Содержание
Введение
1. Теоретические основы инфляции
1.1 Понятие и сущность инфляции
1.2 Факторы, влияющие на инфляцию
1.3 Виды Инфляций
2.Особенности инфляционных процессов в современных условиях
2.1 Динамика современных инфляционных процессов
2.2 Инфляция и доходы. Взаимосвязь между инфляцией и безработицей
2.3 Влияние инфляции на инвестиционные процессы
3.Последствия инфляции и способы их устранения
3.1 Последствия инфляции
3.2Адаптационная политика
3.3 Антиинфляционная политика
4. Специфика инфляции в России
Заключение
Список литературы
Приложения
Введение
Инфляция - неотъемлемое понятие современной экономики. В мире нет наверно ни одного политика, которой хоть раз не упоминал бы о ней, ни одного экономического журнала, который не затрагивал бы темы инфляции.
С точки зрения простого обывателя - ну рассуждают там аналитики и эксперты про инфляцию, ну и пусть дальше рассуждают. Но когда речь заходит о деньгах в собственном кармане к экспертам все-таки стоит прислушиваться. И знать про инфляцию в современном мире просто необходимость. Надо же знать, куда деваются наши деньги, и почему цены увеличиваются, а зарплаты не повышаются?
В данной работе раскрывается сущность инфляции, почему она возникает, и какие последствия за собой влечет.
Чтобы вы не делали, где бы вы не находились инфляция всегда будет вас преследовать. Где-то инфляция заметна больше где-то меньше, а где-то, кажется, что ее вообще нет. Даже если ее там и на самом деле нет, скорее всего, это ненадолго. Рано или поздно она все равно проявится. Так сложилось в нашей современной развитой рыночной экономике. Инфляция – уже хроническая ее болезнь. А все почему? Просто сама по себе стабильность и равновесие в экономике – сиюминутные, быстропроходящие понятия. Для всех современных экономических систем характерны спады и подъемы, увеличение или уменьшение цен. В конце концов, каждая система уникальна и одинаковые меры могут давать совершенно разные результаты. Поэтому и не получается полностью избавиться от инфляции. Достаточно одной самой маленькой причины и система пошатнется и возникает инфляция.
Данная работа состоит из трех частей. Первая часть посвящена исследованию инфляции как экономической категории, раскрывается сущность инфляции, факторы, ее определяющие и виды. Вторая часть посвящена развитию инфляции в мире. В ней раскрывается динамика инфляционных процессов, взаимосвязь инфляции и безработицы, влияние инфляции на инвестиционные процессы. Заключительная часть работы рассказывает о том, почему стоит бояться инфляции, к каким последствиям она приводит, и какую политику предпринимают государства для борьбы с ней.
В процессе написания данной работы мной были использованы различные методы научного исследования: подбор необходимой литературы, изучение различных публикаций и статей поданной тематике; метод группировки и сравнения, анализ и синтез полученной информации. Использование дедуктивного метода позволило сделать общие выводы по всей тематике.
Информация об инфляции как проявление макроэкономической нестабильности была подобрана из различных литературных источников и с помощью ресурсов интернета. В процессе работы были использованы различные экономические журналы, такие как «Общество. Экономика», «Деньги и кредит», «Экономикс»; различные учебники по экономической теории известных авторов -В.Д Камаева, В.И Видяпина и др.
1.
Теоретические основы инфляции
1.1 Понятие и сущность инфляции
Инфляция само по себе очень сложное и неоднозначное понятие.Различные экономисты по-разному определяют суть инфляции. Существует много различных школ, направлений, которые рассматривают проблемы инфляции с совершенно разных сторон. Одни говорят одно, другие – другое, совсем не просто разобраться. Утверждение одних могут совсем противоречить высказыванием других. А ведь понимание сути и причин инфляции очень важно для борьбы с ней. Чтобы правильно проводить антиинфляционную политику надо хорошо представлять себе сущность, механизм и причины инфляцию. Согласитесь, ведь гораздо проще предвидеть и ликвидировать причины, чем потом разбираться с последствиями.
Итак, если коротко сказать, то инфляция заключается в повышение цены на товар. Когда за одни и те же деньги покупаешь все меньше и меньше, хотя качество продукции не меняется.
Когда такое происходит, возникает инфляция (от лат “вздутие разбухание, разводнение”).
Хотя проявления инфляции мы видели еще и начале нашей эры, сам термин достаточно новый. Появился в 19 веке в период гражданской войны в США(1864-1865).Во время войны неразменные казначейские обязательства США обесценились сразу на 60%. Введение в научный оборот термина «инфляция» приписывают А.Дельмару. В научной литературе сам термин появился вообще лишь в начале 20в.
Первоначально инфляцию понимали как всякое расширение денежного обращения, каковы бы не были его последствия.
Затем инфляцию определяют как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и рост цен.
Обычно основой инфляции является несоответствие денежного спроса и товарного предложения - спрос на товары превышает их реальное количество, заставляя производителей поднимать цены. Это конечно не значит, что повышаются все цены. Некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Тут есть такая особенность у инфляции - цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Сами же цены могут возрасти и независимо от спроса и предложения, их причинами также могут являться структурные сдвиги, сезонные колебания, политика государства и.т.д. Однако не всякое повышение цен есть инфляция.Повышение товарных цен может происходить и в условиях обращения золотой валюты, и в период оживления и подъема экономики, когда наряду с ростом цен растут и доходы. Общий рост цен, связанный с появлением более современных или новых товаров может не иметь социально-экономических последствий.
Несоответствие реального объема ВНП и денежного спроса на него порождает инфляцию. То есть если темпы роста количества денег и скорости их оборота будут больше темпов реального объема производства, то в стране будет инфляция. Избыток денежных средств приводит к тому что деньги обесцениваются относительно стоимости товаров, ценности иностранной валюты.
Инфляция-это не просто состояние в экономике, это процесс, процесс чрезмерного увеличения количества в стране бумажных денег, что приводит к их обесценению.
Дисбаланс спроса и предложения, других пропорция национального хозяйства приводит к росту цен.Если страна попала в полосу инфляции- это не означает, что дорожают одновременно все продающиеся товары. Некоторые из них, например, не пользующиеся спросом, могут и дешеветь.
Все понятия инфляции дополняют и раскрывают друг друга. Они показывают насколько сложна инфляция как экономическое явление. Объединив и проанализировав понятия можно выделить и как почему она происходит и в чем проявляется.
Сама суть инфляции состоит в нарушение закона денежного обращения (потребность в деньгах и их реально имеющиеся количество не соответствуют друг другу). Общими причины инфляции являются - нарушение нормального функционирования финансовой системы страны(это неправильная политика государства в области финансирования, налогообложения...); диспропорции в процессе производства. А проявляется это все как раз в избытке денежной массы в обращение, росте цен и обесценивание денег.
Инфляция характерна для всех современных экономических систем. Она уже как болезнь современной экономики. Проявляется инфляция на трех уровнях: национальном, региональном и мировом, это смотря на то, как ее исследовать. Для отдельной страны объектом исследования является динамика цен, дефлятор ВНП. Те же самые показатели используются и на региональном уровне объединения стран (например, ЕС), и для анализа мирового хозяйства в целом.
Экономика она сама по себе не возникает и не живет, какой-то обособленной собственной жизнью в автономном режиме, а создается и управляется людьми. Экономика непосредственно взаимосвязана с обществом, его законами. В экономической структуре общества все законы действуют во взаимосвязи друг с другом, из одного сразу же вытекает другое. Уменьшение товарооборота вызывает рост спроса, а за этим следуют повышение цен и инфляция.
Такое сложное понятие как «инфляция» есть результат взаимодействия различных законов и факторов. Итак, разберемся, что влияет на инфляцию и почему она возникает.
1.2 Факторы, влияющие на инфляцию.
Почему же возникает инфляция? Почему она так прочно внедрилась в современную экономику?
Нужно сказать, что инфляция свойственна любым моделям экономического развития, где нет баланса доходов и расходов государства, проводится неправильная экономическая политика, нет равновесия на рынке. То есть это все современные рыночные системы. Само понятие «экономическое равновесие» в реальности практически не существует, это мимолетное, быстропроходящее состояние экономики.Дисбаланс предложения и спроса дает широкое поле действий для инфляции.
Иногда инфляционные процессы возникают или специально стимулируются государством, когда использованы все прочие формы перераспределения общественного продукта и национального дохода.
Инфляция-это не только денежная категория, ее нельзя определить только как нарушение закона денежного обращения. Глубинные причины инфляции находятся и в сфере производства, и в сфере обращения. Инфляция очень часто обусловливается экономическими и политическими отношениями в стране.
Выделяют два основных типа факторов, которые влияют на инфляцию: внутренние - это денежные (монетарные) и неденежные; и внешние- ухудшение конъюнктуры международных рынков, структурные диспропорции в мировой экономике, транснациональные переливы капитала, внешняя задолженность страныи.т.д. Рассмотрим каждый из факторов подробно.
Денежные (монетарные) факторы - это те, которые в результате своем приводят ккризису государственных финансов, дефициту бюджета, рост государственного долга.
Они действуют со стороны спроса и денежного обращения, относительно независимы от воспроизводственного процесса.
К денежным факторам инфляции следует онести:
1 темпы прироста денежной массы
. Выпуск денег играет важную роль в развитии инфляционных процессов. Рост денежной массы в обращение вызывает увеличению совокупного спроса, что в свою очередь приводит к увеличению цены. Сам рост денежной массы может быть вызван разными причинами: покрытие дефицита бюджета с помощью чрезмерной эмиссией денег, резким расширением кредита.
2 рост скорости обращения денег, превышающий рост производства
также может привести к инфляции. Скорость обращения денег - это быстрота их оборота, при каких либо сделках, в которых они участвуют. Если масса денег в обороте стабильна, а производство товаров и услуг сокращается, то увеличивается скорость оборота денег. Таким образом, если производство товаров отстает от скорости обращения денег, увеличение показателей скорости приведет к росту цен и затем инфляции. Скорость оборота денег может повыситься в результате нововведений в банковском деле.
3 дефицит государственного бюджета, покрытие которого осуществляется длительное время чрезмерным выпуском денег. В этом случае выпуск денег в обращение не увязывается с реальными потребностями экономического оборота и создает дополнительный спрос, когда производство товаров остается постоянным, неудолетворяя этот дополнительный спрос. Виновник инфляции в таком случае это кредитно-банковская система, осуществляющая неэффективной контроль над денежными агрегатами.
4 нестабильность обменного курса национальной валюты, такназываемая импортируемая инфляция, проявляется в том, что если сбережения населения находятся в валюте других стран, а сама эта валюта имеет тенденцию к сильным колебаниям (повышениям - понижениям), то получается, что население держит часть иностранной инфляции. Также меры, предпринимаемые органами валютного регулирования для стабилизации обменного курса, могут вызвать значительное увеличение массы национальных денег во внутреннем обороте и привести к инфляционному росту цен.
5 чрезмерные инвестиции, приводят к возникновению на внутреннем рынке дополнительного неудовлетворенного спроса. Кроме того, неравномерность и неправильность инвестиций по отраслям и предприятиям может привести к усилению экономических диспропорций, увеличить и без того возникший дисбаланс спроса и предложения.
Как правило, денежные факторы дают первичный толчок развитию инфляционного процесса и активно влияют на его протекание. Однако инфляция, при которой рост цен обусловлен исключительно процессами, происходящими в денежной сфере (в частности, чрезмерной эмиссией необеспеченных денег), — достаточно редкое явление.
Неденежные факторы – это те, которые коренятся в сфере производства. Они проявляются обычно в нарушение развития хозяйства. Неправильная денежно-кредитная политика приводит к диспропорциям в производстве, иногда к монополизации экономики.
К неденежным факторам относятся:
1 Нерациональная структура экономики
. В наибольшей степени это характерно для развивающихся стран, имеющих отсталую, неэффективную структуру национального хозяйства. Постоянное нарушение равновесия между спросом и предложением, дефицит государственного бюджета, неразвитость финансовых рынков - все это не позволяют правильно управлять финансовыми ресурсами страны. Что приводит к дисбалансу экономической системы, а затем уже к инфляции. 2 монополизация экономики
. В условиях монополизации, когда какой либо предприниматель занимает доминирующие положение на рынке, устанавливая свои цены, очень сильно ограничивается ценовая конкуренция. Производители ищут другие выходы, чтобы привлечь покупателей и тогда возникает борьба не за ценовое превосходство, а за качество товара и всего того, что может привлечь покупателя. Обычно это достигается за счет рекламы, новой упаковки. Это, так называемая, неценовая конкуренция способствует росту издержек производства что приводит к повышению цен(инфляции). Деятельность монополий приводит к неэффективному распределению ресурсов, неравномерному распределению цены на группы товаров и в итоге к дисбалансу общественного хозяйства. 3 милитаризация экономики
. Расширение военно-промышленного комплекса приводит к непроизводительному использованию национального дохода, большая часть которого идет не на нужды населения а для поддержания ВПК, увеличение военных расходов вызывает, как правило, рост дефицита государственного бюджета; 4 рост издержек производства
. Он может возникнуть в результате роста зарплаты, прибыли или налогов сверх роста производительности труда. Увеличение производственных затрат может привести к развитию инфляции. Это происходит, когда начинает действовать механизм "цена—зарплата". Суть его такова: рост цен, особенно на товары и услуги первой необходимости, приводит к усилению требований повышения заработной платы со стороны трудящихся; в результате роста заработной платы увеличиваются общие издержки производства; а чтобы не снижались доходы, предприниматели повышают цены. Получается что рост доходов осуществляется за счет увеличения цен. И все снова по кругу.5 мировые структурные кризисы
(например, сырьевой, энергетический), стихийные бедствия и аварии, влекут за собой дополнительные расходы, увеличивают издержки, что в свою очередь усиливает инфляцию
Итак, на основе факторов, влияющих на инфляцию можно сделать вывод о том, что инфляция это не только денежное явление, можно сказать, что и не совсем экономическое.
История инфляции говорит о том, что большую роль на нее оказывает человеческий фактор. То, что инфляция возникает как последствие общественных потрясений, катаклизмов (войн, революций) вполне понятно. Но, тщательно проследив можно замететь, что резкое повышение цен начинается еще и до начала бедствий. Цены растут, когда люди только начинают чувствовать беду, наступающий кризис. По-моему, это объясняет только психологический фактор.
История знает массу примеров.
Вот совсем недавно, население кинулось покупать гречку, хотя запасов крупы в стране было достаточно, благодаря и спекулятивным действиям продавцов для получения прибыли, в разы повысились цены - что и вызвало стремительно развивающуюся инфляцию, хотя ее объективной предпосылки не было.
По-моему, психологический фактор даже сильнее многих объективных.
Лучший способ создать инфляцию - пустить слухи. Особенно в России. По уровню развития мы отстаем от западных стран, у нас наиболее нестабильная система, непродуманное производство-почва для инфляции уже готова. Прибавить к этому еще и человеческий фактор.
Вот чем можно объяснить разницу в показателях инфляции России и западных стран.
Инфляция во многом зависит от общественной психологии, настроений общества. В экономике даже есть определенный термин, говорящий о том, что инфляция может сама себя поддерживать, - «инфляционные ожидания».
Суть этого термина заключается вот в чем: население привыкает к постоянному росту цен. Это является причиной того, что население запасается товарами впрок, сами работники требуют повышение заработной платы, производители же опасаются роста цен со стороны поставщиков, и закладывают в текущую цену прогнозируемое повышение на сырье и другие расходы,предприниматели закладывают в цены в планы сделок, будущие цены.
Инфляционные ожидания затрудняют борьбу с инфляцией даже если факторы, приведшие к ее развитию, больше не действуют. Они могут еще долго определять поведение экономических агентов, влиять на условия проводимых сделок. Получается, что цены на товары и услуги, заработная плата, процентные ставки фактически привязываютсяк ожидаемому росту цен.
Мировая интеграция экономик, рост взаимосвязи и зависимости национальных и международных рынков, экономической политики государств - все это оказывает большое влияние на внутренние и внешние цены страны . Углубляющееся международное разделение труда, создание многонациональных корпораций и другие формы интернационализации хозяйственных связей ведут к усилению интеграции экономик отдельных стран и превращают инфляцию в глобальное, международное явление. В связи с эти внешние факторы инфляции играют все возрастающую роль. Это структурные диспропорции в мировой экономике, транснациональные переливы капитала, внешние задолжности стран и т.д.
Это основные причины, вызывающие инфляцию. Для разных экономических систем они различны. Какие причины инфляции проявятся в той или другой стране зависит от определенных экономических условий. После войны инфляция во многих странах порождается дефицитом товаров. В СССР инфляция проявлялась в результате сильной милитаризации экономики.
В зависимости от причин возникновения стремительного роста цен и обесценивания денег, выделяют различные виды инфляций.
1.3 Виды Инфляций
Инфляция в экономике протекает по-разному. Даже более-менее стабильные цены на товары еще не свидетельствуют об отсутствие инфляции.
В зависимости от характера государственного вмешательства в экономику и от инструментов антиинфляционной политики, инфляцияможет протекать в открытой (явной) или скрытой (подавленной) форме.
Открытая инфляция происходит в результате свободной динамики цен, это практически ничем не сдерживаемый, свободный их рост. Она измеряется темпом прироста уровня цен за год и подсчитывается в процентах. Вкачестве показателя уровня цен используется дефлятор ВВП, индекс потребительских цен или индекс промышленных. Характерна открытая инфляция в основном для рыночной экономики с свободным ценообразовнием, где цены зависят от динамики спроса и предложения. Она официально регистрируется статистическими службами.
Существует также скрытая форма инфляции. В основном она характерна для плановой экономики с жестким контролем цен, производства. Проявляется она в дефиците товаров, снижение качества продукции,вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики. Она поэтому и называется «подавленной», так как жесткий контроль не позволяет, открыто проявиться. Внешне цены стабильны, но возрастание денежной массы трансформируется в товарный дефицит. Это означает, что покупатель не имеет гарантированной возможности приобрести товар по официальной цене и вынужден обращаться на черный рынок. А какой выход в такой ситуации? Вроде бы все просто: чтобы покрыть дефицит товаров необходимо увеличить темпы производства. Однако постоянная избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за иней ростом производства. Здесь есть только один «выход» - бороться не с последствиями, а с причинами. Необходимо максимально допустить свободу цен.
Открытая инфляция в умеренных пределах содействует установлению реальных соотношений стоимости товаров и услуг и показывает производителям и покупателям наиболее выгодные сферы.
«Подавленная» инфляция может иметь место и в условиях рыночных отношений. Правительство пытается «подавить» инфляцию не путем развития производства, а зажимая денежную массу и фиксируя курс валюты. В этом случае инфляция проявляется в огромных неплатежах, в натурализации хозяйственных отношений, падении производства. Государство задерживает платежи по государственным заказам, по оплате труда, выдачи пенсий, финансирование.
Скрытая инфляция очень опасна, так как ведет к разрушению рыночной системы, способствует образованию товарного дефицита, создает условия для развития черного рынка.
По мере развития инфляции производители и покупатели приспосабливаются к ней. В зависимости от того, насколько успешно экономика адаптируется к инфляции, ее можно разделить на: сбалансированную и несбалансированную.
При сбалансированной инфляции рост цен умеренный на большинство товаров и услуг. Практически все макроэкономические показатели(ставка процента, например) стабильны и изменяются умеренно. Для экономики эта ситуация наиболее благоприятна. В процессепроизводства приходится лишь периодически повышать цены, чтобы не потерять доход: подорожало сырье в 5 раз, в 5 раз и увеличивается стоимость.
А вот при несбалансированной инфляции цены на товары и услуги повышаются неравномерно, в разные моменты, подскакивая вверх. В такой ситуации экономика не успевает приспособиться к изменяющимся условиям, когда цены товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Такая инфляция опасна для экономики потому, что отсутствие стабильности в изменениях цен приводит к невозможности правильно распределить капитал, посчитать будущие доходы и расходы. Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию. Промышленность не может развиваться, когда нет уверенности в завтрашнем дне. Если ты лидер на рынке сегодня, в условиях несбалансированной инфляции нет гарантии, что ты останешься им завтра. В таких условиях возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.
Хозяйственные агенты пытаются предвидеть изменение основных макроэкономических показателей (цены, ставки процента). Предсказания относительно роста цен и других факторов, или инфляционные ожидания, являются одной из причин развития инфляции. В зависимости от степени точности инфляционных ожиданий выделяют прогнозируемую и непрогнозируемую (неожиданную)инфляцию.
Ожидаемую инфляцию
можно прогнозировать на какой-либо период, либо она может являться результатом прямых действий правительства. Когда инфляцию можно предвидеть, это позволяет избежать большинства негативных последствий. Производитель либо государство способны заранее принять меры, чтобы смягчить или даже избежать последствия. Обычно инфляция прогнозируется, если инфляционные ожидания рациональны, отсутствуют экономические шоки. В противном случае прогнозировать изменение уровня цен достаточно сложно.
Непрогнозируемая инфляция -это инфляция, которая возникает неожиданно и становится шоком для людей так как население еще не успело полностью приспособиться к ней. Цены растут быстрее ,чем ожидалось.. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий, население опасаясь дефицита товаров и полного обесценения денежных средств, резко начнет запасаться товарами. Резкое увеличение спроса вызовет еще больший рост цен. Реальная картина потребностей в обществе будет искажена. Однако в случае, когда внезапный скачок цен происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, товозникает так называемый “эффект Пигу”, резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель становится, вынужден снижать цену, и все возвращается в состояние равновесия.
Безусловно для экономики является благоприятной ситуация когда инфляция открытая, сбалансированная да еще и ожидаемая. Так проще к ней адаптироваться. Однако тут важно еще учитывать, как растут цены. Чем быстрее растут цены, тем сильнее негативные последствия.
С позиции темпа роста цен, т.е.
количественно выделяют три
вида инфляции:
1 Ползучая (умеренная)-
характеризуется постепенным, длительным ростом цен. Однако темп их роста относительно невысок- примерно до 10% (оптимально 3-5%) в год. Она не вызывает серьезного беспокойства населения и предпринимателей, так как она прогнозируема, достаточно легко поддается регулированию и учету последствий. Такого рода инфляция является обычным явления для развитых стран. Многие экономические теории, в частности, современное кейнсианство, считают такую инфляцию благоприятной для экономического развития. Она инфляция позволяет эффективно корректировать цены в условиях постоянно изменяющего спроса и производства, проводить эффективную экономическую политику. Ползучую инфляцию рассматривают как стимул экономического роста.Допустимый темп ползучий инфляции зависит от конкретных условий; он неодинаков для различных стран, хотя на сегодня для Европы оптимальным считается не более 5%. К примеру, в Швейцарии допустимый темп ползучей инфляции не должен зашкаливать за пределы 1%; для Греции стабильное развитие хозяйства достигается в пределах 8—10%-ного роста цен.2 Галопирующая
-рост цен составляет от 29 до 200% в год.Контракты «привязываются» к росту ценили к иностранной валюте. При такой инфляции становится неэффективна такая функция денег как средство накопления. Население начинает использовать в качестве такого средства не национальную валюту, а валюты других стран, золото, драгоценности.
Галопирующий рост цен не изменяется по определенной структуре. Инфляционные процессы проявляют себя неодинаково в странах с различным уровнем развития, разной социально-экономической структурой.
Подобный вид инфляции характерен для стран с переходной экономикой. В первой половине 90-х гг. темпы прироста розничных цен в Польше находились в пределах от 20 до 70%; в Венгрии —от 19 до 35%; в Чехии и Словакии —от 10 до 55—60%.
В России резкий взлет цен имел место в 1992—1993 гг., затем он снижался и постепенно вышел из рамок галопирующей инфляции. В известной мере сходная картина наблюдалась в странах — членах СНГ. Наиболее высоким темпом росли цены в Таджикистане и Белоруссии.
Такое состояние уже проблема для экономики. Она опасна для народного хозяйства, говорит о серьезных сбоях в экономике и требует срочного решения, эффективной антиинфляционной политики иначче все быстро станет еще хуже и экономика перейдет на стадию гиперинфляции.3 Гиперинфляция
- это, когда цены растут гиперскачками и инфляция измеряется трех - четырехзначными числами (свыше 100 процентов в год как минимум). Это астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен. Расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние населения, появляется множество бесприбыльных и убыточных предприятий. При гиперинфляции теряют стоимость не только деньги, но и все активы, зафиксированные в номинальном выражении: правительственные облигации, сберегательные счета.Говорить о каком-то ведение хозяйства в такой ситуации невозможно. Здесь важно хотя бы просто выжить. Это можно достигнуть автономностью и самодостаточностью, упростив производство.Как вы думаете, кому-нибудь от этого хорошо? Не поверите, да. Лицами, оказавшимися в выигрыше, являются должники. Среди должников главное место занимает государство, чьи пассивы - деньги и государственные облигации - теряют стоимость.
Что же происходит с обществом, если нажитые состояния в один миг превращаются в ничто ? Дестабилизуется оно, парализуется хозяйственный механизм, разрушаются экономические связи,
К числу стран с гиперинфляцией относится ряд стран Латинской Америки, Германия после первой мировой войны - классический пример гиперинфляции,в 1914г доллар стоил 4 марки, в 1919-14 марок,1923-4,6миллионов марок, к ноябрю этого года уже 4,6миллиарда. В конечном итоге бумажные марки стали применять не по номиналу, а по весу.
По причинам возникновения инфляцию подразделяют на инфляцию издержек и инфляцию спроса.
Инфляция издержек (см. Прил. 1)- это такой механизм формирования цен, при котором их рост определяется не увеличение спроса, а повышением затрат. Такая инфляция обусловлена ростом всех компонентов производственных затрат-ресурсов, зарплаты, затрат на обслуживание долгов.Инфляция издержек происходит тогда, когда система производства, кредитно-денежный и фондовый рынки начинают работать сами на себя. Начинается активизироваться механизм «цена-зарплата»:рост цен вызывает требования повышения доходов населения, что, в свою очередь, приводит к новому скачку цен, так как растут издержки предпринимателей на заработную плату.
Инфляция спроса (см. Прил. 1)– порождается выпуском в обращение дополнительной массы денег, что создает превышение спроса над предложением и приводит к росту цен. Суть такова слишком много денег - слишком мало товаров". Основные причины: расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства, а также рост заработной платы. В этой ситуации необходимо сокращать государственные расходы, недопускать чрезвычайной эмиссии денег.
Рост спроса в экономике обычно приводитк росту цен, реального объема производства. Этот процесс может выглядеть и как инфляция издержек, даже если на самом деле рост издержек вызван сильным давлением спроса. На практике оба эти вида инфляции протекают одновременно и взаимодействуют между собой.
Большинство развитых стран тяготеет к умеренной инфляции, нарастание инфляции от умеренной через галопирующую к гиперинфляции не является неизбежным. Настойчивая государственная политика в силах если не остановить рост цен, то, по крайней мере, сделать его более ожидаемым или сбалансированным.
В этой главе мы рассмотрели сущность инфляции, почему она возникает и что из себя представляет. На основе всего сказанного можно сделать вывод, что инфляция - не просто денежное, а общеэкономическое понятие, так как определяется развитием общественных процессов и экономической политики. Уровень ее может значительно колебаться в зависимости от экономических условий. Резкое повышение значения денег в современном мире, усилило и проблемы инфляции. Чтобы эффективно бороться с ней, необходимо знать не только, что она из себя представляет, но и как развивается и протекает в современном мире. Рассмотрим динамику инфляционных процессов в следующей части.
2.Особенности инфляционных процессов в современных условиях
2.1 Динамика современных инфляционных процессов
Проблемы инфляции волнуют человека еще с незапамятных времен. В истории первые признаки инфляции были замечены во времена Александра Великого(4в до н.э). Тогда во многих странах инфляция носила кратковременный характер и возникала в основном в чрезвычайных ситуациях (во время завоеваний, например.) Сейчас она имеет уже хронический характер.
Следить за глобальными инфляционными тенденциями необходимо по двум причинам. Направление инфляции в ведущих индустриально развитых странах обычно совпадает (см.Прил2). В одних странах изменения инфляционных тенденций происходят раньше, в других - с некоторым отставанием. Темпы инфляции также могут быть различны. Но рано или поздно каждая страна занимает свое место, в общем строю и присоединяется к глобальной тенденции.
От большой инфляции страдают в первую очередь быстроразвивающиеся экономики, к которым относится и Россия. Жалуется на инфляцию и весь мир. Европа, США и другие страны, для которых инфляция в 1-3% в год была нормой, теперь хватаются за голову при инфляции в 2-3 раза большей.
Пик инфляции в мире пришелся на начало восьмидесятых. В Японии, США и Италии максимальный уровень инфляции наблюдался в начале 1980 года. В Великобритании пик инфляции появился в конце 1979 года. Рекорд этого столетия был зафиксирован в Никарагуа в 1988-330-разовое повышение цен. В Европе значительные инфляционные процессы отмечались в Югославии в период действия против страны экономических санкций. По свидетельству очевидцев, на улицах городов Югославии валялись полумиллионные купюры - стоимость бумаги, на которой они были напечатаны, многократно превышала их покупательную способность. Пиками инфляции в мире являлись 1974,1980г. В Канаде, Франции и Западной Германии инфляция достигла высшей точки и начала снижаться в 1981 году. Наступило временное спокойствие. Через шесть лет, в 1986 году, мировая инфляция вновь тенденцию повышаться. В этом году минимальные значения инфляции были зафиксированы в США, Японии, Западной Германии, Франции и Италии. А пиком являются 1992-1994 года.
Анализ динамики мировых цен в период с 1970 по 2006 гг. показывает, что начиная с 1995 года начинает прослеживаться тенденция снижения инфляционных показателей. С 1996-2006гг. отмечается определенная стабилизация роста цен на уровне, не превышающим 5% в год.
На общем мировом фоне стабилизации ценовой динамики среди всех стран по уровню роста потребительских цен в этот период выделялась Зимбабве, в принципе, как и сейчас.
За 2009-2010г эта страна до сих пор продолжает бить все рекорды по инфляции -270мил % в год. Она даже с трудом поддается исчислению. В начале 2009 на 50млрд зимбабавийских долларов можно было купить лишь 2 буханки хлеба. Для нормализации денежного обращения правительство два раза проводило деноминацию. В августе 2008 года в Зимбабве была проведена деноминация, один доллар соответствует 10 000 000 000 предыдущих («вторых») долларов. «Второй доллар» появился 21 августа 2006 года когда «первый доллар» был обменян на второй по курсу 1000 к одному.2 февраля 2009 года и третий доллар был деноминирован, по курсу триллион к одному. Наконец, правительство неспособное обуздать инфляцию, в качестве крайней меры отменило национальную валюту и официально разрешилось использовании денежных знаков других стран.
В 2007 значительный рост мировых цен на топливно-энергетические товары привел к росту уровня инфляции во все мире.
В 2008 году инфляция неожиданно стала всеобщей темой. 2008 год проходит под знаком высокой инфляции, высоких цен на нефть и продовольствие. Первые попытки борьбы с ней принесли разочарование, остро поставив вопрос о ее причинах. Откуда пришел такой взлет инфляции? Почему дорожают одни и дешевеют другие товары?
На начало 21 в США и ЕС оставались главными рынками сбыта планеты. На Соединенные Штаты приходилось 40% мирового потребления. Доля стран Европейского Союза составляла от 20 до 25%. В 2007 году кредитный ресурс поддержания платежеспособности населения подошел к концу в США. В 2008 году за долги по ипотеке были отчуждены более 860 тысяч домов, а уведомления о выселении получили более 2 миллионов человек. В 2008 году «американские» симптомы стали проявляться и в других странах. Обозначилось общемировое сокращение потребления. Процессы в американском хозяйстве повлияли на общемировую экономическую ситуацию.
Темпы инфляции в мире росли семимильными шагами. Если в целом в 2007 году цены выросли с 3,5% до 4,6%, то в 2008 году эта цифра возросла в два раза. Инфляция во Франции в марте 2008 года достигла максимума за 17 лет (с 1991 г.): по сравнению с мартом 2007 года потребительские цены в стране поднялись на 3,2%. Индекс производственной инфляции в Германии вырос в апреле на 5,2% при среднем прогнозе 4,7% и значении марта - 4,2%.
Инфляция продолжала свое наступление весь 2008 год. Прежде всего, дорожали продовольствие и топливо. Многие промышленные товары, однако, не увеличивались в цене. Одежда, компьютеры и бытовая техника оставались в прежних ценовых пределах, а в ряде случаев даже проходили распродажи со значительными скидками. Зато обесценивались все валюты. Даже евро и доллар теряли прежнюю покупательную способность. Скорость инфляции отличалась от страны к стране, но снижение покупательной способности денег проявлялось везде. Об Изменение ежегодных приростов индекса потребительских цен (ИПЦ) свидетельствуют вот эти цифры:
инфляция антиинфляционный политика сбалансированный
Таблица
| 2006 | 2007 | 2008 | |
| Развитые страны | 2,3 | 2,1 | 3,4 |
| Страны переходного периода | 11,8 | 9,1 | 15,2 |
| Развивающиеся страны | 4,6 | 5,2 | 8,1 |
В первой половине 2008 года правительства США, Франции принялись командовать ценами. Однако политика административного сдерживания цен на продовольствие пережила крах, еще не успев толком оформиться. Продукты дорожали все равно. Даже когда нефть с июля 2008 года начала дешеветь, рост потребительских цен в мире не прекратился.
Так почему же произошел такой кризис? Чем он был вызван?
Прежде всего, падал потребительский спрос на многие товары. Людям приходилось все чаще экономить. В результате продажи начинали снижаться. Начались проблемы со сбытом. Некоторые товары попросту начали застревать на полках магазинов. Хуже всего дела шли с автомобилями. Ослабление потребительского спроса оборачивалось сокращением заказов между предприятиями. В прежнем количестве оказывались ненужными машины, оборудование, сырье, материалы и запасные части. Компании увольняли людей, что в 2008-2009 годах усиливало сокращение сбыта, а значит и инфляцию. Снижалась скорость обращения денег. Возникли трудности с кредитами, росли долги. Проблемы банков не удавалось скрыть. Кризис перестал восприниматься как финансовый. Он развернулся в полномасштабный экономический спад. В результате фондовые рынки падали. Российские биржевые индексы по итогам 2008 года потеряли 76
Падение производства на время замедлилось, рост безработицы сбавил темп. Возобновился спекулятивный рост цен на сырье. Улучшилась ситуация на фондовых рынках. На фоне ослабления реального сектора финансовый сектор вырос.
По оценкам экспертов Международного валютного фонда на преодоление кризисных явлений в мире было выделено более 101трлн.долларов,что сопоставимо со стоимостью мирового ВВП.
Однако стабилизация конца инфляции не положила.
В России, в первую половину 2009 года продовольствие дорожало в 23 раза быстрее, чем в Европейском Союзе. За первые шесть месяцев 2009 года официальная инфляция в России составила 7,4%. Лидером среди европейских стран являлась Украина (8,6%). Инфляция в Венгрии составляла 4,6%, в Польше – 3,5%, в Румынии – 3,1%. Декларируемый Евростатом рост цен в государствах Западной Европы примерно равнялся 1%.
В целом на планете в 2009 году продажи сокращались, как и прежде. Инфляция продолжает ухудшаться, усугубляя проблемы мировой экономики, подхлестывая рост цен.
Современная инфляция порождена проблемами функционирования мировой системы. Глобализация экономики приводит к тому, что проблемы, возникнувшие в одной стране, распространяются на многие другие страны. По мере развития кризиса темпы инфляции будут возрастать, пока не сменится стратегия развития рынков.
Только при их укреплении и территориальном расширении внутренних рынков государств, при наличии протекционистской защиты возможно сдерживание и преодоление экономического кризиса. Лишь в подобных условиях возможна эффективная борьба с инфляцией.
2.2 Инфляция и доходы. Взаимосвязь между инфляцией и безработицей
Одним из важных аспектов в изучение инфляции является исследование взаимосвязи инфляции и доходов. Чтобы понять влияние инфляции на доходы, нужно различать два важных понятия. Это денежный, или номинальный, доход и реальный доход.
Денежный доход - это количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода.
Основная взаимосвязь между ними такова: если номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повысится и наоборот. Таким образом, если номинальный доход возрастет на 10% в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5% за тот же период, реальный доход повысится приблизительно на 5%.
Инфляция снижает покупательнуюспособность; однако реальный доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции, ведь рост доходов и покупательной способности происходит, если номинальные доходы превышают инфляцию. Например, если на 2006г правительство прогнозирует инфляцию на уровне 8,5%,а рост номинальных доходов на 15%,то покупательная способность возрастете на 7,5%.
Если номинальный доход остаётся стабильным или растёт медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому от инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами. Если же рост дохода опережает темпы инфляции, то финансовое состояние (семьи, фирмы) улучшается.
Инфляция по-разному влияет на перераспределение в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить негативные последствия инфляции, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе.
В экономике в условиях инфляции спроса, когда причина или толчок к инфляции возникает на товарном рынке в сфере спроса, создаются возможности для повышения прибылей. Предприниматели расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу. Вследствие увеличения спроса на рабочую силу повышается номинальная заработная плата. Т.е в условиях инфляции, вызванной увеличением спроса, увеличение заработной платы является следствием или симптомом инфляции, результатом избыточного совокупного спроса, а не ее причиной.
Увеличение заработной платы просто способствует инфляции, а не вызывает ее.
Может возникнуть и такая ситуация, когда работники сами добиваются повышения заработной платы.Если повышение зарплаты в масштабах всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, например, как рост производительности труда, то увеличиваются издержки производства.
Однако в любом случае повышение заработной платы не является серьезной причиной инфляции, рост заработной платы, не может вызывать большого повышения существующего уровня инфляции, чем он есть.
А кто выигрывает от инфляции?
От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 10 млн. руб., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность денег упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит.
Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, другие получатели прибылей. Если цены на готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, то денежные поступления фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем издержки. Поэтому некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять волну инфляции.
Выигрывает, и правительство, которое накопило большой государственный долг, так как инфляция даёт ему возможность оплатить долги рублями, имеющими меньшую покупательную способность.
Инфляция перераспределяет доход, и богатства за счет тех, кто даёт деньги, исходя из нормальной и долгосрочной финансовой договорённости (ставка процента за кредит), в пользу тех, кто откладывает платежи.
Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость. В 1958 году английский экономист А. Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса, выражающую такое воздействие.
Р
U
где P - темп роста товарных цен;
U - уровень безработицы
Кривая Филипса иллюстрирует соотношение между годовыми темпами роста безработицы, инфляции и заработной платы. суть кривой Филипса заключается в том, что увеличение занятости и снижение безработицы сопровождаются ростом инфляции спроса, так как в экономике постоянно уменьшается объем неиспользованных ресурсов, и расширять производство приходится за счет «переманивания» ресурсов от одной фирмы к другой.
Если правительство рассматривает уровень безработицы в стране как чрезвычайно высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, стимулирующие спрос. Это приводит к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Норма безработицы снижается, но одновременно темпы инфляции возрастают. Такие манипуляции могут вызвать “перегрев” экономики и как следствие кризисные явления. Такая ситуация вынуждает правительство ввести кредитные ограничения, сократить расходы из государственного бюджета и т.д. В результате этих возвратных действий правительства уровень цен снизится, а безработица возрастет.Установлено, что кривая Филипса может быть использована для борьбы с безработицей лишь тогда, когда инфляция умеренная с постоянным темпом. При неожиданных экономических потрясениях темп инфляции возрастает также неожиданно и может сопровождаться резким ростом безработицы. Иными словами, соотношение, установленное кривой Филлипса не действительно для длительных периодов времени. Переливание безработицы в инфляцию по этому методу опасно для экономики из-за непредсказуемых последствий.
Зададимся вопросом, какую цену платит общество за снижение уровня инфляции? Чем круче кривая Филипса, тем эта цена ниже, так как удается существенно сократить темп инфляции за счет более скромного снижения занятости. Количественные оценки таковы: для снижения инфляции на 1% безработица в течение года должна быть выше на 2% своего естественного уровня. Никто не доказал, что уволить человека для экономики выгоднее, чем обеспечить его работой и получить большее количество продукта.
Стабилизировать ситуацию в экономике может и повышение оплаты труда. Главное следствие высокой оплаты труда- формирование благоприятной социально-политической атмосферы в обществе и стабилизация экономики. В торговле сокращаются избыточные товарные запасы, возрастает прибыль. В экономике появится стимул роста.
2.3 Влияние инфляции на инвестиционные процессы
Вопрос о взаимосвязи инфляций и инвестицийявляется одним из самых важных в экономике. Направление инфляции в конечном итоге определяет направление движения процентных ставок, которое имеет решающее значение для прогнозирования цен на облигации и акции, а также для выработки соответствующей торговой тактики.
Неустойчивость темпов инфляции связана с дополнительным инфляционным риском, и поэтому затрагивает интересы всех предпринимателей.
Существует прямая взаимосвязь между инфляцией и вложениями: чем выше уровень ценового роста, тем меньше реальной прибыли получает инвестор, то есть инфляция поглощает прибыль от инвестиций. Также большое влияние на прибыль от инвестиций оказывает инфляция, которую ожидает население, то есть, если население считает, что уровень инфляции вырастет, значит, вероятно, что так и будет на самом деле.
Несбалансированность структуры инвестиций и платежеспособного спроса ведет к превышению спроса над предложением и росту цен. Высокий удельный вес инвестиций в инфраструктуру в общем, объеме инвестиций также подстегивает инфляцию, так как от них низка или отсутствует товарная отдача.
В условиях относительно высокого уровня инфляции ваши инвестиции, которые — казалось бы — приносят хорошую прибыль, в реальности просто сохраняют покупательную способность денег.
Сильная инфляция всегда неустойчива: темпы инфляции существенно изменяются год от года. Инфляционные процессы сказываются на фактической эффективности инвестиций, поэтому фактор инфляции обязательно следует учитывать при анализе проектов и выборе вариантов капиталовложений.
Разные ценные бумаги по-разному реагируют на инфляцию. В то время как, например, бескупонные облигации вообще не защищены от риска потери своей покупательной способности, акции предоставляют более надежную защиту от инфляции.
Если инвестиции происходят только в акции, то инфляция не влияет особо на такие инвестиции: как правило, большие компании и их акции устойчивы к инфляции: их прибыль “догонит” инфляцию в долгосрочном периоде. Компании зачастую привязывают цену товаров к внешним денежным единицам или другим эталонам, что позволяет им сохранить и прибыль и доход. А если доход компании остается на уровне или растет, это значит, что у компании дела идут неплохо, и акции не будут падать,по крайней мере некоторое время. Однако стагфляция
( инфляция, сопровождаемая застоем или падением производства) очень плохо повлияет на акции. Для акций, экономический спад и рост цен — очень неблагоприятные условия.
Облигационерам и другим инвесторам, у которых деньги хранятся в финансовых инструментах с фиксированной ставкой, конечно, в условиях повышенной инфляции хуже всего. Инфляция негативно влияет на облигации, депозиты, так как прибыль по ним четко определена и не изменяется с течением времени. Всегда необходимо учитывать уровень инфляции при оценке доходности инвестиции, чтоб знать реальную прибыль от инвестиции.
Инфляция влечет за собой изменения фактических условий предоставления займов и кредитов, причем часто невозможно предсказать, в чью пользу изменятся условия кредитования, что влияет на эффективность инвестиционных проектов, финансируемых за счет заемных средств.
Инфляция приводит к тому, что никому не выгодно делать долгосрочные инвестиции, так как вкладываются деньги одной покупательной способности, а доходы от инвестиций получают уже деньгами другой покупательной способности. Целесообразными оказываются только те инвестиции, обеспечивающие рентабельность выше темпа роста инфляции. Причём, чем дольше срок инвестиций, тем больше обесценивание
Анализ динамики современных инфляционных процессов, взаимосвязь между инфляцией и доходами, влияние инфляций на инвестиции, показывает какое важное значение, инфляция приобретает в мире. В современном мире проследив динамику инфляционных процессов важно правильно оценить ее последствия и адаптироваться к ним.
3.Последствия инфляции и способы их устранения
3.1 Последствия инфляции
В наше время, кажется, нельзя прожить и дня, не услышав этого коварного слова - инфляция. Инфляцию бояться – это факт. Стало привычным, что правительство изо всех сил борется с инфляцией, а эксперты делают прогнозы, например, что удержать её в запланированных рамках снова не получилось. А нужно ли вообще с ней бороться? Неужели ее последствия столь негативны?
Последствия инфляции многообразны и противоречивы. Инфляция оказывает на ход экономического развития целый комплекс различных явлений.
С начала капиталистической эпохи производства за инфляцией укрепилось понятие, как о негативном процессе, рождающего социальные катастрофы. Однако ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3—4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. рост производства приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.
О позитивных функциях инфляции спорят до сих пор. Но каковы бы ни были «позитивные» ее последствия, выходя из-под контроля, инфляция оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных, негативных явлений.
Вот некоторые из них:
1.Инфляционный рост ставит под угрозу доходы.
А)Снижаются реальные доходы населения. Особенно сильно это отражается на лицах, получающих фиксированные доходы (пенсии, стипендии). Сужаются мотивы к трудовой деятельности. Инфляция, особенно в условиях существенного роста цен, усиливает социальную дифференциацию населения, так как является средством перераспределения доходов в обществе. Высокая инфляция губит стимулы к труду, заставляет искать сиюминутную выгоду, провоцирует развитие спекулятивных настроений и отказ от долгосрочных вложений капитала.
Б) Инфляция сужает возможности накопления. Сбережения в ликвидной форме сокращаются, частично принимают натуральную форму (скупку недвижимости). Соотношение между потребляемой и сберегаемой частями доходов сдвигается в сторону потребления
В) Происходит изменение платежного баланса (снижение экспорта и увеличение экспорта в результате повышения цен на экспортные товары).
Г) Растет бюджетный дефицит и государственный долг
2.
Подрывается покупательная способность национальной валюты. Обесценивавшая национальная валюта перестает полноценно выполнять функции денег. Национальная валюта как средство платежа заменяется прямым товарным обменом, усложняющим торговлю. В результате неэффективность экономики резко возрастает.
Чем выше темп инфляции, тем больше недоверие экономических агентов к национальной валюте, тем сильнее у них желаннее быстрее вложить деньги в другие материальные ценности и активы или в устойчивую иностранную валюту, способствуя вывозу капитала из страны.
3.
Инфляция приводит к потере у производителя заинтересованности в создании качественных товаров. При этом увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров.
4
. Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях повышения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий.
5.
Инфляция перераспределяет банковский капитал и все финансовые активы, уменьшает реальную стоимость ежегодной ренты, процентных выплат по срочным счетам в банках, платежей пенсионных фондов и страховых компаний, порождая у людей неуверенность в будущем.
Высокая инфляция разрушает денежную систему, усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции, ускоряет бегство капитала, способствует вытеснению национальной валюты во внутреннем обращении иностранной, подрывает возможности устойчивого финансирования государственного бюджета.
Разрушительные последствия, вплоть до экономического краха несёт с собой гиперинфляция. Наиболее опасным последствием гиперинфляции является то, что производственная деятельность становится неэффективной, идёт обвальное переключение на посредническую деятельность. Фирмам становится всё более и более выгодным накапливать сырьё и готовую продукцию в ожидании будущего повышения цен, что ведёт к усилению инфляционного давления. Начинается массовое сворачивание производства.
Инфляция порождает не только экономические, но и социальные последствия. Во времена высоких темпов роста цен, особенно в период галопирующей и гиперинфляции подрывается политическая стабильность общества, возрастает социальная напряженность. Высокая инфляция содействует переходу к новой структуре общества. Не случайно большинство восстаний и революций 19-20вв. происходили в период роста цен.
Почему мы не можем жить в условиях инфляции? Не стоит ли попробовать научиться жить в ее условиях, как вроде бы научились некоторые страны Южной Америки, тем более что, по бытующим убеждениям, это необходимо для обеспечения полной занятости?
Нет, в условиях инфляции нормальная жизнь не представляется возможной. Все вышеприведенные последствия инфляции доказывают это. Инфляции наносят серьезный ущерб экономическому развитию страны, усиливает недоверие населения, дезорганизует общество и в конце концов приводит к краху всей экономической системы. С инфляцией необходимо бороться. Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной программы является необходимым элементом стабилизации экономики.
3.2 Адаптационная политика
Борьба с инфляцией возможна только на макроэкономическом уровне и силами государства. Антиинфляционные меры можно применять только к открытой инфляции; подавленная не поддается ограничению, поскольку ее нельзя измерить. Первым шагом в борьбе с подавленной инфляцией должен быть ее перевод в открытую инфляцию.
Чтобы антиинфляционной программа была действенной необходимо комплексно проанализировать причины, вызывавшие инфляцию, выработать меры экономической политики, способствующих снижению уровня инфляции.
Государство на разрастающуюся инфляцию может реагировать по-разному:1)сформировать условия адаптации населения к инфляции;2) выработать систему мер, способных ей противоборствовать. В этом случае государство пытается погасить негативные экономические эффекты, связанные с инфляцией. Например, затормозить вызванное инфляцией падение курса национальной валюты или усилить заинтересованность бизнеса в инвестировании, которая подавлялась ранее нарастанием цен. Одновременно со смягчением последней от инфляции должна быть продумана система мер, гасящих источники инфляции.
Умеренная инфляция (до 10% в год) не считается опасной, поэтому современные правительства в этом случае выбирают тактику не противоборства с ней, пытаясь заглушить ее негативные последствия для населения.
Адаптационная политика означает, что экономика должна быть приспособлена к условиям инфляции. Эта п
олитика построена на том, что все субъ
ект
ы рыночной экономики (домохозяйства, фирмы, государство) в своих действиях учитывают инфляцию - прежде всего через учет потерь от снижения покупательной .
способности денег. Домохозяйства пытаются адаптироваться к инфляции через поиск дополнительных источников дохода. Работники пытаются защитить себя от инфляции через введение в контракт инфляционной корректировки заработной платы. Фирмы также изменяют свою экономическую политику в условиях инфляции. Это выражается, например, в том, что они берутся лишь за реализацию краткосрочных проектов, которые сулят более быстрое возвращение инвестиций
К адаптационным механизмам относятся: 1) политику цен и доходов, означающую, что правительство либо "замораживает" цены и номинальные доходы, либо "привязывает" рост цен к росту оплаты труда, а увеличение доходов - к повышению производительности труда; 2)повышение учетной ставки (ставки рефинансирования).
К адаптационной политике также относится политика амортизации ударов инфляции. Она включает два направления: 1)индексация потерь доходов; 2)компенсация потерь от инфляции.
Комплекс государственных мер по борьбе с инфляцией включает:
1. ограничение денежной массы, которую можно сокращать резко (методом шоковой терапии) или постепенно (методом градуирования), которое будет успешным, если рост денежной массы и уровня цен не превышает 20-30% в год;
2. повышение нормы обязательного резервирования;
3. сокращение государственных расходов и социальных программ;
4. совершение налоговой системы и увеличение налоговых поступлений в бюджет.
Достоинством адаптивной антиинфляционной политики является смягчение социальной напряженности, установление предела падения жизненного уровня. Но достигаются эти результаты тяжелой ценой. Затягивается период выхода из инфляционной волны. Компенсации проводятся в государственном секторе за счет бюджета, который уже находится в состоянии дефицита. Дефицит бюджета углубляется. Причины инфляции не устраняются, временно сглаживаются лишь ее последствия.
Однако борьба с инфляцией будет эффективна лишь тогда, когда снимаются вызвавшие ее причины.
3.3 Антиинфляционная политика
Конкретные методы сдерживания инфляции зависят от постановки правильного диагноза. Поставить диагноз – значит, определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, вызывающие инфляционные процессы. На основе этого сформировались два направления антиинфляционной политики: кейнсианское и монетаристское.
По кейнсианское направлению борьба с инфляцией проводится путем создания эффективного спроса посредством инвестиционной политики государства, поддержка определенных отраслей посредством финансирования инвестиционных проектов. В результате мультипликационного эффекта экономика выходит из состояния депрессии. Умеренная инфляция, с точки зрения кейнсианства, выгодна правительству, поскольку увеличение номинального дохода позволяет повысить налогообложение и увеличить налоговые поступления. Правительство применяет метод денежно-кредитных ограничений в случае чрезмерного «перегрева экономики», чтобы не допустить галопирующей инфляции. Со временем недостатки этой теории стали все более очевидны. Страна, следуя за кейнсианской политикой, досрочно выходит из кризиса, но при этом старые диспропорции в значительной мере сохраняются. В дальнейшем на них накладываются новые, и за сравнительно короткий срок экономика вновь вползает в кризис. Поэтому кейнсианцы причины инфляции окончательно устранить не могут.
Эти причины попробовали устранить монетаристы, во главе с М.Фридманом. В основу своей концепции они положили количественную теорию денег, трактуя деньги как основной элемент рыночного хозяйства.
По мнению монетаристов, инфляция является чисто денежным феноменом и порождена неграмотным вмешательством в экономику. М. Фридман говорил: “Инфляция – единственная форма наказания без законного основания». В условиях дефицита государственного бюджета последний нельзя перегружать. Следует искать рецепты, которые не требовали бы от государства дополнительных расходов. Монетаристы акцентировали внимание на антиинфляционном блоке, связанном с ростом предложения, который не требовал дополнительных инвестиций.Для этой цели они рекомендуют продавать все, что можно — ресурсы, информацию и т.д., вести решительное наступление на монополизм в экономике, поощрять мелкий и средний бизнес. Если в стране большой государственный сектор, возможна разумная приватизация. В борьбе с инфляцией монетаристы задействовали два антиинфляционных метода: стимулирование совокупного предложения и сокращение совокупного спроса. Монетаристы считают, что меры, сдерживающие спрос, тяжело переносятся населением. Поэтому антиинфляционная программа должна дать эффект за относительно небольшой срок, иначе она станет слишком изнурительной.
Монетаристского учения были широко использованы в США (рейганомика), Великобритании (тэтчеризм) и в других странах.
Однако с течение времени пришлось корректировать и монетаристскую теорию. На практике многие предсказания М.Фридмена подтверждения не получили. Глобальный финансовый кризис, начавшийся в 2008г, еще раз подтвердил несостоятельность исключительно монетарной политики для регулирования экономики. На основе монетаризма : рынки конкуренты и рыночная система в состояние сама себя регулировать и достигать равновесия. В разгар же финансового кризиса практически все ведущие страны вынуждены были перейти на «ручное» управление экономикой. Без существенных государственных вливаний денег в экономику и национализации обанкротившихся предприятий большинство стран были бы обречены на серьезные финансовые потрясения.
Для эффективной борьбы с современной инфляцией необходимо создавать функциональную экономическую систему, регулирующую уровень инфляции, и функциональную систему, стимулирующую экономический рост. Наличие таких систем позволит в режиме саморегуляции решать задачи нормального функционирования экономики.
Структурным элементом функциональной экономической системы по регулированию уровня инфляции является денежно-кредитная политика центральных банков, или других органов, отвечающих за такую политику. В основе такой политики лежит:
1 Регулирование уровня процентной ставки центрального банка -снижение процентных ставок стимулирует предпринимательскую деятельность и инвестиционный процесс. Показатель ставки рефинансирования стал индикатором тенденций движения денежного рынка и основным регулятором экономического роста и уровня инфляции.
2 политика регулирования обязательных резервов- в мировой практике изменение норм обязательных резервов не относится к оперативным инструментам денежно-кредитного регулирования. Основные функции обязательного резервирования - определение верхнего предела роста денежной массы, повышение предсказуемости спроса на денежные ресурсы. Как показывает международный опыт даже незначительные колебания этой нормы ведут к существенным изменения в размерах предложения. Поэтому для простой корректировки предложения денег резервную норму не меняют, а используют лишь в крайних случаях.
3 операции на открытом рынке - используются как один из главных антиинфляционных механизмов. Они воздействуют на денежные массы. Покупая или продавая государственные облигации, Центральный Банк либо привлекает резервы(для расширения предложения денег), либо изымает их оттуда(если необходимо ограничить размеры денежной массы)
4 рефинансирование коммерческих банков - позволяет поддерживать ликвидность банковской системы. Если рефинансирование будет оперативным, то широко расширяются возможности взаимодействия финансового рынка и реального сектора экономики.
5 политика валютного курса - оказывает решающие воздействие на изменение уровня цен в стране. Снижение валютного курса приводит как правило к росту цен внутри страны. В условиях высокой инфляции цены внутреннего рынка непосредственно следуют за изменениями валютного курса. Политика валютного курс может как и улучшить положение в стране, так и наоборот. Практический опыт использования различных режимов валютного курса свидетельствует о том, что если выбранная стратегия не отвечает реально складывающейся экономической ситуации, она может только усугубить переживаемые страной экономические трудности.
Инфляция может быть регулируемым процессом, если проводить правильную политику антиинфляционного регулирования. В каждой стране инфляционный процесс характеризуется определенной спецификой возникновения и протекания. Если где-то инфляцию удалось урегулировать одним способом, это не означает, что этот метод будет эффективен в другом государстве. Для проведения правильной политики необходимо учитывать особенности инфляции в конкретной стране. Однако, чтобы справиться с инфляцией в любой стране необходимо устранить, во-первых, ее причины и сочетать государственное регулирования с рыночными механизмами. Финансово-экономические кризисы показывают, что основными условиями успешного социально-экономического развития всех без исключения государств мира является устойчивость и стабильность.
4. Специфика инфляции в России
В каждой стране инфляционный процесс имеет специфику, связанную с совокупностью причин и факторов, его вызывающих. Современную инфляцию в России нельзя рассматривать без учета тех политических и экономических процессов, произошедших с ней за последние годы.
Экономика современной России реально столкнулась с серьезными инфляционными проблемами в начале 90-х годов, в условиях шокового перехода России к рыночной экономике. Зарождавшиеся инфляционные процессы в нашей стране были обусловлены диспропорциями в сложившейся структуре народного хозяйства. В России в то время инфляция сочеталась одновременно со спадом производства, т.е. происходила стагфляция. Это был длительный период инфляционного кризиса в России. Лишь благодаря введениювалютного коридораи других мер по укреплению национальной валюты в 1996 г. правительству удалось снизить уровень инфляции. Кризис 1998 г опять привел к росту инфляционных показателей. Фактически в период с 1995 г. по 2005 г. в России сохраняласьгалопирующая инфляция,уровень которой колебался от 10 до 84%.
Так почему же начиная с 1991 наша страна периодически все время страдает от инфляции? Специалисты выделяют несколько причин. В стране, характеризующейся высокой степенью естественных монополий, на высокий уровень инфляции влияют формируемые ими цены. Специфической для России причиной инфляции следует считать жесткую привязку рубля к доллару и свободное хождение доллара в стране".
Правительство все время ставило задачи добиться снижения уровня инфляции: в 2006 г. до 7,0 - 8,5%, в 2007 г. до 6,0 - 7,5% и в 2008 г. - до 5,0 - 6,0%. Однако достичь указанных показателей также не удалось. Инфляционное давление в России продолжает расти. В 2006 г. уровень инфляции составил 9,0%, а в 2007 г. возрос до 11,9%.При этом по многим продовольственным товарам рост потребительских цен был гораздо больше. В частности, цены на подсолнечное масло в 2007 г. повысились на 52,3%, на сливочное масло на 40,3%, на молоко и молочную продукцию на 30,4%, на хлеб и хлебобулочные изделия на 22,4%.
В 2008 г. продолжился рост цен. Уровень инфляции почти в два раза превысил прогнозные значения правительства и составил 13,3%. Реальное же ощущение инфляции простыми россиянами оказалось гораздо выше, чем официально фиксируемые 13%.. В.Путин, май 2008 г.говорил: «Так, если в прошлом году инфляция в среднем была 11,9 процента, то для малоимущих граждан она составила 14,5 процента…».Уровень инфляции в России в 2009 году в шесть раз превысил средний показатель в странах Европы. С начала прошлого года цены в России выросли на 8,8 процента, а в ЕС - на 1,4 процента.
Темпы инфляции остаются в России достаточно высоки даже по официальным данным(см Прил 3). Для борьбы с ней необходимо проводить эффективную политику, которая к сожалению пока не дает видимых результатов. К сожалению, в ближайшие годы уровень нашей инфляции будет зависеть не столько от решений правительства, сколько от развития мировой экономики, от ее потребностей в нашем сырье и от цен на него. Причем уменьшить объемы перекачки на Запад этого сырья государство пока не в состоянии.
Заключение
Изучив сущность инфляции, ее причины и последствия, можно сделать вывод о том, что инфляция очень сложное и противоречивое явление экономической жизни. Умеренная инфляция является в определенной степени показателем экономического роста, стимулирует производство. Но стоит ей чуть- чуть разойтись, как она тут же превращается в угрозу экономической стабильности общества.
В современном мире существует немало проблем, которые мы модем со всеми основаниями назвать глобальными. Инфляция - одна из них. Возникновение инфляции связанос циклическим характером развития экономики, когда ни полная занятость, ни стабильный уровень цен оказываются недостижимыми. Так или иначе, инфляция характерна для всех экономических систем, и развитых, и неразвитых. И каждая система пытается с ней бороться, но окончательно инфляцию так и не удалось победить. Борьба с инфляцией с целью ее снижения требует больших сил и материальных затрат.
Понятно, что инфляция вещь неприятная, и, сталкиваясь с очередным повышением цен, никто радости не испытывает. Однако инфляция явление не только неприятное, но и просто опасное для страны. Дело в том, что инфляция имеет неприятную склонность перерастать в гиперинфляцию, которая очень опасна для экономики.
Гиперинфляция не уничтожает экономику сама по себе. Страна может некоторое время жить и в такой ситуации. Но инфляция разрушает важнейший механизм экономики, необходимый для ее нормального развития в будущем, механизм накопления денег и их вложения в развитие производства.
Инфляцию необходимо регулировать, вышедшая из-под контроля она приводит к серьезным экономическим и социальным последствиям. Она обесценивает результаты труда, уничтожает сбережения, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту, что в итоге разрушает денежную систему страны.
Инфляция это как любая болезнь – можно сбивать температуру и снимать симптомы, но если ходить с гриппом — будут осложнения. Точно так же с инфляцией. Если заниматься удерживанием цен, то можно, конечно, на время сбить температуру, но потом могут быть такие осложнения, что это действительно может все плохо кончиться. Таким образом для проведения эффективной антиинфляционной политики важно разобраться в причинах и пытаться их устранить.
Для борьбы с инфляцией применяются различные меры: сокращение государственных расходов, постепенное сжатие денежной эмиссии, и широкий комплекс антиинфляционных мероприятий. Сюда включается и– стабилизация и стимулирование производства, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.
На основе всего сказанного, инфляция в мире - это не аномалия., это одновременно и результат, и способ разрешения противоречий, свойственных общественному воспроизводству и развитию.
Список литературы
1.An Analysis and History of Inflation, Don Paarlberg.2001
2.How Inflation Works (Real World Economics), Joyce Hart,2009
3.Большая советская энциклопедия, т.14
4.Деньги, кредит, банки- Е.Жуков,2003
5.Инфляция в экономике: Мировой опыт и наши проблемы.- М., Давыдов А.Ю. 2001
6.Кризис глобальной экономики, В. Колташов,2009
7.Курс экономики, Райзберг. 4 изд.,2002г
8.Курс экономической теории: макроэкономика , А.В Сидоров- 2 изд,2001
9.Основы рыночной экономики. Г.И Рузавин,2000
10.Учебник по основам экономической теории, В.Д Камаев ,2000
11.Экономическая теория. В.И .Видяпин-2003
12.Язык рынка - словарь. М.:Росс,1992 Словарь банковско-биржевой лексики. М.:МаксОР,1992
II Статьиизжурналов:
13.Aarstol, Michael P. “Inflation, Agency Costs, and Equity Returns.” //Journal of Economics and Business (September–October 2000): 387–404.
14.Амосов А. Особенности инфляции и возможность противодейсвия ей// Финансы. - 2000. - № 1 – 6.
15.В.Адрианов- Инфляция в мировой экономике и в России//Общество и Экономика,№7-8,2010
16.В.Смирнов, Т.Лукьянчикова- Инфляция и трудовые доходы//Экономист,№2, 2010
17.Д.Львов- Инфляция: причины и закономерности // Вопросы экономики. № 2,2008
18.Инфляция// Газета “Презент“ № 87 от 22.06.2010
19.Кравцова Г.И Инфляция как социально-экономический процесс //Деньги и кредит,№8-10,2009
20.П.Никитенко -Инфляция в мировой экономике.//Российский экономический журнал. № 1 – 10, 2000.
21.П.Ореховский- Инфляция в новом измерение//Экономист №7,2008
22.Правительство должно бороться с инфляцией»//Аргументы и факты от 18 февраля 2009
23.Райская Н. Правительство наконец-то договорилось с инфляцией // Экономика и жизнь – 2007. № 1
24.С.Зыков - Инфляция уступила//Российская газета, центральный выпуск №48437,от 29 января 2009.
III Ресурсы интернета:
25.About.com.Economics, http://economics.about.com//inflation.htm
26.International Monetary Fund, http://www.imf.org/external/index.htm
27.Inflation Site-www.inflationdata.com/inflation/default.asp
28.В мире успеха. Как защититься от инфляции- http://vmiruspeha.ru
29.Открытая экономика. - http://www.ippnou.ru
30.Журнал «Эксперт». —www.expert.ru
31.Интернет журнал Дни.ру www.dni.ru/economy/2010/9/3
32.Мастер успеха. Почему нужно бояться инфляции? http://successmaster.ru/
33.Росстат- http://www.gks.ru/
34.Федеральное информационное агентство -www.regnum.ru
Приложения
Приложение 1
Графики инфляции издержек и инфляции спроса
|
|
AD-Совокупный спрос AS-Совокупное предложение P-Уровень цен Q-Объем про-ва |
|
|
AD-Совокупный спрос AS-Совокупное предложение P-Уровень цен Q-Объем про-ва |
Источник: Курс экономической теории: макроэкономика , А.В Сидоров- 2 изд,2001,стр 310-315
Приложение 2
Сравнительная характеристика уровня инфляции в индустриальных и развивающихся странах
* Агрегаты «Все развитые экономики» и «Весь развивающийся мир» определены по данным IMF World Economic Outlook Database April 2010, www.imf.org. Первый агрегат формируется строкой «Advanced economies», второй агрегат — строкой «Emerging and developing economies»; (+) — рост цен, (-) — падение цен.
Источник: http://www.ippnou.ru
Приложение 3
Темпы инфляции в России
Источник: Россия в цифрах. Официальное издание. Росстат, за 1999-2010 г.