где ходит много народу (Тверская, Лужники, Сокол). Если речь идет о производственном объекте, то тогда мы имеем дело с многопараметровой задачей, которая хорошо описывается и даже решается, кстати, этот аспект науки был хорошо разработан у нас в советское время. Математические модели размещения производства строили у нас представители Новосибирского университета. Но в основе этих построений лежали не экономические критерии, а политические, расовые, половые и военные. Так, например, на Амуре, где работали в основном военные и исследователи, а женщин, как вы понимаете, было мало, было решено исправить ситуацию путем насаждения предприятий легкой промышленности. По тем же соображениям в Средней Азии размещали предприятия машиностроения.
Но, как вы понимаете, задача оптимального размещения производства – это чисто экономическая задача, в рамках которой вы определяете оптимальную комбинацию затрат на доставку ресурсов к вашим производственным объектам и конечную продукцию на рынок сбыта. Короче говоря, основной задачей в рамках данной модели является минимизация суммарных затрат на транспортировку, и уже исходя из этого определяется оптимальное местоположение объекта. Говоря о текущей ситуации в России, нельзя не заметить, что самые больные вопросы в нашей стране – это цены на продукцию естественных монополий, и в первую очередь на электроэнергию и транспорт. По оценкам специалистов самым большим злом сейчас являются транспортные тарифы, размер которых настолько велик, что перевозка грузов по нашей стране считается абсолютно невыгодной. В результате у предприятий появляется вполне естественное желание создать замкнутое экономическое образование. А что касается ресурсов, то наши люди посчитали, что уголь, например, надо ввозить не из Кузбасса, а из Китая (дешевле получается).
В этой связи приведем пример рынка кухонной техники. Несмотря на то, что денег у населения России вроде бы нет, спрос на нее со стороны потребителя упал не очень сильно, и в итоге такие компании как, например, SAMSUNG, продолжают успешно функционировать на нем. Но у этой фирмы основное производство было сосредоточено в Европе, а маркетинговое исследование показало, что наибольший спрос на товары предъявляют потребители из Сибири. Умные корейцы прикинули, что возить воздух в камере (имеется в виду холодильник) через весь континент не разумно, а самое лучшее решение – это купить в Сибири завод по производству холодильников и на нем наладить свое производство. Сказано – сделано.
Что еще важно в этом разделе, это баланс ресурсов региона. В этом пункте инвестиционного проекта вы должны будете популярно объяснить инвестору, будет ли ваше производство устойчиво обеспеченно основными ресурсами: трудовыми, водными, энергетическими итак далее. Для России это все очень непростые вещи. Возьмем, к примеру, ситуацию с электроэнергией. Балансы потребление электроэнергии в разных регионах разные: в то время, когда одни районы страдают от жесточайшего дефицита, другие районы являются энергоизбыточными. Например, в Иркутской области стоит на реке замечательная ГРЭС и дает столько энергии, что давать ее попросту некуда. Вот и продают ее поэтому в Китай за бесценок. Но такая картина характерна не для всех регионов, что касается ТЭК’а, мощности предприятий его составляющих давно изношены и во избежание аварий их следует выводить из строя. Это сейчас у нас никаких проблем с обеспечением энергией нет: спад производства по стране снизил потребность в электроэнергии, но если он сменится подъемом (чем черт не шутит), то мы столкнемся с жесточайшим дефицитом и придется отключать предприятия от потребление энергии, как это бывало раньше. В некоторых регионах напряженно с водой и во избежание проблем в будущем это тоже надо учесть в вашем инвестиционном проекте.
Кроме того, при выборе местоположения вашего будущего предприятия важно учесть экологический фактор. В нашей стране к экологии относится непозволительно спокойно, и учет экологического фактора для нас – это скорее чисто теоретическая концепция, которой интересуются только любопытные ученые, а предприятия, которым, казалось бы, эта проблема не должна быть чужда, относится к ней более, чем индифферентно. В реальной практике даже они начинают шевелиться только если речь идет о таких инвестиционных проектах, в которых участвуют серьезные иностранные инвесторы или реализация которых прямо или косвенно касается Европейской части России.
В основе столь серьезного интереса к загрязненности нашего производства лежит отнюдь не праздный интерес. Дело в том, что роза ветров устроена так, что направлена … на них. Как-то раз шведы обратили внимание на то, что их замечательные леса погибают от кислотных дождей. При ближайшем рассмотрении выяснилось, что причиной такого катаклизма стали воздушные массы северо-запада России, которые переносили продукты жизнедеятельности выхлопных труб наших предприятий (на которых, естественно, не было фильтров) на их великолепные леса. Добрым и одновременно несчастным шведам ничего не оставалось, как подарить нам фильтры. И что вы думаете? Шведский Парламент принял решение о том, чтобы сделать нам такой подарок, даже деньги на хорошее дело выделили, но в один прекрасный момент шведам попалась наша официальная статистика объемов неустановленного оборудования, осевшего на наших складах. Статистика, кстати была вполне открытая, и на основе ее шведы сделали вывод, что их чудесный подарок ожидает такая же участь и решение приостановили. И тем не менее для экономистов экологическая проблема представляет достаточно интересный предмет для исследования. И в настоящее время у нас начинают торговать квотами на выбросы вредных веществ. А скандинавские леса продолжают гибнуть.
Организационно-правовая форма деятельности.
В этом разделе инвестиционного проекта вы должны объяснить, в какой юридической форме вы будете осуществлять вашу коммерческую деятельность. Если предприятие ваше уже создано, и вы работаете над проектом по его расширению, то вам необходимо будет предоставить всю официальную информацию о том, кто и когда создал это предприятие, каков его регистрационный номер, а кроме того, в приложении не плохо было бы предоставить устав вашего предприятия. То есть вы должны дать инвестору представление о том, в какой организационно-правовой форме вы существуете.
Если вы только собираетесь создавать ваше предприятие, то следует указать, какую оно будет иметь ОПФ. Инвестору будет интересно посмотреть, как вы ответите на этот вопрос потому, что каждая ОПФ имеет свои достоинства и недостатки. Если вы собираетесь функционировать в качестве ИТД, то вам довольно просто будет осуществлять контроль за вашим предприятием, но возможности привлечения средств у вас будут крайне ограничены, зато если вы решите быть корпорацией, то проблемы со средствами у вас будут решены, но контроль за деятельностью будет сложнее. Кстати, имейте в виду, что цели вашего иностранного партнера могут быть самые разные вплоть до того, чтобы заполучив контрольный пакет акций вашего предприятия и поставив вас под свой контроль, уничтожить вас, чтобы не мешали работать на рынке. И примеры такие у нас в стране были, особенно после приватизации.
Говоря об ОПФ стоит подробнее остановиться на фигуре собственника предприятия. Инвестору, откровенно говоря, не безразлично, какова структура собственности на вашем предприятии (не криминальное ли оно). В некоторых банках существуют специальные разведывательные структуры, которые занимаются выявлением и анализом личностей собственников предприятий, в которые банки инвестируют деньги (процедура называется ”черным аудитом”). Проблема в этой связи состоит не в том., что сложно получить информацию об интересующей фирме (в конце концов в Москве существует Регистрационная палата, которая дает справки о собственниках фирм), а в том, что эта информация зачастую является устаревшей, а на самих предприятия выяснить интересующую информацию невозможно. Один хороший дядя (ну или г-н) И. Бурков при написании работы на тему ”Изменение в управлении предприятий России после приватизации” задал себе (и представителям предприятий) вопрос, а кто собственно их контролирует, но вовремя спохватился, что жизнь экономисту дается один раз. Иностранный инвестор привык к тому, что его партнеры не скрывают структуру своей собственности. И на Западе любой владелец пакета акций, представляющий более 5%, должен подавать меморандум о намерениях, так как считается, что его решение может существенно повлиять на текущее положение компании. В нашей замечательной стране любые данные о фирмах, даже самые элементарные, тщательно скрываются, и в ответ на ничтожную просьбу о предоставлении информации о данном предприятии вам в лучшем случае скажут, что подобные вопросы решает только совет директоров.
Если инвестор (западный) не знает, кто является собственником предприятия, которое предлагает с ним работать, как оно контролируется и кем управляется, не будет ли по этому поводу сбоев в выполнении проекта, то это может ухудшить его отношение к вам, как к партнеру. Г-н Липсиц привел пример одного российского (если наборщику не изменяет память) предприятия, которое после приватизации оказалось в интересном положении: 51% акций компании принадлежал 5 лицам, физически пребывающим на о-ве Кипр, и понятно, что без их согласия никакие решения на этом предприятии не могли быть проведены в жизнь. В конечном итоге получается снижение эффективности функционирования предприятия, которое инвестору не понравится.
Организационная структура фирмы.
В этом разделе вашего инвестиционного проекта вы должны подробно расписать все моменты, связанные с менеджментом и типом управленческой структуры, которую вы избрали. К сожалению, наши фирмы в общей массе бездарно и плохо структурированы, что снижает эффективность их функционирования. Для российских предприятий, вне зависимости от того, были ли их руководители членами государственного аппарата, характерна генетическая склонность к воспроизводству управленческих схем бывших советских министерств: есть проблема – создадим отдел, есть две схожие проблемы – назначим вице-президента. У одних только Совминов зампредов было 12 штук, из которых 5 – первых. Что вы смеетесь, коллеги? Вы думаете наше учебное заведение устроено лучше? У нас, например, есть уже целых 2 первых проректора.
Управленческая схема, в которой под конкретную проблему выделяют человека, но где не прослеживается четкости в управлении, в которой объединены несколько схем принятия решений (например, функциональная и дивизионная, а матричной и в помине нет), где многие управленческие функции дублируются, представляется неразумной. А у нас, нап
Описав управленческую схему как таковую, вы должны будете разъяснить, кто конкретно является ее руководителем, то есть перейти на основные управленческие лица вашей компании. То есть к вашему ИП вы должны будете приложить стандартные си-вишки, в которых вы укажете следующие данные о своих работниках:
Ф.И.О.
Адрес, телефон.
Текущая должность.
Краткая характеристика сотрудника (насколько именно этот сотрудник подходит вам для данного ИП)
Трудовой опыт, карьера (излагается в обратном порядке)
Образование (аналогично)
Семейное положение.
В этой связи были приведены 2 примера. Есть в информационном бизнесе одна компания, называется ”Дин & Брестард”, которая занимается только тем, что собирает информацию и предоставляет заинтересованным лицам справки ( и не плохо, надо сказать, у нее обстоят дела – доход компании составляет $2 млрд.), содержащие данные об облике компаний. Эти справки включают около 1,5 тысяч показателей: производственных, финансовых, личных. И если потенциальный инвестор вдруг узнает, что руководитель компании, с которой он собирается работать, увлекается азартными играми или что его главный бухгалтер часто появляется на работе в нетрезвом виде, то он вряд ли захочет развивать с ним отношения в дальнейшем. Если вы считаете, что подобная информация носит характер личной тайны (жена, дети, привычки), то есть относится к privacy, то можете расслабится по поводу вашей деятельности. Хочешь заниматься бизнесом – отложи privacy в сторону.
В этой связи еще одна байка. Наша любимая IBM захотела, чтобы ее ценные бумаги торговались на Японской бирже ”Намурасекьюритиз”, но прежде ей предстояло войти в листинг, одним из требований которого было предоставление информации о фирме. IBMовцы предоставили все необходимые данные, кроме домашних адресов руководителей, объяснив свои действия соображениями личной безопасности сотрудников. И очень плохо они сделали (имеется в виду точка зрения инвестора), так как в случае, если компания мухлюет, иски на ее руководителей будут подаваться по месту жительства. Но в конце концов IBMовцы договорились, что они укажут только юридический адрес. Еще один интересный пример касается Центрального Банка Российской Федерации, который завел базу данных, отслеживающую перемещения сотрудников банковской сферы из одного банка в другой, чтобы если кто-то умудрился разворовать один банк, то была бы возможность уберечь от его дурного влияния остальные банки. А когда в следующем году Кутилина Викторию Борисовна будет подавать в Государственную налоговую инспекцию декларацию о своих доходах за 1999 год, то ей присвоят личный налоговый номер, а потом на протяжении все ее жизни будут собирать на нее информацию (где, сколько и как Виктория Борисовна заработала деньги).
Если человек устроился на работу недавно, то следует так же указать, кто его порекомендовал на это место (Леха из Люберец или серьезная ассоциация).
Что еще важно в этом разделе? Вам необходимо будет указать, как будет оплачиваться и стимулироваться ваш высший персонал. Казалось бы, наилучший вариант распределения фонда заработной платы – почаще, побольше, в конверте и зелеными. Но на практике оказывается, что это наименее эффективный способ стимулирования ваших менеджеров как с управленческой, так и с финансовой точки зрения, ведь о том, что менеджеру подняли зарплату, от забудет через 3 месяца. Неденежные способы стимулирования работников включают в себя опционы на акции. Как это не покажется странным, но эта система активно использовалась в советское время. В соответствии с теорией бюрократического рынка г-на Найшева в СССР действовала не схема – ”Я тебе приказал, ты исполняешь”, а ”Ты сделаешь – я тебе орден дам (премию, квартиру и т.д.)”, то есть по сути у нас шла торговля благами и позициями. Да, зарплата в советское время в среднем была достаточно низкой (действовало правило ”Они делают вид, что нам платят, а мы делаем вид, что им работаем”), зато сразу оговаривалось: отработаешь на месте 10 лет – получишь однокомнатную квартиру, отработаешь 20 – двухкомнатную, аналогичные ”расценки” вводились на машину, дачу и так далее. И это действовало сильнее, чем зарплата в конверте. Но идея опционов как таковых имеет смысл лишь в том случае, если компания действительно хорошо развивается, когда ее акции растут в цене, а возможность их покупки по номиналу с последующей перепродажей себя оправдывает. Так, например, на фирме Microsoft работает огромное число миллионеров.
Кроме того, инвестора очень интересует состав вашего совета директоров, какие именно люди в него входят. Как известно, совет директоров компании может включать в себя не только сотрудников данной фирмы, но и людей со стороны. Более того опыт показывает, что на 50% успех ИП зависит от того, в каких отношениях находится данная фирма с местной администрацией (вплоть до вхождения ее представителей в совет директоров компании). Таким образом обеспечивается защита от нежелательных воздействий со стороны этой самой администрации.
И наконец, последний пункт в этом разделе касается того, кто будет консультировать вашу фирму, какие у нее будут юристы и аудиторы. Но сегодня в России ответ на этот вопрос может привести к неоднозначным последствиям, так как, например, если вы скажете, что вас консультирует ”Онэксим”, то совершенно неизвестно, как ваш инвестор на это отреагирует.
. Персонал.
Это очень трудный вопрос, который можно сформулировать в следующем виде: какая минимальная численность персонала с каким уровнем квалификации и оплаты вам потребуется для реализации конкретного ИП. Стремление нанять побольше персонала в советское время можно было оправдать исходя их того, что наличие большого количество работников в подчинении гарантировало директору попадание на более высокий номенклатурный уровень (мало народу – это уровень райкома, чуть больше – это уже горком, более 10 тысяч – это уже уровень обкома, а там и до ЦК рукой подать), и плавно вытекающие из этого машина, санаторий соответствующего уровня и т.д. Кроме того, всегда надо было держать запас рабочих на предприятии, чтобы одни обеспечивали производство, а других можно было послать на уборку территории, уборку урожая и прочее.
Возвращаясь к оплате труда работника, следует вспомнить, что дешевый работник – это, как правило, плохой работник. Но к вопросу оплаты труда надо подходить очень аккуратно, надо быть добрым, но только тогда, когда это выгодно. Когда знаменитый Г. Форд создал свой конвейер и нанял работников на свои заводы, он поднял им заработную плату в несколько раз по сравнению со средними показателями по американской промышленности. Столь щедрый жест был продиктован соображениями не филантропа, а экономиста: идея конвейера состоит в том, чтобы работать на массовое производство, а для этого нужен массовый рынок сбыта. Подняв зарплату своим рабочим, Форд дал им возможность купить произведенные ими же классные автомобили, а кроме того, как сказал г-н Липсиц, заложил начало создания среднего класса.
В России, с ее низкой мобильностью трудовых ресурсов, с ее городами-заводами, никто не спешит поднимать заработную плату работникам, так как работник не может обойтись без работы и никуда он не денется, пойдет работать даже за маленькие деньги. Исключение из этого правила представляет ситуация, когда с целью переманить работника с одного места (фирмы) на другое ему обещают поднять оплату его труда.
При работе над вашим инвестиционным проектом может оказаться, что у вас в наличии имеется не весь персонал, который необходим для выполнения работ. В таком случае составляют таблицу, которая по сути представляет собой трудовой баланс вашего проекта.
| Виды работ, необходимые для реализации проекта | Работники | ||
| Нужно | Имеется | Дефицит | |
| Производство | |||
| Финансы | |||
| Маркетинг | |||
| … | |||
Если выясняется, что по каким-то статьям у вас есть дефицит работников, то необходимо принять решение, будете ли вы для ваших целей переманивать работников из других компаний или целесообразнее переучить имеющийся в вашем распоряжении персонал, чтобы он был годен к выполнению необходимого вида работ. В любом случае это потребует дополнительных затрат.
Теперь перейдем к еще одному насущному вопросу, а именно, как мы будем поощрять рядовой персонал. В советское время этой цели служило огромное число социальных объектов: пионерлагеря, дома отдыха и т.д. В дальнейшем эту систему решено было реформировать, а сами социальные объекты передать из ведения предприятий городским властям. Но если мы обратим наше драгоценное внимание на запад, то увидим, что у них развитие идет в противоположном направлении, в сторону увеличения доли социальных объектов. Так как ни одна нормальная фирма не заинтересована в том, чтобы работник, являющийся родителем, в рабочее время беспокоился о том, по каким улицам носится и какую травку нюхает его очаровательное чадо (при этом неминуемо пострадает эффективность его труда). Создание дополнительных стимулов к работе в виде организации социальных объектов на поверку оказывается дешевым и рациональным способом поощрения рядовых сотрудников.
Отдельная часть вашего БП должна быть посвящена организационному плану, то есть разделу, показывающему распределение реализации вашего проекта во времени (типа диаграммы Ганта). Для этого надо разбить ваш проект на основные события, то есть определить, в какие моменты времени какой вид деятельности у вас будет проходить (подготовка документации, закупка оборудования, монтаж оборудования, производство пробной партии, производство массовой партии). То есть вам надо будет осуществить временное эшелонирование вашего ИП, чтобы можно было распределить финансовые потребности во времени (знать не только сколько в общем понадобится средств, но и когда сколько); чтобы понять, в какой момент времени у вас появятся первые поступления, когда вы сможете начать расплачиваться с вашим кредиторами; а так же для того, чтобы отслеживать, насколько хорошо вы продвигаетесь в направлении достижения ваших целей (если что-то не в порядке, то у вас появится возможность отследить критические точки).
| Событие | Кто является ответственным за соответствующий участок работ | Начало работ | Окончание работ | Примечание (что делать в случае нарушения сроков) |
| … | … | … | … | … |