СОДЕРЖАНИЕ
Введение. 3
Глава 1.Причины возникновения кризисов. 5
1.1. Теории кризисов.5
1.2. Экономический цикл. Типы циклов.8
Глава 2. Развитие Великой Депрессии в США.. 14
2.1. Причины Великой Депрессии. 14
2.2. «Новый Курс» Рузвельта.19
2.3. Антикризисная политика европейских стран. 25
Заключение. 31
Список используемой литературы.. 34
Введение
Изучение экономических кризисов очень актуально для экономиста, так как выявление причинно-следственных связей кризиса помогает, во-первых, спрогнозировать возникновение аналогичных явлений в будущем, во-вторых, не допустить ошибок, допущенных в прошлых фазах кризиса. Установлено, что многие кризисы развиваются по похожему сценарию, следовательно, антикризисная политика, проводившаяся в прошлом, может стать прецедентом для будущих кризисных явлений. Например, когда в 2008 году разразился Мировой Финансовый Кризис, правительство США предприняло очень похожие меры для спасения экономики, что и правительство Рузвельта во время Великой Депрессии.
В настоящее время имеется обширная литература, которая относится к экономическим кризисам. Назовем некоторых авторов, затрагивающих в своих работах проблему экономических кризисов: Трахтенберг И.А. Гэлбрейт Дж. К., Кейнс Дж.М., Скоузен М., Л. Мизес, Кондратьев Н.Д. и др.
Объектом исследования данной работы являются экономические кризисы, а предметом- Великая депрессия, начавшаяся в США в 1929 году.
Целью данной работы является углубление теоретических знаний, связанных с причинами возникновения экономических кризисов. Для лучшего понимания некоторых причин, вызывающих кризисы, рассмотрим пример крупнейшего экономического кризиса- Великой Депрессии. Для достижения поставленной цели нам нужно выполнить следующие задачи:
1) Сформулировать определение экономического кризиса. Изучить различные точки зрения основных экономических школ на причины возникновения экономических кризисов, предопределяющих различные методы экономической политики государства по выходу из экономического кризиса.
2) Сформулировать определение экономического цикла. Рассмотреть теории цикличности в экономике и виды экономических циклов.
3) Установить основные причины возникновения Великой депрессии в США в 1929-1933г.
4) Изучить антикризисную политику президентов США Г. Гувера и Ф. Рузвельта.
5) Установить последствия Великой Депрессии и антикризисной политики крупнейших капиталистических стран.
Метод исследования в работе- дедуктивный. В начале мы рассмотрим теории возникновения кризисов, представленных различными экономическими школами, затем перейдем к частному случаю- Великой Депрессии. В работе также будет использован индуктивный метод: первоначально мы рассмотрим последствия Великой Депрессии на частном примере экономике США, затем проследим последствия, возникшие в других наиболее развитых странах того времени; еще одним методом моей работы будет сравнение. Временные рамки данной работы колеблются с конца 20-х годов до начала 40-х годов XX века.
В первой части первой главы данной работы будет сформулировано определение экономического кризиса, даны трактовки теорий возникновения кризисов разных школ экономической мысли, подразумевающие различную роль государства в регулировании экономики. Во второй части первой главы будет дано определение экономического цикла, будут рассмотрены теории цикличности в экономики и виды экономических циклов.
Во второй главе будет рассмотрена Великая Депрессия в США. Будут рассмотрены причины, ход и последствия Великой Депрессии в отношении США. Будет изучена антикризисная политика президентов Гувера и Рузвельта.
В третьей части второй главы будут рассмотрены последствия Великой Депрессии в отношении наиболее развитых стран Европы и стран Южной Америки.
Глава 1.Причины возникновения кризисов
1.1. Теории кризисов.
Экономический кризис- (греч. krisis- поворотный пункт)- резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, и в итоге снижении жизненного уровня населения[1]
.
Кризисы преследуют экономику на всем протяжении её развития. По мнению профессора Оксфордского университета Филлипа Кея первый кризис в экономике случился в Римской империи в 88 году до н.э, после войны с царями Понта (царства в Малой Азии)[2]
. В доиндустриальную эпоху кризисы, как правило, возникали по внешним, независящим от экономической системы, причинам. Это могли быть неурожаи, войны, стихийные бедствия. Кризисы подобного рода были эпизодическими, разовыми. Они были региональными, то есть они могли вывести экономическую ситуацию из равновесия в каком-либо регионе, дестабилизировать ситуацию в пограничных странах, но распространения на большое количество государств подобные кризисы не имели.
С зарождением машинного производства, появлением капитализма кризисы в экономике стали случаться периодически. В связи с чем появилось мнение о том, что кризисы- неотъемлемая черта капиталистической экономики.
Отношение к возникновению экономических кризисов у различных экономических школ неодинаково. Познакомимся с основными теориями возникновения кризисов. Рассмотрим теории школы классической политэкономии, кейнсианской школы, монетаристской и марксистской школ.
Классическая политэкономия, берущая начало от Адама Смита не видит проблемы в кризисах. Кризисы считаются естественным явлением, помогающие естественному отбору: кризисы оставляют в живых только лучшие фирмы, которые сумели приспособиться к экономической ситуации. Более того, считается, что любое вмешательство государства как раз и вызывает кризисы. К наиболее известным представителям классической политической экономии можно отнести Д. Рикардо, Дж. Милля, Жан. Б. Сэя и др.
Данная теория была приоритетной в экономике до наступления Великой Депрессии в США. После чего распространение получила кейнсианская теория. Основную причину экономических кризисов Дж. М. Кейнс видел в падении эффективности капитала[3]
. По его мнению, рынку не свойственно равновесие, из-за склонности людей к сбережению части доходов, поэтому он советовал государству стимулировать инвестиционную деятельность населения, путем уменьшения ставок процента и увеличения денежной массы. А также увеличивать расходы государства на создание рабочих мест и государственных заказов, для повышения уровня занятости и благосостояния.
Главный недостаток этой теории в том, что для увеличения государственных расходов, государству придется повысить налоги, а это, в свою очередь также снижает совокупный спрос. Данная теория использовалась вплоть до нефтяного кризиса 1973.
Следующим подходом, сменившим кейнсианство после нефтяного кризиса 1973 года, стал монетаристский подход. Основателем монетаризма был Милтон Фридмен. По мнению теоретиков монетаризма, экономические кризисы возникают из-за нехватки свободных денежных средств для нормального товарообмена. Следовательно, основным методом государства по борьбе с кризисом считалось регулирование эмиссии денег. Монетаристом И. Фишером было разработано денежное правило, согласно которому MV=PQ (где M- денежная масса; V- скорость обращения денег; P- уровень товарных цен; Q- количество обращающихся товаров), поэтому теоретики монетаризма предлагали осуществлять ежегодную дополнительную эмиссию денег в размере 3-5 %, что должно соответствовать темпам прироста общественного продукта[4]
. Монетаризм получил наибольшее распространение в период 70х- 90х годов XX века.
Четвертая теория представлена марксистской экономической школой. Главную причину кризисов Маркс видел в противоречии между общественным характером труда и частным присвоением результатов труда, что вызывает перенакопление капитала, вследствие чего возникает ситуация, когда предложение на рынке превышает спрос. Однако, по мнению К. Маркса, это не значит, что произведенное количество товаров не может быть продано. Эти товары не могут быть проданы по ценам, обеспечивающим капиталисту критическую норму прибыли[5]
. Для устранения кризисов Маркс предлагал отнять у капиталиста возможности присваивать чужой труд- национализировать частную собственность.
Таким образом,
экономический кризис- это резкое ухудшение экономического состояния страны, последствиями которого являются повышение уровня безработицы, снижение темпов производства, банкротство предприятий, снижение доходов субъектов экономики.
Существует несколько основополагающих теорий возникновения экономических кризисов. Теория классической политэкономии объясняла кризисы вмешательством государства в экономическую сферу, поэтому представители данной теории считали, что рынок, регулирующийся законами спроса и предложения, способен сам противостоять кризисам.
Кейнсианская теория объясняла кризисы изъянами рынка, поэтому данная теория рекомендует государству регулировать экономическую ситуацию, повышая расходы на создание рабочих мест, создание государственных заказов в различных отраслях промышленности, с целью стимулирования совокупного спроса.
Представители монетаризма видели причины экономических кризисов в недостатке денежной массы, следовательно, основным методом борьбы с кризисом предполагалась дополнительная эмиссия денежных средств.
Марксисты объясняли экономические кризисы «основным противоречием капитализма», выражающимся в общественном характере труда и частным присвоением результатов труда.
1.2. Экономический цикл. Типы циклов.
Развитие экономики имеет циклический характер. Это движение от установившегося равновесия к его нарушению, с последующим формированием нового равновесия более сложного характера. Циклический характер воспроизводства- это скачкообразная смена подъемов спадами, расширенного воспроизводства резким спадом производства.
Экономисты обратили внимание на экономический цикл в начале XIX века. Это понятие использовалось в работах Ж.Сисмонди, Т.Мальтуса и К.Родбертуса-Ягецова. К.Маркс был одним из первых экономистов, уделяющий этой проблеме пристальное внимание[6]
. Он выделял фазы цикла, последовательно сменяющие друг друга: кризис, депрессию, оживление и подъем. То есть экономический цикл- это периодически повторяющиеся на протяжении ряда лет подъемы и спады в экономике. Экономический цикл состоит из нескольких фаз: кризис, депрессия, оживление, подъем[7]
.
Рассмотрим более подробно фазы цикла.
Исходной фазой цикла является кризисный спад производства,
следующий за пиком предыдущего цикла. Характеризуется резким падением масштабов производства. Характеризуется падением цен, увеличением безработицы, падением жизненного уровня населения, возрастанием ссудного процента, нехваткой денежной массы, банкротствами, ростом социального напряжения.
Следующей фазой цикла является фаза депрессии. Во время депрессии происходит восстановление рыночного равновесия на низком уровне. Сохраняется высокий уровень безработицы, прекращается падение цен, устанавливается стабильность производства. Уменьшаются товарные запасы, ставка процента и увеличивается масса свободного денежного капитала.
После депрессии наступает фаза оживления, в которой происходит расширение производства до докризисного уровня. Начинает повышаться уровень занятости, восстанавливаются инвестиционные процессы, активизируется совокупный спрос, возрастают доходы населения и прибыли предпринимателей, растут цены и ссудный процент, повышается спрос на новое промышленное оборудование. Застой сменяется экономическим ростом.
Заключительной фазой цикла является фаза подъема. Во время этой фазы достигается пик деловой активности, предприятия работают на полную мощность, безработица значительно сокращается; уровень ВНП максимальный. В фазах оживления и подъема более быстрыми темпами развиваются отрасли, которые больше всего пострадали в кризис- производство средств производства и предметов потребления длительного пользования.
Возникает весьма резонный вопрос: в чем же причины цикличности экономики? Несмотря на обилие работ касающихся цикличности, до сих пор не существует единой концепции о причинах существования этого явления.
В наиболее общем плане все теории, посвященные причинам возникновения циклов можно разделить на три подхода: экзогенный, эндогенный и эклектический.
Рассмотрим более подробно теории цикличности в экономике[8]
.
Сначала экономический цикл рассматривался как совокупность внешних факторов. Автором этой теории являлся английский экономист У.С.Джевонс, который связал экономический цикл с 11-летним циклом солнечной активности. Он связывал цикличность солнечной активности преимущественно с сельским хозяйством и торговлей. Однако его последователи распространили влияние солнечного цикла на всю экономику.
Согласно чисто монетарной теории, цикл есть не что иное, как точная копия в небольшом масштабе денежной инфляции и дефляции.
Исходя из «теории перенакопления» цикличность экономики является результатом чрезмерного развития в фазе подъема отраслей, производящих товары производственного назначения, по отношению к отраслям, производящим потребительские товары.
Следующая теория получила название «Теории недопотребления». Родоначальником теории недопотребления выступает швейцарский экономист Ж.Сисмонди, который связывал цикличность с чрезмерными сбережениями, то есть преобладанием сбережений над расходами. Причина чрезмерных сбережений кроется в неравномерном распределении дохода, так как подавляющая часть сбережений приходится на тех, кто располагает крупным доходом.
Марксисты видели причины возникновения циклов в основном противоречии капитализма, что выражается в общественном характере производства и частнокапиталистической форме присвоения. Причем марксисты связывали экономический цикл только с капитализмом, по их мнению, коммунизм должен развиваться только по восходящей линии.
Представители неоклассической и неокейнсианской школ объясняют цикличность диспропорцией между объемом ежегодно воспроизводимой стоимости («потоком») и ее накоплением к данному моменту («запасом»). Они солидарны в том, что одной из фундаментальных причин механизма цикличности является процесс приспособления запаса капитала к условиям воспроизводства.
Психологическая теория экономического цикла представлена тремя направлениями.
Первое направление представлено теорией У.Джевонса и В.Парето, которые отводили главную роль циклических колебаний спекулятивным мотивам предпринимателей на товарный рынках и фондовой бирже, связанных с ожиданием дальнейшего роста цен.
Второе направление, возникшее в 20е- 30е годы XX века, связано главным образом с теорией А. Пигу и отчасти Дж. М. Кейнса. Основную причину цикличности авторы данной концепции искали в условиях несовершенства рыночной информации: так как производители не осведомлены о планах конкурентов, следовательно, со временем, предложение неизбежно превысит спрос и фактический доход начнет отставать от ожидаемого.
Третье направление представлено равновесной теорией экономического цикла Р.Лукаса, главную роль в которой играет гипотеза о поведении некоторых субъектов экономики и об особенностях восприятия ими экономической информации.
В зависимости от длительности циклов выделяют следующие типы экономических циклов: циклы Китчина, циклы Жугляра, циклы Кузнеца и циклы Кондратьева. Охарактеризуем основные типы экономических циклов.
Раньше всего экономическая наука выделила цикл 7-12 лет, который получил имя Клемента Жугляра. Жугляр считал, что повторение экономических процессов, вызываемых кредитной деятельностью банков, происходит каждые десять лет. Продолжительность цикла Жугляра совпадает с продолжительностью циклов, причину которых некоторые экономисты (в частности, К. Маркс) видели в сроках физического износа активной части основных производственных фондов. Цикл Жугляра имеет и другие названия: «бизнес цикл», «промышленный цикл», «средний цикл», «большой цикл». В 1939 г. Й. Шумпетер выделил 11 циклов Жугляра в период с 1787 по 1932 г.
Циклы Китчина, или циклы запасов были открыты в 1920-е годы английским экономистом Дж. Китчином. Китчин сосредоточил свое внимание на исследовании коротких волн (2-4 года). В отличие от циклов Жугляра, в рамках циклов Китчина мы наблюдаем колебания, связанные с интенсивностью загрузки производственных мощностей, что связано с временными лагами в движении информации, что влияет на принятие решений фирмами, а в циклах Жугляра к временным лагам добавляются колебания в объемах инвестиций в основной капитал.
Третий тип циклов получил название циклы Кузнеца, или строительного цикла. В 1946 г. С.Кузнец в работе «Национальный доход» пришел к выводу, что показатели национального дохода потребительских расходов, валовых инвестиций в оборудование производственного назначения, а также в здания и сооружения обнаруживают взаимосвязанные 20-летние колебания. При этом он отметил, что в строительстве эти колебания обладают самой большой строительной амплитудой. Цикл Кузнеца еще обозначается термином «длинные колебания» (longswings)
Наибольший вклад в развитие «длинных волн» (longwaves) внес советский ученый Н.Д. Кондратьев, который связывал цикличность с массовым внедрением в производство новых технологий, с вовлечением новых стран в мировое хозяйство, с изменением в области добычи золота.
Начало первого большого цикла (1803- 1841(43) гг.) Кондратьев связывал с промышленной революцией в Англии; второго (1844(51)- 1890(96) гг.)- с развитием железнодорожного транспорта, парового двигателя; третьего(1891(96)- 1945(47) гг.)- с внедрением электроэнергии, телефона и радио; четвертого(1945(47) до 1981(83) гг.)- с автомобилестроением[9]
. Некоторые ученые связывают начало пятого цикла с развитием электроники, робототехники, телекоммуникаций и прогнозируют его развитие в 1981(83)- 2018 гг.
Таким образом, экономический цикл- это периодически повторяющееся движение экономики через четыре фазы: кризиса, депрессии, оживления и подъема. Длительность экономического цикла зависит от таких экономических процессов, как инвестиции, величина запасов, инфляции, занятости. По длительности выделяют четыре основных экономических цикла: цикл Китчина (2-4 года) – связан с интенсивностью загрузки производственных мощностей; цикл Жугляра (7-12 лет) - связан с колебаниями инвестиций в основной капитал; цикл Кузнеца (16-25 лет) - связан со строительными колебаниями; цикл Кондратьева (40-60 лет) – связан с внедрением новых технологий.
Существует несколько теорий возникновения экономических циклов, которые зависят от принадлежности авторов к какой-либо экономической школе и аспекта исследования, однако следствием большинства теорий является несоответствие объемов спроса объемам потребления. Это вызывает дисбаланс в торговле, что снижает прибыль производителей по сравнению с издержками производства. Уменьшая объемы производства, предприниматели помогают формированию новой точки равновесия спроса и предложения, что способствует постепенному выходу экономики из кризиса, во время которого экономика проходит через три другие фазы цикла.
Понятие цикла и кризиса неразрывно связаны. Кризис является неотъемлемой частью экономического цикла. Фаза кризиса является началом каждого нового цикла. С помощью знаний об экономических циклах, можно спрогнозировать возникновение кризисных явлений в экономике. При своевременно принятых мерах государство может ослабить последствия кризиса, и, как результат, сократить фазу депрессии, обеспечить более быстрое оживление экономики и последующий экономический рост.
Меры государства, направленные на борьбу с последствиями кризиса или с его предпосылками, как правило, зависят от господствующей теории развития экономики, трактующей возникновение кризиса рядом факторов. Существует несколько теорий, предполагающих различные антикризисные меры государства.
Классическая политэкономия выступала за невмешательство государства в экономику, полагая, что рынок сам способен преодолеть кризис.
Кейнсианская теория предполагает регулирование экономики государством, для стимулирования совокупного спроса.
Монетаризм рекомендует государству осуществлять ежегодную дополнительную эмиссию денег, в связи с увеличением производства, для того, чтобы избежать нехватки денежных средств.
Марксизм предполагает контроль государства над экономической сферой.
В наше время, как правило, используется синтез теорий монетаризма, кейнсианства, классической политэкономии и в некоторых странах марксизма.
Глава 2.
Развитие Великой Депрессии в США
2.1. Причины Великой Депрессии
В 1918 году, после окончания Первой мировой войны, большинству стран Европы предстояло преодолеть огромные материальные трудности в плане восстановления народного хозяйства, что усугублялось долгами многих стран и репарациями для стран, начавших войну. В отличие от государств Европы, переживавших экономический спад, США вышли из Первой мировой войны в качестве сильнейшей державы мира. Это объясняется тем, что потери США в этой войне были несравнимо меньше: промышленность, сельское хозяйство, инфраструктура не пострадали, так военные действия имели место вдали от границ США. Однако правительство США принимало активное участие войне, продавая вооружение и продовольствие странам-союзницам и ссужая деньги в кредит. Если до Первой мировой войны, внешний долг США составлял около 5 млрд. долл., то после войны, многие государства Европе оказались должны США, и общая задолженность составила около 10 млрд. долл.
Итак, после Первой мировой войны, в США начался стремительный подъем: рос уровень ВНП, объемы производства, экспорт, возрастало благосостояние населения. Казалось, что пределам роста не будет предела. Банки выдавали людям кредиты под залог имущества, земли, что вызывало увеличение совокупного спроса; предприятия, чтобы удовлетворить пожелания покупателей, расширяли производство, выпуская больше товаров. Происходит тотальное увеличение курса акций (если в начале 1928г. индекс Dow Jones был равен 181 пункту, то к 3 сентября 1929 он вырос до 381 пункта). Это не могло не вызвать оптимистические настроения у сотен тысяч людей, поверивших в то, что покупка акций- легкий способ заработать деньги. Популярности фондового рынка также способствовали маржинальные займы, позволявшие людям без большого капитала приобретать акции, уплатив лишь 10 % их стоимости. Однако брокер в любой момент мог потребовать уплаты долга, и его следовало вернуть в 24 часа. Это называется маржинальное требование и обычно оно вызывает продажу акций, купленных в кредит.
На протяжении 1928-29 гг. цены акций стремительно растут, а затем, в сентябре 1929 г., курс акций начинает падать. Владельцы крупнейших банков, предчувствуя катастрофу, еще в апреле 1929 г. переводят деньги с фондового рынка в золото. Однако это не вызывает ощущения близкой опасности у держателей акций. Что, в первую очередь, объясняется оптимистическими заявлениями влиятельных деятелей экономики и политики того времени. Одним из наибольших оптимистов того времени можно назвать Ирвинга Фишера, профессора Йельского университета. Он верил в стабильность экономики и не видел причин для паники. 15 октября 1929 года, за две недели до краха на фондовом рынке, он утверждал, что «через несколько недель уровень цен на бирже будет значительно выше, чем сегодня». В понедельник 21 октября 1929 года Фишер заявлял: «Даже при сегодняшнем высоком уровне биржевых цен, акции еще не достигли своей реальной ценности». Удивительно, что Фишера не беспокоил тот факт, что ставка процента по ссудам до востребования (thecallrateoncallmargin) в 1929 году достигла 15-20 %, а учетная ставка процента осталась равна 6 %.
Анализируя рынок, близкое возникновение кризиса в экономике США не смог распознать и Дж. М. Кейнс: «Я сделал вывод, что сегодня преждевременно говорить о переинвестировании. Поэтому мой прогноз заключается в том, что резкого падения курса акций не произойдет, если рынок не будет омрачен деловой депрессией. Но вероятность этого низка, так как совет ФРС будет делать все, что в его силах, чтобы избежать деловой депрессии»[10]
. Герберт Гувер осуждал политику дешевого кредита, проводимую ФРС, однако в прессе он продолжал заявлять о здоровье экономики и невозможности кризиса.
Но все же были экономисты, которые предупреждали о кризисе. К ним можно отнести таких экономистов, как Людвиг фон Мизес и Фридрих фон Хайек (представители австрийской экономической школы), Роджер Бэбсон, Бенджамин Андерсон (главный экономист Chase Manhatten Bank), Паркер Уиллис (профессор банковского дела в Колумбийском Университете). Также приближение кризиса смог распознать и Джозеф Кеннеди, заработавший миллионы долларов во время Великой Депрессии[11]
.
С начала августа 1929 года в США начинается рецессия и цены акций начали снижаться, что вызывает вначале волнение в рядах инвесторов, а в связи с последующим падением- панику. 24 октября 1929 г. («черный четверг») нью-йоркские брокеры, выдававшие маржинальные займы, стали требовать уплаты по ним, люди бросились продавать акции, как следствие, общие продажи 24 октября составили 12 миллионов акций. 28 октября биржевой крах достиг своего апогея. Общее понижение стоимости американских ценных бумаг за этот день составило около 14 млрд. долл. 29 октября 1929 г. получил название «черный вторник». Этот день ознаменовался самыми массовыми продажами акций за весь период Великой Депрессии, составившими 16 410 тыс. акций. Из-за этого падения фондового рынка убытки понесли 20-25 млн. человек. В итоге, к 29 октября 1929 индекс Dow Jones снизился до 41 пункта[12]
.
К декабрю, положение населения усугубляется: на предприятиях начались массовые сокращения, банки требуют возврата кредитов, зарплаты задерживают. В первые месяцы администрация президента Гувера не предпринимает никаких серьезных мер, надеясь на то, что «рынок исцелит себя сам». В феврале 1930 года на начало кризиса отреагировала ФРС, снизив ставку prime-rate с 6 до 4%, а к сентябрю 1931 года до 1,5 %. Основная ставка редко изменяется, она служит ориентиром стоимости кредита. В июне 1930г. в США был принят закон Смута-Хоули, вводящий 40-% пошлину на импорт, в целях защиты внутреннего рынка. Это не сколько не ослабило депрессию, а наоборот усугубило её: цены на импортные товары выросли, что характеризовалось дальнейшим ослаблением покупательной способности населения; более того, вскоре Европа ввела ответные пошлины, что вызвало повышение цен на американские товары и следовательно их меньшую конкурентоспособность на европейском рынке. Все это привело к сокращению международной торговли. Торговлю с США первой прекращает Германия, затем Франция. Считается, что именно закон Смута-Хоули стал одним из основных каналов передачи кризиса в Европу. Лишь в середине 1930-х годов после вступления в силу Закона о соглашениях и взаимной торговли, снизившем таможенные пошлины, международная торговля начала восстанавливаться до докризисного уровня.
В конце 1930 года вкладчики банков начали массовое изъятие вкладов, что привело к волне банкротств банков и сжатию денежной массы. Вторая банковская паника происходит весной 1931 года. Из-за большого количества требований, у банков не хватает средств для удовлетворения запросов вкладчиков. В итоге, за два первых года Великой Депрессии сбережения в банках потеряли около 9 млн. вкладчиков; более 10 тыс. банков обанкротилось. Денежная масса сократилась по номиналу на 31 %.
В 1930-1931 годах ВВП США падает на 9,4 и 8,5 % соответственно, а уровень безработицы поднимается с 3,2% на начало 1930 до 15,9 % к концу 1931 года. В 1932 году ВВП сокращается на 13,4 %, а всего с 1929 года- на 31 %. Уровень безработицы вырос до 23,6 %, общее количество безработных составило 14 млн. человек. К 1932 году промышленные запасы потеряли 80 % их стоимости по сравнению с 1930, а сельскохозяйственные цены упали на 53 % с 1929 года. Положение фермеров более усугублялось в связи с засухами и песчаными бурями 1930-1936 годов. Сельскохозяйственная депрессия стала одним из наиболее важных факторов Великой Депрессии. Фермеры оказались без помощи от государства, без возможности взять кредит в банке, что выразилось в банкротстве тысяч фермерских хозяйств, многие из них, лишившиеся средств к существованию, мигрировали в города, в поисках работы, что еще больше усиливало социальную напряженность в крупных городах.
Правительство Герберта Гувера пыталось ослабить действие кризиса путем оказания финансовой помощи банкирам и промышленникам, чтобы спасти их от банкротства. Была создана Финансовая Корпорация Восстановления (ReconstructionFinanceCorporation), которая, потратила более 9 млрд. долларов спасая от банкротств неплатежеспособные банки, предприятия, железные дороги и фермерские хозяйства. 9 марта 1931 г. был принят чрезвычайный закон о банках, главным положением которого было предоставление Федеральной резервной системы США займов частным банкам.
Вторым шагом правительства стала социальная политика. Осенью 1929 года президент провел ряд встреч с крупными промышленниками, заставив их дать обещание не снижать заработную плату своим работникам (обещание выполнялось до лета 1931). В 1930-м было предпринято снижение налогов. Всячески поощрялась гуманитарная деятельность муниципальных структур и частная благотворительность.
Однако на деле вышеперечисленные реформы лишь отсрочили «агонию» многих компаний и предприятий. Удержать зарплаты на прежнем уровне не удалось. Беспрецедентный рост государственных расходов вынудил администрацию Гувера повысить налоги. Как мы видим, своими действиями Гувер лишь отсрочил падение американской экономики на самое дно. Его популярность в обществе стремительно падала. Однако его кандидатура все равно была выдвинута на выборы 1932 года от Республиканской партии, за отсутствием альтернативного варианта. Победителем выборов стал Франклин Делано Рузвельт, продолжившим борьбу против Великой Депрессии.
Итак, можно выделить несколько теорий возникновения цикличности (то есть смены быстрого подъема резким спадом), которые связаны с возникновением Великой Депрессии. При возникновении Великой Депрессии имела место, во-первых, монетаристская теория начал цикла, так как кризис начался после того, как ФРС снизила темпы роста денежной массы. Во-вторых, психологическая теория Джевонса и Парето, так как было во много раз увеличено количество трейдеров на фондовой бирже, поверивших в то, что цены будут расти неограниченно. В-третьих, теория перенакопления: в связи с Первой мировой войной наблюдался подъем производства, который сменился кризисом в ВПК и смежных с ним отраслях после окончания войны. В-четвертых, теория недопотребления Сисмонди, объяснявшаяся тем, что большое количество денежных средств было выведено из обращения, в виде сбережений в банках и вложений в фондовый рынок.
2.2. «Новый Курс» Рузвельта.
Вступив в должность президента, Рузвельт сразу же начал с активных действий. В день своей инаугурации 5 марта 1933 года вновь избранный президент объявил о почти двукратном снижении курса доллара по отношению к золоту. Было запрещено вывозить золото заграницу, был прекращен обмен банкнот на золото. Теперь частное лицо, владевшее золотом на сумму более $100, обязано было продать его казне по фиксированной ставке $22,6 за унцию. После 1935 года цена золота установилась на уровне
$35 за унцию. Главной задачей девальвации доллара по отношению к золоту было уменьшение цены денег и увеличение доверия к деньгам. В итоге, золотое содержание доллара снизилось на 41 %. Благодаря девальвации доллара удалось предотвратить массовые банкротства в кредитной сфере, уменьшить долги монополий, усилить экспортные возможности США.
Одновременно с отменой фиксированного курса доллара по отношению к золоту была проведена банковская реформа. 6 марта 1933 года, всего через два дня после инаугурационной речи Рузвельта, были объявлены недельные «банковские каникулы». Была проведена тотальная ревизия всех банков. Наиболее надежные и устойчивые банки возобновили работу через четыре дня. Но более 2 тыс. банков (20 % от общего количества банков) завершили свою работу. В результате этой реформы произошло укрупнение банковского сектора, так как большую устойчивость имели наиболее крупные банки. Для стимулирования мелких акционеров и вкладчиков была создана корпорация по
Следующим шагом правительства было усиление контроля Федерального Резерва над денежным обращением, увеличение контроля по выдаче кредитов и по созданию кредитных денег. Были приняты два важнейших закона, регулирующих банковскую сферу- 21 июня 1933 г.- Закон Гласса-Стигалла (
Glass-Stegallact), а в 1935 г.- Закон Флетчера-Стигалла (Fletcher-Stegallact). Закон Гласса-Стигалла запрещал коммерческим банкам работать с ценными бумагами, это право получили специализированные финансовые организации- тем самым были снижены риски, которым подвергались деньги вкладчиков банка. Были разъединены инвестиционные и коммерческие банки, чем ставился барьер спекулятивным операциям. По этому закону была создана Федеральная корпорация страхования депозитов (FederalDepositInsuranceCorporation). FDIC охватила все банки и другие кредитные учреждения. Страхование финансировалось путем отчисления банками взносов в страховой фонд, из которого в случае банкротства корпорация спонсировала банк и выплачивало вклады в пределах установленного законом лимита на оклад в одном банке.
Закон Флетчера-Сигалла стал завершением банковской реформы, который усилил контроль федерального правительства за Федеральной Резервной Системой и над банками в целом. По этому закону президент США получил право назначать членов Совета Управляющих Федерального Резерва. Совет устанавливал не только нормы резервов для банков- членов Федерального Резерва, но и учетную ставку для федерально-резервных банков.
В ходе банковской реформы был усилен контроль над биржей и рынком ценных бумаг, чтобы исключить возможность повторения событий «черного вторника» и «черного четверга» 1929 года. Контроль осуществлялся следующими способами:
1. Был установлен контроль над выпуском акций и других долговых обязательств фирм в ценных бумагах. Директора компаний-эмитентов несли персональную ответственность за выпуск ценных бумаг.
2. Приняты нормативные акты, которые ограничивали использование банковских кредитов в биржевых операциях.
3. Вводилась ежегодная публичная отчетность корпораций, зарегистрированных на бирже.
4. Были ужесточены условия включения компаний в биржевые списки, установлены пределы колебаний котировок на торгах. Для организации контроля над рынком ценных бумаг была создана Комиссия по ценным бумагам и биржам в соответствии с законом «О торговле ценными бумагами» (1934). Целью создания Комиссии было восстановление доверия инвесторов к фондовому рынку в период Великой депрессии.
Все вышеперечисленные меры привели к усилению контроля ФРС над частными банками и денежным обращением. Только после этого Федеральный Резерв начал дополнительную эмиссию денег.
16 июня 1933 года Конгресс принял закон о восстановлении национальной промышленности (National
IndustrialRecoveryAct - NIRA). Для его проведения была создана Администрация национального восстановления (NationalRecoveryAdministration - NRA). Закон о восстановлении национальной промышленности вводил систему государственного регулирования экономики. Он включал в себя три раздела. В первом разделе закона, особое внимание уделялось мерам, способствующим прекращению дискриминации наемных работников. Всем отраслям было необходимо выработать «Кодексы честной конкуренции». Кодекс устанавливал минимальный уровень заработной платы, максимальную продолжительность рабочей недели, рынки сбыта продукции, единую политику цен; рабочим предоставлялось право на организацию. В случае утверждения кодекса президентом, действие антитрестового законодательства приостанавливалось. Государство стимулировало предприятия к принятию кодексов государственными заказами и налоговой политикой. В целом во всех отраслях промышленности было принято 746 кодексов, охвативших 99 % промышленности.
Второй и третий разделы этого закона определяли нормы налогообложения в фонд общественных работ и порядок использования этого фонда.
Для помощи безработному населению была создана Администрация общественных работ (PublicWorksAdministration- PWA). На финансирование общественных работ в 1933-1939 годах было потрачено более 12 млрд. долларов. Итогом этих работ стало создание более 70 тыс. новых мостов, 300 новых аэропортов, 0,5 млн. миль новых автодорог. За время общественных работ удалось закончить постройку ГЭС на реке Теннеси. Для трудоустройства безработной молодежи была создана организация Civilian Conservation Corps (CCC). Молодежь 18-25 лет выполняла работы по озеленению территорий, мелиорации земель и т.д. Результатом деятельности этой организации стала организация более 800 парков, было посажено более 8 миллиардов деревьев[13]
. Общее число занятых на общественных работах составило более 5 млн. человек. Пособия получили 20 млн. человек. Работу также получили более 6 тыс. писателей, корреспондентов, фотографов, целью которых было показать всю правду жизни во время Великой Депрессии.
Первоначально, деловые круги США с энтузиазмом восприняли закон
NIRA, однако позже, к осени 1934 года они, недовольные излишней регламентацией и централизацией, стали поднимать вопрос об отмене закона. При участии концерна «General Motors» и финансовой группы Дюпонов была создана Американская лига свободы. Полагаясь на финансовую поддержку крупных монополий, лига стала действовать против политики правительства. В итоге, 27 мая 1935 года Верховный Суд США признал закон NIRA неконституционным, и он был отменен.
Закон о регулировании сельского хозяйства (Agricultural Adjustment Act) был принят 12 мая 1933 г. На его основе была создана Администрация регулирования сельского хозяйства (Agricultural Adjustment Administration - ААА). В области сельского хозяйства, «Новый курс» состоял в попытках остановить процесс разорения фермеров и поднять цены на сельскохозяйственную продукцию до уровня 1909-1914 гг. путем сокращения посевных площадей и поголовья скота, за что фермерам выплачивались премии. Также задачей государства было финансирование фермерской задолженности, составившей 12 млрд. долларов к началу 1933 года. Проведение Закона о регулировании сельского хозяйства ознаменовалось уничтожением ¼ всех посевов; за один год действия
AAA было забито более 23 млн. голов рогатого скота и 6,4 млн. голов свиней. В 1934 году США поразили песчаные бури и сильная засуха. Все это существенно сократило урожай. Таким образом, удалось поддержать цены и улучшить положение в аграрном секторе- доходы фермеров в 1936 году выросли на 50 %. Благодаря займам, многие фермерские хозяйства смогли справиться с кризисом. Однако более 10 % всех ферм (около 600 тыс.) разорились в ходе деятельности этого закона. Функционирование этого закона было более выгодным для крупных ферм, которые могли сравнительно безболезненно сокращать часть своих посевных площадей. Эти фермы, пользуясь государственными субсидиями, имели возможность приобретать сельскохозяйственные машины и химические удобрения, что повышало их урожайность и производительность труда. Для более мелких ферм этот закон стал тяжелым бременем, так как они не могли свободно сокращать количество посевных площадей и, как правило, оказывались лишены государственной поддержки. К 1940 году усилился процесс концентрации земельной собственности: к 1940 г. в распоряжении 1,6 % общего числа ферм находилось 34 % сельскохозяйственных площадей.
Продолжением реформ в социальной сфере стал закон Вагнера (по имени сенатора Р. Вагнера); другая формулировка- Национальный закон о трудовых отношениях (Natioal Labor Relatios Act), принятый 5 июля 1935 года. Этот закон провозглашал необходимость коллективной защиты трудящихся через профсоюзы, запрещал преследование рабочих за создание профсоюзов и участие в стачках. Несколько недель спустя, был принят закон о социальном обеспечении, который вводил систему пенсий по старости и пособий по безработице.
В июне 1938 года был принят закон о справедливых условиях труда. По этому закону устанавливался минимум заработной платы. Закон вводил полуторную оплату за все часы, отработанные сверх установленного рабочего времени. Ограничивалось применение детского труда. Недостатком этого закона было исключение из-под его юрисдикции больших групп рабочих и служащих. Как указывалось в официальном «Разъяснении закона 1938 г. о справедливых условиях труда», под его действие не попадали: сельскохозяйственные рабочие, моряки, транспортники, часть печатников, рабочие и служащий розничной торговли, консервной промышленности, рыбаки и ряд других категорий трудящихся. Из этого следует, что положения закона распространялись только на 11 млн. человек.
Таким образом, все вышеперечисленные меры «Нового курса» Рузвельта, принятые для спасения экономики оказались весьма эффективными. За несколько месяцев 1933 г. объем промышленного производства возрос на 70 %, а к июлю этого года он составлял 90 % от уровня 1928 г. Однако многие экономисты отмечают тот факт, что Ф. Рузвельт вступил в должность после того, как низшая точка кризиса уже миновала. Также можно заметить, что некоторые реформы Рузвельта были продолжением реформ Гувера. И имели больший успех по сравнению с реформами Гувера из-за большего авторитета президента и большего доверия к нему со стороны населения.
Однако какими бы удачными не казались реформы Рузвельта, они решили далеко не все проблемы, вызванные Великой Депрессией. Через 10 лет после начала «Нового курса» в стране оставались миллионы безработных, тысячи заброшенных домов, ферм и фабрик. Все предпринятые меры по выводу экономики из кризиса осуществлялись с помощью огромных финансовых вложений: к 1939 г. дефицит бюджета составил 2,2 млрд. долларов. Также правительству Рузвельта не удалось обеспечить дальнейшее бескризисное функционирование экономики: в 1937-1938 годах, экономику США постигла очередная рецессия. Окончательно преодолеть последствия Великой Депрессии правительству США удалось лишь к 1941 году, когда все силы были брошены на подготовку ко Второй мировой войне. Помог США закон о ленд-лизе, принятый 11 марта 1941 года, по которому США, в основном на безвозмездной основе, поставляли своим союзникам военную технику, вооружение, топливо, одежду, продукты питания. То есть практически все отрасли американского производства могли рассчитывать на получение больших государственных заказов, что способствовало равномерному развитию всей экономики США и снижению безработицы.
Основными методами по выходу из Великой Депрессии стала финансовая поддержка, оказывавшаяся государством банкам, фирмам, населению. Предотвращение банкротств банков и компаний путем финансовых вложений помогали многим людям не потерять свой доход и деньги, что помогало фирмам продолжить производство и стимулировало совокупный спрос населения.
2.3. Антикризисная политика европейских стран
Преодоление Великой Депрессии очень быстро стало приоритетной задачей не только экономики США, но и большинства мировых государств, так как кризисные явления, возникшие в экономике США, довольно быстро распространились на страны Европы, Латинской Америки, Азии. Основным событием, усилившем кризис в мире, стала политика протекционизма, введенная многими странами, в ответ на закон Смута- Хоули. Это подрывало экономику многих стран, особенно тех, чье экономическое процветание зависело от уровня экспорта. Рассмотрим последствия Великой Депрессии и методы по выходу из кризиса, предпринимавшиеся в наиболее развитых капиталистических странах того времени.
Кризисные явления в экономике Великобритании были отмечены в начале 1930 года. Первоначально, в правящих кругах страны не было единства в отношении антикризисной программы. Лейбористское правительство, стремясь выполнить предвыборные обещания, было склонно увеличивать бюджетные расходы для облегчения положения широких слоев населения, малоимущих и безработных, в основном за счёт усиления налогового пресса на имущих. Это вызвало сопротивление со стороны владельцев крупного капитала, что привело к образованию Джеймсом Макдональдом в августе 1931 года коалиционного правительства из лейбористов и консерваторов, с большинством последних. Правительству консерваторов удалось получить крупный внешний займ, с целью восстановления платёжного баланса. Важным мероприятием стала отмена в сентябре 1931 г. золотой привязки национальной валюты, в результате чего произошла девальвация фунта. За Великобританией вынуждены были последовать страны входящие в так называемый стерлинговый блок (25 государств - страны Скандинавии, Голландия, Португалия, Аргентина, Бразилия и др. включая британские колонии и доминионы), которые устанавливали курс своих валют на основе английского фунта. Члены блока, ориентируясь на фунт стерлингов, были вынуждены покупать английские товары и, одновременно, поставлять сырье и продовольствие. В отношениях со странами-конкурентами, сохранявшими некоторое время золотой паритет национальных валют (США, Германия, Франция, Италия и др.), Англия получила преимущество за счёт повышения ценовой конкурентоспособности своих товаров, что способствовало усилению политики протекционизма в этих странах. В силу последнего обстоятельства и Великобритания, наконец, отказалась от принципа фритредерства, перейдя к политике жёсткого протекционизма.
В комплексе с другими антикризисными мерами уже к концу 1933 г. Англии удалось достичь стабилизирующего эффекта. Это произошло, в основном за счёт использования имеющихся у Великобритании преимуществ в отношениях с другими странами, за счёт упреждающих шагов на внешнем рынке и достаточно жёсткого внутреннего экономического курса.
Несколько позднее, в конце 1930 года мировой экономический кризис распространился во Франции, однако он стал более продолжительным, чем в других капиталистических странах. Экономические трудности Франции привели к созданию движения «Народный фронт», которое было создано партиями социалистов, радикалов и коммунистов и представляло собой союз антифашистских сил. В 1936 было сформировано первое правительство Народного фронта, которое возглавил премьер- министр Леон Блюм. Программа Народного фронта была ориентирована на удовлетворение некоторых нужд широких слоев населения: была введена 40-часовая рабочая неделя, оплачиваемый отпуск и был создан национальный фонд безработицы. По Матиньонскому соглашению, подписанному с 7 на 8 июня 1936 года, зарплаты были повышены от 7 до 15 %, для того чтобы стимулировать покупательную способность населения. Увеличение расходов по социальным статьям поставило правительство перед проблемой дефицита государственного бюджета. Это заставило правительство пойти на первую девальвацию франка, что немедленно отрицательно сказалось на уровне жизни самых широких слоев граждан. Левая направленность политики правительства социалистов способствовала усилению бегства капитала из страны, углублению процесса сокращения производства, появлению иных форм противодействия правительственному кризису со стороны, прежде всего крупного капитала. К апрелю 1938 года правительство Эдуарда Деладье окончательно отказывается от политики Народного фронта.
Состояние экономической нестабильности было характерно для Франции вплоть до конца 30-х годов, что во многом объясняется непоследовательностью антикризисных мероприятий, а, по сути, отсутствием согласованной общенациональной программы выхода из кризиса. В результате этого Франция существенно уступила свои позиции на мировых рынках. Некоторое оживление в экономике страны было вызвано накануне войны усилением государственных вложений в военное строительство.
Экономический кризис коснулся и Германии, положение которой более усугублялось из-за выплат репараций. Своей нижней точки кризис достиг в 1932 г. поразив промышленный сектор (68 тыс. предприятий стали банкротами), банковскую сферу, вызвал огромную безработицу (около 8 млн. чел.) и гиперинфляцию. Неспособность режима Веймарской республики эффективно противодействовать экономическому кризису привело к приходу национал-социалистов к власти в 1933 году. Восстановление промышленности в Германии совершалось за счет иностранных кредитов, и за счет усиления эксплуатации рабочих и интенсификации труда. Антикризисные мероприятия преследовали не только тактические цели вывода экономики в режим роста, но и стратегические - возвращение утерянных территорий и рынков, дальнейшее расширение границ государства, завоевание мирового господства. В стране был установлен жесткий контроль над большей частью промышленного потенциала, в связи с законами о картелировании, осуществлялась милитаризация народного хозяйства. Закон об организации национального труда создал нормативную базу для установления принудительного труда. Такой вариант интервенции государства в хозяйственную жизнь оказался весьма эффективным, и позволили в течение 1934 года покончить с кризисом, прежде всего в тяжелой промышленности и на этой основе обеспечить экономический рост.
По похожему сценарию также развивалась экономика Италии, где фашистское правительство Муссолини осуществляло тоталитарный контроль над всеми сферами развития общества. Правительство Италии отдавало предпочтение крупным монополистам. Монополизация экономики негативно сказалась на секторе мелких частных предпринимателей. В 1929-1932 гг. потерпело финансовый крах, разорилось или было поглощено более сильными конкурентами 12 661 предприятие. Централизация управления экономикой имела и другие негативные последствия. Она привела к бюрократизации экономической системы и бурному расцвету коррупции среди чиновников. Вместе с тем, по сравнению с экономикой нацистской Германии, уровень монополизации в Италии был все же значительно ниже. Итальянским фашистам не удалось полностью подчинить себе экономику, сохранялся сектор частных предприятий, в том числе и крупных. Действие рыночных механизмов было сильно ограничено, однако они не были полностью разрушены. С 1935 года Муссолини, меняет свой экономический и внешнеполитический курс, начиная политику военной экспансии против Эфиопии. Найдя союзника в лице Германии, Италия начинает ориентироваться на германские промышленные ресурсы: увеличивается ввоз германского угля, стали, военной продукции. Италия вынуждена стать зависимой от Германии страной, что существенно ослабило её экономический потенциал.
Вслед за ведущими странами капиталистического мира экономический кризис 1929–1933 гг. втянул в свою орбиту и страны Латинской Америки, экономика которых в решающей степени зависела от конъюнктуры мирового рынка. Последствием кризиса для стран Латинской Америки стало резкое падение спроса на традиционную экспортную продукцию латиноамериканских республик. Своей протекционистской таможенной политикой капиталистические державы в годы кризиса воздвигли дополнительные преграды экспорту латиноамериканских государств, чем еще более усугубили их бедственное положение. Общая стоимость экспорта стран региона с 1929 по 1933 г. уменьшилась почти в 3 раза. Падение доходов и валютных поступлений от внешней торговли привело к серьезному ухудшению торгового и платежного балансов, к финансовому кризису и бюджетному дефициту, вызвало резкое сокращение импорта промышленных товаров и свертывание производства. Объем национальной продукции в Аргентине и Бразилии упал на одну треть. На складах скопились громадные запасы нереализованной аграрно-сырьевой продукции. Миллионы тонн кофе, зерна, плантационных культур уничтожались. Тысячи фабрик и заводов оказались парализованными, разорялись массы сельскохозяйственных производителей. В главном промышленном центре Бразилии – Городе Сан-Паулу в 1930 г. закрылось более половины промышленных предприятий. В Чили из 32 селитряных рудников уцелело только 6. В Аргентине разорились 36,5 % сельских собственников. Аналогичная картина наблюдалась повсюду в регионе. Массы обездоленного сельского населения устремились в города, но и там не находили работы. Количество безработных в Латинской Америке за 1930–1932 гг. возросло с 2 до 8 млн. человек. В годы кризиса практически прекратился приток в Латинскую Америку иностранных капиталов. Экономический кризис в данном регионе подорвал материальную и социальную базу правящих режимов и привел к росту социальной нестабильности и политических переворотов.
Итак, Великая Депрессия оказала сильное воздействие на развитие мировой экономики. Кризис обусловил снижение торговли, упадок в сельском хозяйстве и промышленности.
Однако, несмотря на схожие черты развития Великой Депрессии в крупных капиталистических странах, политика государств и сроки по выходу из кризиса были различными. Так Великобритания, предпринимавшая меры, направленные на восстановление платежного баланса (при помощи девальвации фунта) и развитие национальных отраслей экономики (политика протекционизма), достигла стабильности уже к 1934 году. Тем временем во Франции, антикризисная политика, проводимая государством, была менее успешной. Методы французского правительства, проводившиеся непоследовательно, не смогли обеспечить экономике Франции быстрое преодоление кризиса.
С приходом к власти фашистских группировок в некоторых странах, таких как Германия, Италия, Япония, произошел отказ от реформ, и был взят курс на централизацию, милитаризацию и полное подчинение экономической сферы государству, что способствовало более быстрому выходу из кризиса. Однако более быстрые темпы роста Германии и других государств фашистского блока являлись следствием усиления эксплуатации наемных рабочих и участием иностранного кредита.
Таким образом, к причинам Великой Депрессии в США можно отнести: спекулятивные операции на фондовом рынке, из-за которых цены акций оказались дороже реальных активов предприятий; политику дешевых кредитов, выдававшихся широким слоям населения под залог имущества, тем, которые не имели достаточного дохода для оплаты кредита; Первую мировую войну, во время которой экономики многих стран получили промышленный рост, благодаря военным заказам, которые после окончания войны резко сократились, что вызвало рецессию в ВПК и смежных секторах экономики большинства стран.
Методология выхода из Великой Депрессии была основана на теории Дж. М. Кейнса: действия правительств многих стран были направлены на увеличение расходов государства для увеличения спроса, создания рабочих мест, повышение конкурентоспособности национальных товаров на внутренних рынках, путем увеличения пошлин на импорт.
К последствиям Великой Депрессии можно отнести: резкое падение объемов производства до уровня начала XX века, сокращение мировой торговли более чем в 2,5 раза, что в равной степени обусловлено падением производства и политикой протекционизма проводимой многими странами. Также к последствиям Великой Депрессии можно отнести отмену золотого содержания валюты в большинстве стран, увеличение безработицы, более чем в 4 раза. Великая Депрессия стала катализатором для прихода к власти других режимов в Европе, Азии, странах Латинской Америки.
Заключение
Цикличность экономики получила свое развитие с первой половины XIX века. Понятие цикличности получило распространение в работах Ж.Сисмонди, Т.Мальтуса, К.Маркса. Экономический цикл- это периодически повторяющееся движения экономики, проходящее через четыре фазы: кризиса, депрессии, оживления и подъема. Чем же объясняется циклическое движение экономики от состояния равновесия к кризисам и наоборот?
Возникновение цикличности и как следствие экономических кризисов является результатом действия нескольких факторов. К наиболее важным из них можно отнести: движение денежного потока; чрезмерные инвестиции в производство средств производства, по сравнению с производством потребительских товаров; неравномерное распределение капитала.
Первым фактором обуславливающим возникновение цикличности является обращающаяся в стране денежная масса, количество которой способно влиять на объемы национальной и международной торговли. По мнению представителя монетаризма Р. Хоутри, автора данной теории, инфляция вызывает увеличение объемов производства и торговли, рост экономики, в то время как снижение темпов роста денежной массы приводит к обратным результатам, и как следствие к кризису.
Вторым фактором, обуславливающим цикличность, является чрезмерное развитие отраслей, производящих средства производства, по сравнению с отраслями производящими предметы потребления. Чрезмерное развитие отраслей, производящих средства производства, приводит к развитию промышленности и экономическому росту, однако впоследствии, это вызывает нарушение равновесия в экономике. Кризис является корректирующим фактором. Во время понижательной волны экономического цикла именно отрасли, производящие средства производства страдают в большем масштабе, так как их потребление и использование сокращается.
Третьим фактором возникновения цикличности является неравномерное распределение капитала. С увеличением доходов, возникает увеличение сбережений, владельца капитала. Чем больше доход, тем в большей степени растут сбережения. Следовательно, эти деньги не участвуют в торговле, что вызывает снижение покупательного спроса у владельцев меньшего капитала. Вследствие действия этого фактора, периодически нужно проводить перераспределение капитала. Существует несколько способов перераспределения капитала: налоговая политика, кредит, революция.
Крупнейшим кризисом в истории экономики стала Великая Депрессия. Как мы можем убедиться, все вышеперечисленные факторы стали предпосылками возникновения данного кризиса. Отличительной чертой Великой Депрессии, по сравнению с предшествующими экономическими кризисами, стал крах фондового рынка.
Современные экономисты выделяют несколько причин возникновения Великой Депрессии. Представители кейнсианства и монетаризма видят причины в нехватке денежной массы: в то время деньги были привязаны к золотому запасу, что ограничивало денежную массу. Также к причинам возникновения Великой Депрессии относят: переинвестирование (инвестиции в производство без реальной необходимости) и, как следствие, кризис перепроизводства; политику дешевого кредита, проводимую ФРС; а также многократное увеличение цен на акции на фондовом рынке, в результате чего стоимость акций предприятий оказалась дороже реальных активов предприятия, в связи со спекуляциями на фондовом рынке.
Великая Депрессия началась в США. Поэтому большинство стран ожидало решительных действий от властей США. Реформы правительства Ф. Рузвельта помогли преодолеть Великую Депрессию и обеспечить экономический рост в США. Однако они не решили всех проблем, связанных с Великой Депрессией: к концу Великой Депрессии в стране оставались миллионы безработных, тысячи заброшенных предприятий и ферм. Кроме того, в 1937-1938 гг. экономику США поразил очередной кризис, что говорит о том, что меры, предпринятые правительством Рузвельта, имели положительный результат лишь в краткосрочной перспективе, но они не позволили обеспечить дальнейшее бескризисное функционирование экономики.
Великая Депрессия в США оказала влияние на всю мировую экономику и на политику, проводимую многими странами. В большинстве государств, была введена политика протекционизма, повышающая пошлины на ввоз импортных товаров, для стимулирования национальных производителей, что вызвало многократное сокращение международной торговли. Для улучшения платежеспособного баланса и повышения конкурентоспособности национальных товаров, многие страны предприняли девальвацию национальной валют (среди них США, Великобритания, Франция и др.), а впоследствии мировая экономика вовсе отказалась от обеспечения валюты золотом. Уровень промышленного производства был отброшен на 30 лет назад- к началу XX века. Ухудшилось положение фермеров, мелких предпринимателей. Количество безработных в индустриально-развитых странах с рыночной экономикой составляло более 30 млн. человек. Увеличилось число сторонников как коммунистических, так и фашистских режимов.
Список используемой литературы
Книги:
1) Бартенев, С. А. Экономические теории и школы: (История и современность): Курс лекций [для вузов] / С. А. Бартенев. - М.: БЕК, 1996
2) Бельчук, А. И. Экономические кризисы современного капитализма: Цикличные, промежуточные и структурные / АН СССР, Ин-т мировой экономики и междунар. отношений.- М.: Наука , 1981
3) Варга, Е. С. Экономические кризисы : избр. произведения / Е. С. Варга ; [АН СССР, Ин-т мировой экономики и междунар. отношений].- М.: Наука , 1974
4) Гэлбрейт Дж. К. Великий крах 1929 года.- М.: Поппури, 2009
5) Ди Нольфо, Э. История международных отношений, 1918-1999: в 2 т. Пер. с итал. Г. М. Михайловой, Т. В. Павловой.- М.: Логос, 2003.
6) Кейнс, Дж. М. Общая теория занятости процента и денег. Избранное.- М.: Эксмо, 2007
7) Кондратьев Н.Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения.- М.: Экономика, 2002
8) Кредер А. А. Американская буржуазия и Новый курс, 1933-1940.- Саратов: Изд-во Сарат. ун-та, 1988
9) Кругман П. Р. Возвращение Великой Депрессии.- М.: Эксмо, 2009
10) Мухаровский, Н. В. Введение в экономическую теорию : Учеб. пособие [для вузов] / Ом. гос. ун-т. - Омск : ОмГУ, 2004
11) Неведимов Д. Религия денег или лекарство от рыночной экономики // www.koob.ru
12) Попов А. А. Экономический цикл и норма прибыли в США.- М.: Наука, 1989
13) Попов, Р. А. Антикризисное управление : Учеб. для вузов / Р. А. Попов. - М.: Высшая школа, 2003.
14) Скоузен. Кто предсказал крах 1929? // Боннер У., Уиггин Э. Ссудный день американских финансов: мягкая депрессия XXI века; под ред. Кузнецова.- Челябинск: Социум, 2008
15) Строганов, А. И. Латинская Америка в XX веке : Учеб. пособие для вузов / А. И. Строганов. - М.: Дрофа, 2002.
16) Трахтенберг И. А. Денежные кризисы (1821-1938 гг.).- М.: Издательство академии наук СССР, 1963
17) Щепинов, М. Г. Капиталистическое воспроизводство и экономические кризисы / М. Г. Щепинов. - М.: Изд-во МГУ, 1980
18) Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С Тарасевича – М.: ИНФРА-М, 2001
19) Экономическая теория : Учеб. для вузов / Под ред. А. И. Добрынина, Л. С. Тарасевича. - 3-е изд., доп. и испр. - СПб. : Питер ; СПБ. : СПбГУЭФ, 2001.
20) Яковец Ю.В. Экономические кризисы: теории, тенденции, перспективы. М.: МФК, 2003.
Справочные издания:
21) Борисов А. Б. Большой экономический словарь. Издание 3-е, переработанное и дополненное.- М.: Книжный мир, 2010.
22)Методические рекомендации по написанию курсовых работ по специальности «Экономическая теория». / Сост. Самошилова Г. М., Чердынцев Г. М. – Омск: Изд-во ОмГУ им. Ф. М. Достоевского, 2009
Интернет источники:
23) http://ru.wikipedia.org/wiki/Великая_депрессия
24) http://manger.ru/
25) http://www.economic-crisis.ru/
26) http://www.sotsium.ru/books/
27) http://www.moskvam.ru/
28) www.contrtv.ru
29) www.ap7.ru
30) www.rian.ru/crisis_spravki
[1]
Борисов А. Б. Большой экономический словарь. Издание 3-е, переработанное и дополненное.- М.: Книжный мир, 2010. Стр. 832
[2]
“TheGuardian”, 28 November 2008
[3]
Кейнс, Дж. М. Общая теория занятости процента и денег. Избранное.- М.: Эксмо, 2007. Стр. 288
[4]
Бартенев, С. А. Экономические теории и школы: (История и современность): Курс лекций [для вузов] / С. А. Бартенев. - М.: БЕК. Стр. 202
[5]
Попов В.В. Экономический цикл и норма прибыли в США.- М.: Наука. Стр. 8
[6]
Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С Тарасевича. 2001 стр. 467
[7]
Борисов А. Б. Большой экономический словарь. Издание 3-е, переработанное и дополненное.- М.: Книжный мир, 2010. Стр. 834
[8]
Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С Тарасевича. 2001 стр. 474-482
[9]
Кондратьев Н.Д. Большие циклы конъюнктуры и теория предвидения.- М.: Экономика, 2002. Стр. 370-376
[10]
Скоузен. Кто предсказал крах 1929? // Боннер У., Уиггин Э. Ссудный день американских финансов: мягкая депрессия XXI века; под ред. Кузнецова.- Челябинск: Социум, 2008. Стр.337-342; 345-349
[11]
Скоузен. Кто предсказал крах 1929? // Боннер У., Уиггин Э. Ссудный день американских финансов: мягкая депрессия XXI века; под ред. Кузнецова.- Челябинск: Социум, 2008. Стр. 370-375
[12]
Трахтенберг И. А. Денежные кризисы (1821-1938 гг.).- М.: Издательство академии наук СССР, 1963. Стр.575-579
[13]
CCC Legacy Web site April 7, 2010